پیش بینی قیمت طلا و سکه در سال ۱۴۰۳، قیمت طلا روبه افزایش است یا کاهش؟

یک سرمایه‌گذاری خوب و سودآور نیازمند تحلیل تحرکات قیمتی کالاها یا ارزهای مختلف در بازارهای داخلی و جهانی است. برای این‌که بتوان به دیدی کارآمد رسید، باید ابزار مورد نظر برای پیش بینی قیمت‌ها و احتمال سود یا زیان در آینده را در دست داشت. پیش بینی قیمت طلا در سال ۱۴۰۳، یکی از موضوعات محبوب برای سرمایه‌گذارانی است که قصد دارند در ادامه سال، روی آینده این دارایی حساب ویژه‌ای باز کنند. در کنار بازار طلا، بازار بورس و ارز دیجیتال هم بسیار مورد توجه تریدرها و سرمایه‌گذاران قرار گرفته است.

آیا قیمت ارز دیجیتال در آینده، مسیری سودآور و افزایشی تجربه می‌کند یا با سقوطی غم‌انگیز، امید سرمایه‌گذاران را به باد می‌دهد؟ آیا می‌توان پیش بینی قیمت طلا در سال ۱۴۰۳ را به‌راحتی بررسی کرد و به نتیجه رسید یا تحرکات قیمتی آن اصلاً قابل پیش بینی نیستند؟ بازار بورس چه رفتارهایی را دارد و چگونه می‌توان وارد دنیای سرمایه‌گذاری آن شد؟ تحولات ژئوپولتیک نظیر تنش‌های منطقه‌ای در خاورمیانه چگونه ممکن است بر روی بازارهای مالی تأثیرگذار باشد؟ با ما همراه شوید تا جوانب این موضوعات را سنجیده و دقیق‌تر به پیش بینی قیمت ارز دیجیتال در سال ۱۴۰۳ بپردازید.

فاکتورهای مهم برای پیش بینی بازارهای سرمایه‌گذاری

بازارهای سرمایه‌گذاری، اعم از کریپتوکارنسی، بورس و طلا و سکه با توجه به فاکتورهای مخصوص به‌خودشان پیش بینی می‌شوند. برای مثال، تحلیل فاندامنتال، ابزاری برای پیش بینی و بررسی وضعیت ارزهای دیجیتال و بورس بوده و معمولاً از آن برای تحلیل تحرکات قیمتی طلا استفاده نمی‌شود. در کنار این موارد، مسئله‌ای مثل سیاست‌های خارجی کشور نیز روی قیمت طلا و سکه در بازار تاثیرگذار است. در ادامه این مقاله، فاکتورهای ویژه برای پیش بینی بازارهای مالی و سرمایه‌گذاری در آنها به‌منظور افزایش قدرت تحلیل داده‌ها و تصمیم‌گیری در این خصوص ارائه شده‌اند.

۶ اصل مهم برای پیش بینی قیمت طلا در سال ۱۴۰۳

طلا، یکی از گران‌بهاترین فلزات در بازار جهانی است و پشتوانه بسیاری از ارزهای فیات به شمار می‌رود. عوامل زیر می‌توانند قیمت طلا را تحت تاثیر خود قرار دهند. آنها را کم‌وبیش برای پیش بینی قیمت ارز دیجیتال در سال ۱۴۰۳ نیز در نظر داشته باشید.

فاکتورهای اقتصادی

عوامل مربوط به اقتصاد یک کشور، تاثیر چشمگیری روی قیمت‌ها در بازارهای مالی آن دارند. ارزش طلا، در اکثر کشورها از جمله ایران، یکی از مهم‌ترین شاخص‌های اقتصادی است. به‌همین دلیل باید نرخ بهره، تورم یا سایر فاکتورهای مربوط به اقتصاد را برای پیش بینی قیمت طلا در سال ۱۴۰۳ در نظر بگیریم. در ابتدای سال ۱۴۰۳ نرخ رسمی تورم از سوی بانک مرکزی ایران حدود ۳۸.۸ درصد اعلام شد. با این حال می‌توان این نرخ را تا حدود ۴۵ درصد نیز در نظر گرفت.

مسائل سیاسی کشور

مسائل سیاسی، به‌ویژه سیاست خارجی یک کشور می‌تواند روی قیمت طلا تاثیرگذار باشد. تحریم‌ها و محدودیت‌های تجاری و مالی، جنگ داخلی و خارجی و یا تغییرات اساسی در نظام سیاسی یک کشور از جمله این عوامل هستند.

تغییرات بین‌المللی

پیش بینی قیمت طلا در سال ۱۴۰۳ را باید با توجه به بعضی از عوامل بین‌المللی نظیر افزایش یا کاهش نرخ دلار آمریکا انجام داد. تغییرات بین‌المللی علاوه بر تغییرات قیمت ارز به دلیل عرضه و تقاضا، ممکن است دلایل دیگری نظیر برخی وقایع خاص داشته باشد. به عنوان نمونه تزریق سرمایه از طریق مذاکرات بین‌المللی موجب کاهش قیمت ارز و به سبب آن کاهش قیمت ملی طلا شود.

به عنوان مثال آزاد شدن پول‌های بلوکه شده کشور می‌تواند باعث افزایش عرضه و کاهش ناگهانی قیمت دلار آمریکا و طلا در ایران شود. در کنار این هرگونه رفع تحریم، مذاکره و امضای توافق‌نامه با سایر کشورها و هر تحول مثبت دیگری، کاهش نرخ ارز را در پی خواهد داشت. در سمت دیگر بدیهی است که تحولات منفی نظیر تشدید تحریم‌ها منجر به افزایش قیمت دلار و طلا می‌شود.

فاکتورهای فنی

بعضی از عوامل، به‌صورت ویژه مربوط به خودِ طلا می‌شوند. برای مثال، برای پیش بینی ارزش طلا در سال ۱۴۰۳ باید به عواملی نظیر فناوری‌های به‌کاررفته در استخراج، روش‌های ذوب و فرآوری آن را در نظر داشت. هرچند که این موارد ممکن است جنبه پیچیده‌ای داشته و توسط سرمایه‌گذاران مبتدی یا حتی حرفه‌ای قابل تحلیل و سنجش دقیق نباشد؛ با این حال برخی سرمایه‌گذاران حرفه‌ای طلا از همین جزئیات کوچک نیز برای پیش‌بینی آینده سرمایه‌گذاری خود استفاده کنند.

قیمت جهانی طلا

به منظور پیش بینی قیمت طلا در سال ۱۴۰۳ باید نگاهی نیز به وضعیت این فلز گران‌بها در بازارهای جهانی داشته باشید. قیمت طلا در بازارهای جهانی خود تابعی از وضعیت اقتصادی و سیاسی حوزه‌های سیاسی و قضایی بزرگ مانند آمریکا، اروپا و شرق آسیا، قیمت نفت، بازارهای بورس اصلی، وضعیت ارزهای فیات مهم مانند دلار و یورو و دیگر عوامل است. از ابتدای سال ۲۰۲۴ تا ۳۱ آگوست این سال (۱۱ دی ۱۴۰۲ تا ۱۰ شهریور ۱۴۰۳) قیمت طلا بیش از ۲۱ درصد رشد را نشان می‌دهد. در ماه آگوست ۲۰۲۴ (۱۱ مرداد تا ۱۰ شهریور ۱۴۰۳) نیز این فلز یک سقف تاریخی جدید را با عدد ۲۵۳۱٫۷ دلار به ازای هر انس از خود به جای گذاشت.

۷ عامل اثرگذار بر قیمت ارزهای دیجیتال

ارزهای دیجیتال غیرمتمرکز (مثل بیت کوین)، توسط بانک مرکزی صادر نمی‌شوند و هیچ دولتی از آن‌ها پشتیبانی نمی‌کند. بنابراین، ابزارهای سیاست پولی، عوامل مختلف مثل نرخ تورم و اندازه‌گیری‌های رشد اقتصادی برای پیش بینی ارزش یا قیمت آن‌ها در نظر گرفته نمی‎شوند. ارز دیجیتال، معمولاً به‌عنوان یک کالای غیر فیزیکی برای حفظ ارزش یا قیمتی خاص به‌کار گرفته می‌‎شود. با تمامی این اوصاف، هفت عامل مهم تعیین‌کننده در پیش بینی قیمت ارز دیجیتال در سال ۱۴۰۳ عبارت‌اند از:

• عرضه ارزهای دیجیتال و تقاضای بازار برای آن‌ها
• هزینه تولید ارزهای دیجیتال که از طریق فرایند ماینینگ (Mining) یا استخراج عرضه می‌شوند (مثل بیت کوین)
• تعداد ارزها و پروژه‌های رقیب در بازار کریپتوکارنسی
• مقررات و ضوابط حاکم بر فروش و استفاده ارزهای دیجیتال در کشورهای مختلف
• رسانه‌ها و اخبار
• آمار و ارقام مربوط به سیاست‌های اقتصاد کلان در حوزه‌های قضایی و سیاسی بزرگ
• پیشرفت‌ها و چالش‌های تکنولوژیک در حوزه بلاکچین و ارز دیجیتال

۷ عامل اثرگذار بر قیمت سهام در بورس

پیش بینی بازار بورس ایران، تا حدودی شبیه به پیش بینی قیمت طلا در سال ۱۴۰۳ است؛ چرا که عوامل اقتصادی، مسائل سیاسی و اخبار داخلی کشور می‌توانند تاثیرات بسیار سرنوشت‌سازی روی تغییرات قیمتی سهام بگذارند. به یاد داشته باشید که عرضه و تقاضا تنها دلیل نوسانات قیمت سهام در بازار بورس نبوده و باید این عوامل را در کنار سایر فاکتورهای تأثیرگذار بررسی کرد.

در بازار بورس اتفاقاتی نظیر تایید اختراع یک محصول یا ارائه خدمات جدید و امیدوارکننده، ارائه یک توسعه بین‌المللی در شرکت مورد نظر، مرگ ناگهانی مدیر عامل یا از دست دادن بخش قابل توجهی از مشتریان اصلی به صورت لحظه‌ای می‌تواند باعث افزایش یا کاهش قیمت سهام شود. با این اوصاف، ۷ عامل اصلی که باعث تغییرات قیمتی در بازار بورس می‌شوند، عبارت‌اند از:

فعالیت شرکت

ارائه توضیحات شفاف در مورد یک شرکت می‌تواند باعث جلب توجه سرمایه‌گذاران و افزایش تقاضای خرید برای یک سهم شود. برای توضیح این عامل به سراغ یک مثال می‌رویم. اگر شرکت خودرو سازی سایپا با نماد «خساپا»، اطلاعات مالی محکمی را برای سه ماهه سوم سال گزارش کند، سرمایه‌گذاران با اعتماد بیشتری سهام آن را می‌خرند. برعکس، اگر اخبار بدی در مورد عملکرد سه ماهه سوم خساپا منتشر شود، سرمایه‌گذار اعتمادش را از دست می‌دهد و ممکن است که بخشی یا تمام سهام خود را از خارج کند.

وضعیت اقتصادی

درست شبیه به پیش بینی قیمت طلا در سال ۱۴۰۳، شرایط اقتصادی کشور هم می‌تواند روی بازار بورس تاثیر بگذارد. مثلاً اگر وزارت کار، آماری در مورد نرخ بیکاری و اعداد ناامیدکننده در مورد رشد شغلی منتشر کند، ممکن است بعضی از سرمایه‌گذاران تحت تاثیر قرار بگیرند و سهام خود را بفروشند. این حرکت باعث کاهش قیمت سهام مورد نظر و افت کلی قیمت در بازار بورس می‌شود.

تورم

تورم یک عامل شناخته شده در اقتصاد ایران است. این فاکتور باعث کاهش بهای تمام‌شده کالاها، خدمات و قدرت خرید مصرف‌کنندگان می‌شود. اگر نرخ تورم در حال افزایش باشد، ممکن است باعث نگرانی سرمایه‌گذاران شود و آن‌ها بخشی از سهامشان را بفروشند. با گذشت تقریبا نیمی از سال ۱۴۰۳، به نظر می‌رسد نرخ تورم می‌تواند تاثیر عمیقی بر روی بازار سرمایه بگذارد. بنابراین در پیش بینی بازار بورس در سال ۱۴۰۳ نگاهی نیز به انتشار نرخ ماهانه تورم داشته باشید.

توکنایز دارایی‌ها

فناوری در هر برهه از تاریخ اقتصاد را تحت تأثیر خود قرار داده است. ظهور ارزهای دیجیتال باعث شد تا سرمایه‌گذاری شکل جدیدی به خود گرفته و به سال‌ها سلطه ارزهای کاغذی بر اقتصاد پایان داده شود. اما این مسئله، تنها تأثیر این فناوری نوظهور بر روی بازارهای مالی نبود! اخیراً ترند جدید و بسیار قابل توجهی به نام توکنایز دارایی‌ها و سهام ارائه شده است. در این حالت، سهام بورس به توکن‌های دیجیتال تبدیل شده و بر بستر شبکه بلاکچین مورد خرید و فروش قرار می‌گیرند.

توکنایز کردن سهام مزایای بسیاری برای سرمایه‌گذاران به همراه دارد. در این روش معامله‌گران به صورت ۲۴ ساعته و در هفت روز هفته امکان خرید و فروش را خواهند داشت. همچنین ثبت‌شدن تراکنش‌ها بر روی شبکه بلاک‌چین، روندی شفاف را به ارمغان می‌آورد. در حال حاضر این طرح در برخی کشورهای جهان به صورت آزمایشی مورد اجرا قرار گرفته و سرمایه‌گذاران استقبال بالایی از آن داشته‌اند. طی ماه‌های اخیر اخباری در مورد اقدامات اولیه پیاده‌سازی این طرح در بازار بورس کشور ایران نیز به گوش می‌رسد. با اجرایی‌شدن توکنایز سهام، می‌توان رشد قابل توجه این بازار و افزایش عمومی قیمت سهام مختلف را پیش‌بینی کرد.

نرخ بهره

Interest Rate یا نرخ بهره، یکی از عوامل مختص بازار بورس بوده و به همین علت در بررسی شاخص‌های پیش بینی قیمت طلا در سال ۱۴۰۳ نامی از آن دیده نمی‌شود. این شاخص، نقشی مهم در هزینه‌های مربوط به وام گرفتن شرکت‌ها دارد. اگر این نرخ بالا باشد، باعث افزایش هزینه‌های استقراض یا وام‌گیری شرکت‌ها می‌شود. این مسئله می‌تواند باعث آسیب شرکت‌ها و کاهش قیمت سهام شود.

مخارج مصرف‌کنندگان (Consumer spending)

طبق اطلاعات ارائه‌شده توسط کنگره آمریکا، مخارج مصرف‌کنندگان از جمله محرک‌های اصلی رشد اقتصادی کوتاه‌مدت در یک کشور است. به‌همین ترتیب، این مسئله می‌تواند روی فروش، درآمد و قیمت سهام شرکت‌ها تاثیر بگذارد. در کشور ما نیز شاخص هزینه‌های ماهانه توسط بانک مرکزی اعلام می‌شود. رشد این شاخص نشان‌دهنده کاهش تمایل به سرمایه‌گذاری در بازار بورس است.

تغییرات جهانی

دنیای بورس از این لحاظ هم با طلا اشتراکاتی دارد. خطرات ژئوپلیتیک (مثل جنگ و درگیری‌های داخلی) می‌تواند در کشورهای مختلف و بازار سهام آن‌ها باعث ناآرامی شود. همان‌طور که پیش از این در این مقاله نیز اشاره کردیم، هرگونه تحول بین‌المللی نظیر مناقشات بین کشورها، تحریم و رفع آن، توافق‌نامه‌ها یا تزریق دارایی به هر نوع به اقتصاد کشور به عنوان یک فاکتور در پیش‌ بینی بازار بورس در سال ۱۴۰۳ اثر دارد.

پیش‌بینی قیمت طلا در هفته آینده

قیمت طلا در هفته آینده از جهات مختلفی قابل بررسی است. نمودار تغییر قیمت طلا از اواخر اردیبهشت ۱۴۰۳یک حرکت صعودی و روبه‌رشد را از خود به نمایش گذاشته است. با این وجود در نیمه دوم مرداد سال جاری شاهد یک روند نزولی برای این فلز در بازار کشور بودیم. روندی که در هفته ابتدایی شهریور مجددا صعودی شده است. بسیاری از کارشناسان ثبات نسبی قیمت دلار را یکی از دلایل رشد قیمت طلا در هفته‌های احیر قلمداد می‌کنند.

قیمت جهانی طلا نیز در هفته‌های گذشته، روندی صعودی داشته است. انتشار گزارش‌های تقریبا منفی از شاخص‌های اقتصاد کلان در آمریکا به‌ویژه افزایش نرخ بیکاری و در نتیجه بالا ماندن نرخ بهره در این کشور، از مهم‌ترین عوامل کاهش قدرت آمریکا به‌خصوص در برابر نرخ یورو محسوب می‌شوند. در روز ۳۰ آگوست نیز داده‌های مربوط به PCE آمریکا منتشر شد. با وجود پایین‌تر بودن این نرخ نسبت به انتظارات، قیمت طلا در روزهای بعدی همچنان به رشد خود هرچند با شتاب کمتری ادامه داد. مجموع این عوامل سبب شده‌اند که کارشناسان قیمت جهانی طلا در هفته آتی را صعودی؛ اما شاید با شیبی کندتر نسبت به هفته‌های گذشته پیش‌بینی کنند. در حال حاضر نشریه FXSTREET متوسط قیمت جهانی هر انس طلا در هفته آینده را ۲۵۲۱ دلار پیش‌بینی کرده است.

قیمت طلا رو به افزایش است یا کاهش؟

طبق پیش‌بینی‌های کارشناسان، چشم‌انداز دور قیمت طلا نشان از رشد ارزش آن دارد. در حال حاضر طلا سطح حمایت ۲۳۰۰ دلار را به خوبی تثبیت کرده است. در صورت کاهش قدرت دلار ممکن است تقاضا برای سرمایه‌گذاری در بازارهای جهانی افزایش یافته و در نتیجه قیمت این فلز باز هم سقف جدیدی از خود به جای بگذارد. برخی منابع البته از کاهش تقاضا برای طلای فیزیکی در ماه‌های گذشته خبر داده‌اند. اتفاقی که می‌تواند بر قیمت طلا تاثیر منفی داشته باشد. پیش‌بینی منبع معتبری مانند JPMorgan نیز نشان‌دهنده تثبیت سطح حمایت ۲۵۰۰ دلار برای طلا در سه‌ماهه پایانی سال ۲۰۲۴ است.

از سوی دیگر تحولات منطقه‌ای و ریسک‌های جهانی ژئوپولتیک را نیز نباید از نظر دور داشت. کناره‌گیری بایدن به نفع هریس در انتخابات ریاست‌جمهوری این کشور و به‌طورکلی این رویداد سیاسی می‌تواند قدرت دلار را تا حدی بازگرداند. روندی که می‌تواند به ضرر قیمت طلا باشد. اما تحولاتی مانند تشدید جنگ بین روسیه و اوکراین و نیز تحرکات اسرائیل در کرانه غربی رود اردن و افزایش تنش‌های‌اش با لبنان، نیز می‌توانند به رشد قیمت جهانی طلا منجر شوند. هرچند که افزایش تنش‌های این کشور با لبنان می‌تواند افزایش قیمت دلار و تتر را نیز در پی داشته باشد. این تحولات را به‌منظور پیش بینی قیمت ارز دیجیتال در سال ۱۴۰۳ و به‌خصوص دارایی‌های با پشتوانه طلا و بیت کوین نیز باید در نظر بگیرید.

در نتیجه و به‌طورکلی می‌توان انتظار داشت که قیمت طلا در کشور ما در ماه‌های آینده ضمن عبور از دوره‌های خنثی، روندی صعودی را تجربه کند. به‌ویژه اینکه قیمت دلار نیز در هفته‌های گذشته به ثباتی نسبی رسیده و که طبیعتا به نفع قیمت طلا است. بنابراین بدون شک در طی ماه‌های پیش رو، این دارایی به عنوان یکی از بهترین گزینه‌های سرمایه‌گذاری شناخته خواهد شد.

محاسبه ارزش ذاتی هر گرم طلای ۱۸ عیار

برای پیش بینی قیمت طلا در سال ۱۴۰۳ به‌صورت دقیق باید با انواع خلوص این فلز زرد آشنا شد. در ابتدا لازم است بدانید که به میزان خلوص هر قطعه طلا، عیار گفته می‌شود که حداکثر و حداقل آن به‌ترتیب برابر با ۲۴ (خلوص ۹۹٫۹ درصدی) و ۱۸ عیار هستند. طبیعی است که طلاسازان برای ساختن زیورآلات باید این فلز را با سایر آلیاژها ترکیب کنند تا نرم، مستحکم و اصطلاحاً چکش‌خور شود. به‌همین دلیل است که طلاهای زینتی، ۱۸ عیار هستند و معمولاً از این شاخص برای سنجش هر گرم استفاده می‌شود.

در صورتی که قصد پیش‌بینی قیمت این فلز گران‌بها را داشته باشیم، باید از قیمت روز دلار آمریکا و اونس جهانی طلا استفاده کنیم. به‌عبارت ساده‌تر، برای به‌دست آوردن ارزش ذاتی هر یک گرم طلای ۱۸ عیار باید یک گرم اونس طلای ۲۴ عیار را به یک گرم طلای ۱۸ عیار تبدیل و سپس آن را در قیمت روز دلار آمریکا ضرب کنیم. برای این کار لازم است که قیمت هر اونس به دلار را بر ۴۱.۴۷۱۲۴ تقسیم و در قیمت روز دلار آمریکا ضریب کنیم.

به‌منظور پیش بینی قیمت طلا در سال ۱۴۰۳ باید از فرمول محاسبه ارزش ذاتی استفاده کرد. به‌عنوان مثال، فرض کنید که قیمت دلار و هر اونس جهانی طلا در تیر ماه سال ۱۴۰۳ به‌ترتیب برابر با ۵۵ هزار تومان و ۲۰۰۰ دلار باشند. با این اوصاف، ارزش ذاتی هر گرم طلای ۱۸ عیار در تیر ماه برابر است با:

البته، هزینه‌های جانبی دیگری (مثل اجرت، سود و مالیات) هم به ارزش ذاتی طلا اضافه می‌شوند تا قیمت نهایی آن به‌دست آید. به‌طور کلی برای پیش بینی قیمت طلا باید این فرمول را در نظر گرفت:

برای این‌که اطلاعات کافی در مورد پیش بینی قیمت طلا در سال ۱۴۰۳ داشته باشید، لازم است که فرمول محاسبه ارزش ذاتی سکه را هم به‌دست بیاورید که طبق این فرمول است:

پیش بینی قیمت طلا در سال ۱۴۰۳

پیش‌بینی قیمت طلا در سال ۱۴۰۳ از دو جنبه مهم قابل بررسی است. اغلب سرمایه‌گذاران طلا ترجیح می‌دهند تا این فلز ارزشمند را به صورت آب‌شده یا سکه رسمی خریداری کنند. طلای آب‌شده به دلیل کارمزد پایین خرید و سکه‌های امامی به علت قابلیت نقد شدن سریع، همواره مورد توجه قرار دارند. از همین رو، می‌توان قیمت طلا در سال ۱۴۰۳ را از دو جنبه زیر مورد بررسی قرار داد.

پیش بینی قیمت طلای آب شده

بررسی قیمت طلا از لحاظ تکنیکال و فاندامنتال، نشانی از تغییرات گسترده و اساسی آن ندارد. به نظر می‌رسد سیاست‌های انقباضی آمریکا در تلاش است تا قیمت این فلز گرانبها را حفظ کند. از طرفی تحلیل تکنیکال طلا نیز گرایشی برای افزایش قابل توجه و رکوردشکنی آن نشان نمی‌دهد. بر همین اساس می‌توان پیش‌بینی کرد که افزایش قیمت طلا تا پایان سال ۱۴۰۳ حدود ۵ درصد خواهد بود. در این صورت می‌توان انتظار داشت که قیمت جهانی طلا در مقاطعی از مرز ۲۶۰۰ دلار نیز عبور کند. در بسیاری از منابع نیز بازه ۲۴۷۰ تا ۲۵۰۰ دلار به‌عنوان سطح حمایتی قیمت این فلز گران‌بها تا پایان هفت ماه آینده عنوان شده‌اند.

پیش بینی قیمت سکه طلا

کارشناسان اقتصادی معتقدند که قیمت سکه هم‌راستا با قیمت طلا افزایش خواهد یافت. طبق پیش‌بینی‌های موجود، قیمت سکه نیز به دلیل ثبات نسبی قیمت طلا و البته در صورت حفظ تقاضا برای خرید، طی ماه‌های پیش‌رو کاهش یا افزایش ناگهانی را تجربه نکند. بااین‌حال پیش‌بینی بسیاری از کارشناسان رشد آرام قیمت سکه در نیمه دوم سال ۱۴۰۳ است. داده‌های به دست آمده از تحلیل تکنیکال قیمت سکه نیز این روند را تایید می‌کنند. در صورت ادامه این روند می‌توان انتظار داشت که قیمت هر سکه در مهر ماه سال ۱۴۰۳ به حدود ۴۵ میلیون تومان برسد.

عوامل تأثیرگذار بر قیمت طلا در سال ۱۴۰۳

قیمت طلا همانند سایر دارایی‌های مورد استفاده برای حفظ ارزش، تحت تأثیر عوامل مختلفی قرار خواهد داشت. برخی از مهم‌ترین عوامل اجتماعی، اقتصادی و سیاسی مهم در این رابطه عبارت‌اند از:

تنش‌های منطقه‌ای

جنگ‌های بزرگ و کوچک جهانی و منطقه‌ای یکی از عامل بسیار مهم در پیش بینی قیمت طلا در نیمه اول سال ۱۴۰۳ بودند. به نظر می‌رسد که این جنگ‌ها و پیامدهای آن‌ها، همچنان بازار جهانی طلا را زیر سایه خود قرار دهد. علاوه بر این، احتمال وقوع جنگ در تایوان در کنار بی‌ثباتی شرایط خاورمیانه نیز یکی از رویدادهای محتمل سال ۱۴۰۳ به شمار می‌رود. وقوع هرگونه تنش بین کشورهای منطقه، بدون شک یک بازار صعودی برای قیمت طلا به همراه خواهد داشت.

افزایش تقاضا برای خرید طلا

چاپ بدون پشتوانه پول در دوره کرونا و پس از آن، اقتصاد کشورهای بسیاری را به خطر انداخته است. از همین رو پیش‌بینی می‌شود در سال ۱۴۰۳، بانک‌های مرکزی کشورهای توسعه‌یافته و در حال توسعه، اقدام به ذخیره طلا کرده و تقاضا برای خرید آن را افزایش دهند. به‌نظر می‌رسد فدرال رزرو آمریکا نیز به ادامه روند فعلی قیمت طلا یعنی تثبیت منطقه ۲۵۰۰ دلار تمایل دارد. حفظ یا افزایش نرخ بهره در این کشور به خودی خود می‌تواند باعث افزایش قیمت جهانی طلا در ماه‌های آینده شود. توجه داشته باشید که انتشار این نرخ و تغییرات آن را باید در پیش بینی قیمت ارز دیجیتال در سال ۱۴۰۳ نیز لحاظ کنید.

تحولات سیاسی

در سال ۱۴۰۳ رویدادهای تأثیرگذاری نظیر انتخابات ریاست جمهوری آمریکا در پیش است. نتیجه این انتخابات ممکن است به‌طور مستقیم و همزمان بر روی قیمت جهانی طلا و قیمت داخلی ارز اثر بگذارد. در سمت دیگر امضای تفاهم‌نامه‌های مالی ایران با کشورهای همسایه نظیر عربستان و همکاری‌های ارزی با کشورهای منطقه، تا حد زیادی باعث تعدیل قیمت ارز و به دنبال آن قیمت طلا خواهد شد. تحولات فرعی‌تر مانند انتخابات ریاست جمهوری برزیل و اجلاس بانک جهانی در ماه اکتبر و نیز نشست‌های آسیاپسیفیک و کشورهای G20 در ماه نوامبر را نیز نباید از نظر دور داشت.

نگاهی به خرید طلای دیجیتال و ارزش آن

یکی از موضوعات مرتبط با پیش بینی قیمت طلا در سال ۱۴۰۳، توجه به معامله طلای دیجیتال (Digital Gold) است. طلای فیزیکی یا واقعی، یک نوع دارایی مشهود است که می‌توان آن را نگهداری و ذخیره کرد و ریسک طرف معامله (Counterparty Risk) ندارد. در مقابل، Digital Gold نوعی دارایی غیر فیزیکی است که ارزش طلای واقعی دارد اما توسط یک متولی (Custodian) نگهداری می‌شود. برخی دارایی‌های رمزنگاری شده مانند تتر گلد (Tether Gold) و پکس گلد (PAX Gold) از این نوع هستند. سرمایه‌گذار می‌تواند طلای دیجیتال خود را در هر زمان بخرد، بفروشد و یا طلای فیزیکی معادل آن را سفارش دهد تا به‌دستش برسد. کسانی‌که هنوز به رمزارزها اعتماد چندانی ندارند و از سویی نمی‌خواهند سرمایه‌شان با تورم بی‌ارزش شود می‌توانند وارد معامله این دارایی‌ها شوند.

پیش بینی قیمت ارز دیجیتال در سال ۱۴۰۳

یکی از نکات مهم در مورد پیش بینی و تحلیل ارز دیجیتال این است که به ازای هر تحلیلگر، یک ایده منحصربه‌فرد وجود دارد. شناخته‌شده‌ترین ارز دیجیتال، یعنی BTC از اوایل سال جاری تاکنون نوسانات شدیدی داشته و ارزش کل بازار کریپتوکارنسی نیز مجموعاً به حدود ۲٫۴ تریلیون دلار رسیده است. تحلیلگران بر این باورند که با تایید صندوق های اسپات ETF بیت کوین و اتریوم روند بازار کریپتوکارنسی در ماه‌های آینده امیدوارکننده خواهد بود. بنابراین پیش بینی قیمت ارز دیجیتال در سال ۱۴۰۳ نیز به‌طورکلی مثبت است.

دلیل این امیدواری، توسعه فناوری‌های تخصصی (مثل web3)، بهره‌مندی شرکت‌های بیشتر از بلاکچین و پذیرفته شدن به‌عنوان روشی برای پرداخت است. طبق اطلاعات سایت simplilearn.com، پیش بینی می‌شود که بازار کریپتو ۷ درصد نرخ رشد مرکب سالانه (CAGR) را از سال ۲۰۲۱ تا ۲۰۲۶ تجربه می‌کند. برخی کارشناسان معتقدند که نیمه دوم سال ۱۴۰۳ می‌تواند یک عصر طلایی برای سرمایه‌گذاران ارزهای دیجیتال باشد. حتی در برخی از موارد پیش‌بینی قیمت بیت کوین به رکوردشکنی جدید پادشاه ارزهای دیجیتال در سال ۱۴۰۳ نیز اشاره شده است. در کنار این موارد اگر صندوق‌های سرمایه‌گذاری ETF با قدرت به روند صعودی خود ادامه دهند، این رکوردشکنی چندان هم دور از انتظار نخواهد بود!

پیش بینی بازار بورس در سال ۱۴۰۳

پیش بینی بازار بورس در سال ۱۴۰۳ را هم باید با مولفه‌های تاثیرگذار داخلی مورد سنجش قرار داد. با توجه به این‌که احتمالاً بازار سرمایه در صنعت خودروسازی، قرار است با بخش خصوصی همکاری بیشتری داشته باشد، رشد بورس در ۱۴۰۳ خیلی محتمل است. البته همان‌طور که درباره طلا اشاره شد، در بازارهای مالی ایران باید به فاکتورهای سیاسی و اجتماعی هم دقت داشت. در کنار این، کارشناسان صنایع داروسازی را نیز یکی از برنده‌های بزرگ بازار سرمایه در سال ۱۴۰۳ معرفی می‌کنند.

در حالت کلی بازار بورس در سال بعد ممکن است به عوامل تأثیرگذار و مهمی نظیر انتخابات ریاست جمهوری آمریکا واکنش‌های طولانی‌مدتی نشان دهد. همچنین طبق شواهد، یکی از بزرگ‌ترین عرضه‌های اولیه بورس نیز به زودی آغاز خواهد شد. این مورد می‌تواند مجدداً باعث رونق این بازار شود.

پیش‌بینی بازارهای مالی؛ فراز و فرودها در سال جدید

در این مقاله با استفاده از داده‌های تاریخی و قیمت‌های گذشته، توانستیم به بخش مهمی از پیش بینی قیمت طلا در سال ۱۴۰۳ دست پیدا کنیم. همچنین، نحوه محاسبات ارزشی طلا و سکه را هم مورد بررسی قرار دادیم و پیش بینی بازارهای کریپتوکارنسی و بورس را هم به چالش کشیدیم.

پیش بینی شما درباره قیمت طلا در سال ۱۴۰۳ چیست؟ چه عوامل دیگری به افزایش دقت برای تحلیل و ارزیابی سایر بازارهای مالی کمک می‌کنند؟ نظر خود را با ما به اشتراک بگذارید.