تتر گلد چیست؟

صنعت ارز دیجیتال، جوانب مختلف دنیای سرمایه‌گذاری، بازارهای مالی و به‌طورکلی مفهوم پول را متحول کرده‌اند. این بازار، علاوه بر این‌که دارایی‌های نوظهوری مانند اتریوم و بیت کوین را به سرمایه‌گذاران معرفی کرده، روش‌های سرمایه‌گذاری در بازارها و دارایی‌های سنتی را نیز تغییر داده است. ارز دیجیتال تتر گلد، یکی از شاخص‌ترین نتایج این تحول انقلابی محسوب می‌شود. یک استیبل کوین با پشتوانه طلای فیزیکی که دسترسی به این فلز گران‌بهای همیشه محبوب را آسان‌تر و ارزان‌تر کرده است. 

سهولت خرید تتر گلد، اعتبار شرکت صادرکننده و نقدینگی بالای آن، سبب شده که این رمزارز امروزه به یکی از معتبرترین‌ها در نوع خود بدل شود؛ به‌طوری‌که نه‌تنها عموم مردم، بلکه شرکت‌های سرمایه‌گذاری نیز خرید آن را به اشکال دیگر طلا ترجیح دهند.

اما تتر گلد اساسا چیست؟ چطور کار می‌کند و چرا توانسته به یکی از معتبرترین و محبوب‌ترین ارزهای دیجیتال در دنیا بدل شود؟ در این مقاله، تلاش می‌کنیم نگاهی جامع به این رمزارز داشته باشیم. با ما همراه شده و در پایان با یکی از جدیدترین روش‌های سرمایه‌گذاری در طلا آشنا شوید.

تتر گلد؛ طلای دیجیتال بر بستر بلاکچین

پیش از معرفی تتر گلد، باید تعریف مفهوم استیبل کوین در بازار ارزهای دیجیتال را بدانید. استیبل کوین‌ها (Stablecoin) ارزهای دیجیتال هستند که ارزش آن‌ها همواره به ارزش یک دارایی سنتی یا ارز فیات وابسته است. مشهورترین نمونه در این زمینه، تتر (Tether) است که توسط شرکتی به همین نام صادر شده و ارزش آن همواره با یک دلار برابری می‌کند. به عبارت دیگر، تتر را می‌توان دلار دیجیتال محسوب کرد. 

تتر گلد (Tether Gold) نیز استیبل کوین، اما با پشتوانه طلای فیزیکی است. به این معنی که قیمت آن، همواره با قیمت یک اونس طلای خالص یا همان قیمت جهانی اونس طلا برابری می‌کند. نماد ‌آن در صرافی‌های ارز دیجیتال و دیگر پلتفرم‌های معاملاتی نیز XAUT است. درحقیقت XAUT را می‌توان یک اونس طلای توکنیزه‌شده به‌حساب آورد. به همین دلیل، به این دارایی و استیبل کوین‌های مشابه دیگر، طلای توکنیزه‌شده یا طلای دیجیتال نیز گفته می‌شود.

استاندارد طلای پشتوانه تتر گلد نیز Good Delivery است. این استاندارد، توسط انجمن بازار شمش لندن (LMBA) ایجاد شده و اصلی‌ترین شاخص کیفی ساخت و عرضه طلا در دنیا محسوب می‌شود.

نحوه قیمت‌گذاری و سازوکار عملکرد تتر گلد

همانطور‌که گفتیم، قیمت تتر گلد به‌صورت لحظه‌ای با قیمت جهانی طلا برابر بوده و با اختلاف زمانی بسیار کم و تقریبا آنی نوسان می‌کند. با این‌حال، به دلایل تکنیکی و اختلافات قیمت در بازارهای مختلف جهانی، همواره شاهد اختلاف بسیار کوچک قیمت استیبل کوین‌ها با دارایی‌های پشتوانه‌شان هستیم. بنابراین، قیمت XAUT در هر لحظه می‌تواند به میزان بسیار اندکی بالاتر یا پایین‌تر از یک اونس طلای خالص باشد.

شرکت تتر برای اتصال همیشگی و دقیق قیمت تتر گلد و طلای جهانی، ذخایر بزرگی از طلای فیزیکی در بانک‌های سوئیس ایجاد کرده تا اختلاف قیمت این دو دارایی به حداقل برسد. بنابراین، مقدار طلای موجود در خزانه‌های شرکت تتر، همواره با حجم توکن‌های در گردش تتر گلد در بازار ارز دیجیتال تنظیم می‌شود.

نکته مهم دیگر، تخصیص انحصاری هر شمش طلا (حدود ۴۰۰ اونس)، به توکن‌های مشخص و ثبت‌شده بر بستر بلاکچین از سوی شرکت تتر است. این سازوکار که به کمک قراردادهای هوشمند امکان‌پذیر شده، امکان ضرب توکن‌های بدون پشتوانه و دستکاری بازار را از بین می‌برد. همچنین با هر بار انتقال توکن‌های تتر گلد بر بستر بلاکچین نیز طلای فیزیکی پشتوانه آن‌ها به‌صورت لحظه‌ای مجددا تخصیص می‌یابد. به‌این‌ترتیب، هر توکن همواره نماینده سهم مشخصی از یک شمش طلای فیزیکی است.

تاریخچه و شرکت صادرکننده تتر گلد

ارزهای دیجیتال، هرکدام صادرکننده یا توسعه‌دهنده خود را دارند که می‌تواند یک شرکت، دولت، بانک و غیره باشد. استیبل کوین تتر گلد نیز توسط شرکت TG Commodities Limited زیرمجموعه‌ای از شرکت تتر (Tether) عرضه شده است. هر دوی این شرکت‌ها نیز به غول دنیای کریپتوکارنسی یعنی iFinex تعلق دارند.

شرکت تتر، صادرکننده معتبرترین و باثبات‌ترین استیبل کوین بازار ارزهای دیجیتال یعنی تتر با نماد USDT است که ارزش آن به ارزش یک دلار متصل است. این دارایی، سومین رمزارز بزرگ دنیا از نقدینگی پس از بیت کوین و اتریوم و بزرگ‌ترین استیبل کوین بازار محسوب می‌شود. شرکت مادر iFinex نیز در ایالات متحده و هنگ‌کنگ ثبت شده و دفتر آن در جزایر ویرجین انگلیس مستقر است. ارز دیجیتال XAUT در سال ۲۰۲۰ توسط TG Commodities Limited روانه بازار شد.

هفت مزیت تتر گلد در برابر دیگر اشکال طلا

اما چرا تتر گلد به یکی از بزرگ‌ترین استیبل کوین‌های دنیا از نظر ارزش بازار بدل شده است؟ پاسخ این سوال را باید در مزایای خرید این طلای دیجیتال جستجو کرد. در ادامه به هفت مورد مهم آن‌ها می‌پردازیم.

نگهداری امن‌تر و آسان‌تر تتر گلد

در حقیقت تتر گلد، ابزار یا روشی برای سرمایه‌گذاری امن و بی‌دردسر روی طلاست. به‌طور معمول برای خرید این فلز گران‌بها باید ریسک‌های مربوط به نگهداری فیزیکی از آن مانند سرقت یا گم شدن را پذیرفت. نگهداری آن در صندوق‌های امانت بانکی نیز هزینه‌ها و محدودیت‌های خاص خود را دارد.

اما سرمایه‌گذاری روی تتر گلد به دلیل نگهداری آن بر بستر بلاکچین، از این خطرها و چالش‌ها مصون است. پس از خرید XAUT می‌توانید آن را به کیف پول شخصی‌تان انتقال دهید. در این صورت، کافی است از امنیت و اعتبار کیف پول خود اطمینان حاصل کرده و رمزهای ورود خود را به شکلی امن نگهداری کنید.

هزینه‌های پایین‌تر معامله و نگهداری تتر گلد

هنگام خرید طلا و نیز فروش آن، حتما متوجه کارمزدها و مالیات‌های مختلف شده‌اید. همچنین، اگر قصد خرید طلا به‌شکل زیورآلات را داشته باشید، هزینه‌های ساخت و سود فروشنده نیز اضافه خواهند شد. از سوی دیگر، در صورت تصمیم به سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری و ETF طلا در بازار سهام نیز هزینه‌های دیگری به شما تحمیل می‌شود. کارمزد خرید و فروش و هزینه مدیریت سالانه صندوق مهم‌ترین آن‌ها هستند.

اما تنها هزینه‌های خرید تتر گلد یا فروش آن بر بستر بلاکچین، کارمزد شبکه و کارمزد ثابت ۰٫۲۵ درصدی شرکت تتر هستند. میزان کارمزد شبکه نیز به ترافیک لحظه‌ای بلاکچین مورد نظرتان بستگی دارد؛ اما به‌هر‌حال این هزینه‌ها در مقایسه با دیگر روش‌های خرید و فروش طلا، اندک و حتی ناچیز محسوب می‌شوند. صرافی‌های معتبر معمولا کارمزد اضافه‌تری برای خرید و فروش آنی تتر گلد دریافت نمی‌کنند. همچنین برای نگهداری این طلای دیجیتال در کیف پول شخصی یا کیف پول‌های داخلی صرافی‌ها نیز لازم نیست هزینه‌ای پرداخت کنید.

انتقال امن‌تر و راحت‌تر تتر گلد

یکی از مهم‌ترین مزایای خرید تتر گلد، امکان انتقال آنی، ارزان و بسیار آسان بر بستر بلاکچین است. مراحل انجام این کار مشابه ارزهای دیجیتال دیگر بوده و به آدرس کیف پول گیرنده نیاز دارد. همچنین تتر گلد یک ارز دیجیتال کاربردی است و برخی وب‌سایت‌های خارجی در قبال خدمات یا محصولات خود آن را می‌پذیرند. این در حالی است که برای انتقال طلای فیزیکی یا واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری، مراحلی دشوار و زمان‌بر پیش روی خود دارید که به جابجایی فیزیکی خود طلا یا اسناد مربوط به آن و نیز مراجعه حضوری نیاز دارند.

سهولت خرید و فروش تتر گلد

تتر گلد نیز مانند سایر ارزهای دیجیتال به‌صورت آنلاین و بر بستر صرافی‌ها خرید و فروش می‌شود. این روش در مقایسه با خرید طلای فیزیکی، سهولت و سرعت بسیار بیشتری داشته و در وقت و انرژی شما نیز صرفه‌جویی می‌کند. ازطرفی پیچیدگی‌های آن در مقایسه با خرید طلا در قالب سهام صندوق‌های سرمایه‌گذاری نیز کمتر است. 

همچنین خرید و فروش طلای دیجیتال XAUT، برخلاف روش‌های دیگر سنتی، محدودیت زمانی یا مکانی نداشته و نیازی هم به ارائه فاکتور و اسناد دیگر ندارد. تراکنش و تسویه‌حساب آن نیز به سرعت صرافی ارز دیجیتال و شبکه انتخابی‌تان بستگی دارد؛ اما معمولا کمتر از چند ثانیه زمان می‌برد. 

تقسیم‌پذیری بالا و امکان خرید و فروش خُرد

برای خرید و فروش طلا محدودیت‌هایی از نظر حجم معامله دارید و معمولا باید حداقل ۰٫۰۱ گرم از آن را معامله کنید. برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا در بورس نیز باید حداقل یک واحد از آن را خریداری کنید. 

اما چنین محدودیتی در مورد خرید طلای دیجیتال یا فروش آن تا حد بسیار زیادی کاهش می‌یابد. مانند بیت کوین و بسیاری از ارزهای دیجیتال دیگر، توکن تتر گلد نیز دقت اعشاری بالایی داشته و می‌تواند تا ۶ رقم اعشار نیز تقسیم شود. بنابراین امکان خرید و فروش هر واحد آن برابر با ۰٫۰۰۰۰۰۱ اونس طلای خالص نیز وجود دارد. این ویژگی، تتر گلد را به گزینه‌ای مناسب برای سرمایه‌گذاری خُرد با ریسک پایین بدل می‌کند.

اعتبار و امنیت شرکت تتر

هنگام سرمایه‌گذاری روی ارزهای دیجیتال، لازم است اعتبار شرکت توسعه‌دهنده آن را نیز بررسی نمایید. از این نظر، تتر یکی از معتبرترین نام‌ها در دنیای کریپتوکارنسی محسوب می‌شود. این شرکت، تحت قوانین مالی-نظارتی و ضد پولشویی (AML و KYC) چند کشور، از جمله کمیسیون معاملات آتی کالا آمریکا (CFTC)، هنگ‌کنگ، انگلیس و اتحادیه اروپا فعالیت می‌کند.

شرکت تتر، همچنین کلیدهای خصوصی توکن‌های XAUT را در کیف پول‌های سخت‌افزاری چندامضایی با چند لایه امنیتی نگهداری می‌کند. این روش، امکان دسترسی غیرمجاز به آن‌ها را به حداقل ممکن می‌رساند. همچنین کلیدهای خصوصی خزانه‌های طلای تتر در سوئیس نیز در اختیار همین شرکت هستند. به واسطه این امنیت بالا، بسیاری از صرافی‌های اصلی و بزرگ مانند کوکوین، بای بیت و بیت گت، تتر گلد را لیست کرده‌اند.

امکان بازخرید طلای فیزیکی

این مزیت، شاید برای سرمایه‌گذاران داخل ایران یا و نیز سرمایه‌گذاران خرد چندان مهم نباشد؛ اما به‌هرحال اعتبار و اطمینان بالای از خرید تتر گلد را نشان می‌دهد. شرکت تتر، امکان بازخرید ارز دیجیتال XAUT در قبال طلای واقعی را نیز فراهم کرده است. همچنین امکان مشاهده مشخصات شمش تخصیص‌یافته به توکن‌های تتر گلد، مانند شماره‌سریال شمش، وزن و درجه خلوص نیز از طریق وب‌سایت تتر وجود دارد.

البته برای این منظور، دارنده تتر گلد باید در وب‌سایت شرکت تتر ثبت نام و احراز هویت کرده و معادل یک شمش طلا یا حدود ۴۰۰ واحد از این رمزارز را نیز در اختیار داشته باشد. او می‌تواند با ارائه آدرسی در سوئیس، طلای فیزیکی خود را دریافت کرده و یا در لحظه، معادل دلاری طلای خود را با ارائه اطلاعات کارت اعتباری بین‌المللی‌اش دریافت نماید. این ویژگی، تتر گلد را به یک سرمایه‌گذاری محبوب نزد شرکت‌های بزرگ دنیا بدل کرده است.

بلاکچین‌های پشتیبان تتر گلد

شرکت تتر، بلاکچین اتریوم را به‌عنوان بستر اصلی انتشار توکن‌های XAUT انتخاب کرده است. اتریوم از جوانب متعددی نظیر امنیت و شاخص‌هایی مانند ارزش کل قفل‌شده، بزرگ‌ترین و معتبرترین بلاکچین دنیا محسوب می‌شود. توکن‌های ساخته‌شده روی آن نیز از استاندارد همین شبکه، به نام ERC-20 برخوردار هستند.

با این‌حال، به‌منظور سهولت دسترسی بیشتر نسخه‌های دیگری از تتر گلد هم روی بلاکچین‌های محبوب ترون (Tron) با استاندارد TRC-20 و تون (Ton) نیز منتشر شده‌اند. قیمت تتر گلد در همه این بلاکچین‌ها برابر بوده و تنها تفاوت‌های آن‌ها مواردی مانند سرعت، هزینه‌های نقل و انتقال یا کیف پول‌هایی هستند که برای نگهداری تتر گلد ارائه می‌دهند.

توکنومیکس ارز دیجیتال تتر گلد

پیش از خرید هر ارز دیجیتال، لازم است نگاهی نیز به توکنومیکس یا مدل عرضه و تقاضای تعریف‌شده برای آن از سوی صادرکننده داشته باشید. شرکت تتر، هیچ سقف عرضه (Max Supply) برای ارز دیجیتال تتر گلد تعیین نکرده است. به‌این‌ترتیب، هر زمان که این شرکت، ذخایر طلای خود را افزایش دهد، معادل توکن‌های آن نیز ضرب شده و وارد بازار می‌شود. از طرف دیگر، اگر کاربری تتر گلدهای خود را بازخرید کند، عرضه در گردش (Circulating Supply) کاهش می‌یابد. 

این مدل عرضه و تقاضا، ضمن حفظ پویایی تتر گلد، اتصال دقیق و آنی با قیمت جهانی طلا را نیز بیشتر تضمین می‌کند. در ابتدای خرداد ۱۴۰۴، عرضه در گردش تتر گلد حدود ۲۴۶,۵۲ هزار واحد است.

تتر گلد؛ ثبات طلا با امنیت و سهولت بلاکچین

طلا، صدها سال است که به‌عنوان یک دارایی ذخیره ارزش در بین ملت‌های مختلف پذیرفته شده و حتی دولت‌ها نیز به‌عنوان یک پشتوانه ارزی از آن استفاده می‌کنند. با این حال، خرید و فروش، نگهداری و انتقال آن همواره چالش‌ها، خطرات و هزینه‌هایی را به همراه داشته است. حتی اشکال مدرن‌تر سرمایه‌گذاری روی آن، نظیر صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بازار بورس نیز این مشکلات را به شکلی اثربخش حل نمی‌کنند. 

اما به کمک تکنولوژی بلاکچین و بازار ارز دیجیتال، امروزه شاهد پیدایش نسخه‌هایی دیجیتال از این فلز گران‌بها، نظیر تتر گلد هستیم. سرمایه‌گذاران این دارایی، علاوه بر برخورداری از مزایای طلا مانند ریسک معتدل و پذیرش جهانی آن، با سهولت و امنیت بیشتر و به شکلی بسیار ارزان‌تر به آن دسترسی دارند. برای این منظور، کافی است یک پلتفرم معاملاتی معتبر را برای خرید و فروش تتر گلد انتخاب کنید. نظر شما درباره سرمایه‌گذاری روی تتر گلد چیست؟