بررسی سود سرمایه گذاری در طلا در یک سال گذشته
سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی و سرمایه یکی از بهترین راه‌های مقابله با آثار سوء تورم و افزایش ارزش سرمایه است. طلا از دیرباز، یکی از اصلی‌ترین فلزات گران‌بها بوده که نه‌تنها عموم مردم، بلکه سرمایه‌گذاران حرفه‌ای، نهادی و حتی دولت‌ها از آن به‌عنوان یک کالای ضدتورمی استفاده کرده‌اند. اما در سال‌های اخیر، امکان سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی دیگر نیز آسان‌تر شده و به همین دلیل ممکن است بپرسید آیا سودآوری طلا در مقایسه با آنها چگونه است؟
بررسی‌ها نشان می‌دهد که این فلز گران‌بها در یک سال گذشته توانسته از نظر بازدهی، گوی سبقت را از بسیاری دارایی‌های دیگر برباید. در این مقاله به بررسی عملکرد طلا در بازه‌های مختلف زمانی در سال گذشته پرداخته و آن را با بازارهای مالی دیگر مقایسه می‌کنیم. همچنین یک روش بسیار آسان و کم‌هزینه برای سرمایه‌گذاری در آن معرفی خواهیم کرد. در آخر نیز دورنمایی از وضعیت طلا در یک سال آینده ارائه می‌کنیم. با ما همراه شده و برنامه‌ریزی مالی بهتری برای ماه‌های آتی داشته باشید.
بررسی بازدهی طلا در یک سال گذشته
در روزهای ابتدای دی ماه ۱۴۰۳ قیمت جهانی هر اونس طلا در محدوده ۲۶۲۰ دلار نوسان می‌کند. این عدد در مقایسه با سال گذشته، حاکی از یک رشد حدودا ۳۰ درصدی است. اگر بازار طلا را در ماه‌های قبل دنبال کرده باشید، حتما می‌دانید که قیمت آن در شهریور و مهر امسال (اواسط آگوست تا اواسط اکتبر ۲۰۲۴) رشد چشم‌گیری داشت. طلا رکورد تاریخی خود را با عبور از قیمت ۲۷۹۰ دلار در اکتبر ۲۰۲۴ به جای گذاشت.
در حال حاضر با وجود پیدایش همه بازارهای نوین دیگر و شرکت‌های بزرگی مانند اپل و مایکروسافت، طلا همچنان در رتبه اول ارزشمندترین دارایی‌های جهان با ارزش بازار یا مارکت کپ ۱۷٫۷۰۴ تریلیون دلار قرار دارد. جالب است بدانید که در رتبه دوم، سهام شرکت اپل با تنها ۳٫۸۶ تریلیون دلار دیده می‌شود. همچنین ارزش بازار طلا تقریبا با مجموع ارزش بازار ۶ دارایی بعد از خود، یعنی سهام شرکت‌های اپل، انویدیا، مایکروسافت، گوگل، آمازون و بیت کوین برابری می‌کند.
از طرف دیگر، قیمت طلا به ریال در ایران، به‌عنوان یک کالای پرمتقاضی در مقایسه با بسیاری کشورهای دیگر، از نوسانات قیمت دلار تاثیرپذیر است. با در نظر گرفتن این موارد و مشاهده نمودار قیمت طلا به ریال، به این نتیجه می‌رسیم که بازدهی طلا در ایران در یک سال گذشته، حدود ۱۰۵ درصد بوده است.
مقایسه بازدهی طلا با دیگر بازارهای مالی و سرمایه مهم
مقایسه بازدهی طلا با دیگر دارایی‌های قابل سرمایه‌گذاری در ایران، می‌تواند شما را در مورد تصمیم‌گیری روی آن یاری کند. در ادامه به مقایسه آن با برخی از مهم‌ترین آنها مانند ارز دیجیتال تتر، بیت کوین و بازارهای سنتی می‌پردازیم.
مقایسه بازدهی طلا با تتر
تتر (Tether)، یک ارز دیجیتال از نوع استیبل کوین است که قیمت آن همواره در حدود یک دلار آمریکا نوسان می‌کند. به عبارت دیگر، تتر را می‌توان یک دلار دیجیتال در نظر گرفت. بسیاری از افراد به‌منظور مقابله با آثار تورمی ناشی از افزایش قیمت دلار، به جای خرید این ارز که با دشواری‌ها و محدودیت‌هایی همراه است، اقدام به خرید تتر می‌کنند. بررسی‌ها نشان می‌دهد که با توجه به نوسانات قیمت دلار، سرمایه‌گذاری در تتر نیز روش خوبی برای حفظ ارزش سرمایه بوده، اما جدول زیر مشخص می‌کند سود طلا از تتر هم سودآورتر بوده است:
| نوع دارایی | بازدهی یک‌ساله (هفت دی ۱۴۰۲ تا هفت دی ۱۴۰۳) | بازدهی ۶ ماهه (اوایل تیر تا اوایل دی ۱۴۰۳) | بازدهی یک‌ماهه (هفته اول آذر تا هفته اول دی ۱۴۰۳) | بازدهی هفته اول دی ۱۴۰۳ |
|---|---|---|---|---|
| تتر | ۴۸ درصد | ۳۰٫۶ درصد | ۱۳٫۸ درصد | ۳٫۰۹ درصد |
| طلا | ۸۸ درصد | ۵۰٫۳ درصد | ۱۵٫۲۲ درصد | ۵٫۷۹ درصد |
مقایسه بازدهی طلا با بیت کوین
بیت کوین، اولین و بزرگ‌ترین رمزارز دنیاست و در حال حاضر در میانه یک روند صعودی قرار دارد؛ بازاری که معمولا هر چهار سال یک بار، شاهد آن هستیم. هرچند سرمایه‌گذاری روی این دارایی و سایر رمزارزها می‌تواند سودهای قابل توجهی داشته باشد، ریسک آنها نیز به همین اندازه زیاد است. در جدول زیر بازدهی بیت کوین را با طلا در یک سال گذشته مقایسه کرده‌ایم.
| نوع دارایی | بازدهی یک‌ساله (هفت دی ۱۴۰۲ تا هفت دی ۱۴۰۳) | بازدهی ۶ ماهه (اوایل تیر تا اوایل دی ۱۴۰۳) | بازدهی یک‌ماهه (هفته اول آذر تا هفته اول دی ۱۴۰۳) | بازدهی هفته اول دی ۱۴۰۳ |
|---|---|---|---|---|
| بیت کوین | ۱۱۹ درصد | ۵۲ درصد | منفی ۰٫۷۹ درصد | منفی ۴٫۰۱ درصد |
| طلا | ۸۸ درصد | ۵۰٫۳ درصد | ۱۵٫۲۲ درصد | ۵٫۷۹ درصد |
همانطور که می‌بینید، بازدهی ۶ ماهه بیت کوین و طلا نسبتا برابر بوده؛ اما در بازه یک‌ساله، بیت کوین رشد بیشتری داشته است. در بازه‌های زمانی کوتاه‌تر نیز طلا عملکرد بهتری داشته است. دلیل این موضوع، ماهیت این فلز است؛ به‌طوری‌که سرمایه‌گذاران و عموم مردم، هم در شرایط اقتصادی نابسامان و هم مساعد، تمایل دارند در آن سرمایه‌گذاری کنند. این موضوع در همه کشورها در مورد دارایی‌های ریسک‌پذیرتر مانند سهام و ارز دیجیتال، تنها در شرایط اقتصادی مساعد صدق می‌کند. از طرف دیگر، سرمایه‌گذاری در طلا، ریسک‌های مربوط به ریزش ناگهانی قیمت، خطرات امنیتی مربوط به نگهداری ارزهای دیجیتال در کیف پول‌ها و غیره را نیز ندارد.
مقایسه بازدهی طلا با سهام، خودرو و مسکن
بازارها و کالاهای سنتی دیگر نظیر سهام، خودرو و مسکن نیز همواره مورد توجه سرمایه‌گذاران ایرانی بوده‌اند. اما بررسی‌ها نشان می‌دهد که حداقل در یک سال گذشته، سودآوری طلا از این بازارها و دارایی‌ها نیز بیشتر بوده است. درحالی‌که در ۶ ماه ابتدایی سال جاری و حتی پیش از رشد چشم‌گیر قیمت طلا در پاییز، شاهد رشد ۱۵ درصدی قیمت هر گرم طلای ۱۸ عیار بودیم، شاخص کل بورس در همین مدت، افت ۴٫۵ درصدی را تجربه کرد. هم‌زمان، متوسط قیمت خودرو در بازار بورس کالا نیز ۲ درصد افت کرده و قیمت مسکن نیز رشدی تقریبا ۹ درصدی را از خود به جای گذاشته است.
نگاهی به عملکرد طلا در برابر تورم در ایران
با توجه به تازه‌ترین داده‌های ارائه‌شده از مرکز آمار بانک مرکزی، نرخ تورم سالانه خانوارهای کل کشور در آذر ۱۴۰۳ به ۳۲٫۵ درصد رسیده است. این نهاد تورم نقطه‌به‌نقطه یک‌ماهه را نیز با حدود ۱٫۱ درصد کاهش، ۲ درصد گزارش کرده است. با مقایسه این اعداد با رشد قیمت طلا در بازه‌های مشابه، می‌توان به این نتیجه رسید که سرمایه‌گذاران طلا، نه‌تنها در برابر تورم محافظت شده‌اند، بلکه توانسته‌اند سود قابل توجهی نیز به‌دست بیاورند.
دشواری‌های سرمایه‌گذاری در طلا
اما سرمایه‌گذاری روی طلا به روش‌های سنتی و شناخته‌شده معایبی دارد که می‌تواند بر سود شما تاثیر منفی بگذارد. مهم‌ترین آنها را می‌توان در موارد زیر خلاصه کرد:
- خطر به سرقت رفتن طلا در صورت خرید فیزیکی آن
- هزینه‌های مربوط به اجرت ساخت، سود فروشنده و مالیات در صورت خرید زیورآلات طلا
- لزوم پرداخت کارمزد ضرب و فروش سکه طلا
- لزوم پرداخت مالیات و حق بیمه هنگام فروش شمش طلا
- کارمزد و هزینه‌های مربوط به مدیریت صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا، سبدگردان‌ها و غیره در بازار بورس
- عدم امکان فروش بخشی از طلای فیزیکی یا سکه
- خطر خرید طلای تقلبی
- دشواری و زمان‌بر بودن فروش طلای فیزیکی
اگرچه راه‌کارهایی مانند خرید طلای آب‌شده، دست دوم یا شمش می‌تواند برخی از این معایب را تا حدود رفع کند، اما خطراتی مانند سرقت طلا، خرید طلای تقلبی، برخی از کارمزدها و هزینه‌ها و نیز فرآیند دشوار و زمان‌بر فروش همچنان پابرجا هستند. به همین دلیل در ادامه به معرفی یک پلتفرم آنلاین امن و معتبر برای خرید طلای آب‌شده با حذف معایب ذکر شده می‌پردازیم.
وال گلد، سرویس معامله طلای آب شده والکس
فعالان بازار ارز دیجیتال در ایران، صرافی ارز دیجیتال والکس را به‌عنوان یکی از معتبرترین و پیشرفته‌ترین صرافی‌های این بازار می‌شناسند. اما این صرافی، یک سرویس اختصاص خرید و فروش طلای آب‌شده نیز به نام وال گلد (Wallgold) دارد. این پلتفرم آنلاین، امکان سرمایه‌گذاری روی طلا را به سریع‌ترین شکل ممکن و با بهترین قیمت فراهم کرده است. وال گلد با مجوز سامانه معاملات آنلاین طلای آب‌شده و مصنوعات طلا و جواهر کشور، فعالیت می‌کند.
مزایای پلتفرم وال گلد
اولین مزیت وال گلد، فروش طلای آب‌شده رسمی و تضمینی است. به‌طوری‌که خریدار، هیچ نگرانی‌ای در مورد اصالت و کیفیت طلای خود ندارد. از طرف دیگر، خرید، فروش و نیز برداشت در این پلتفرم به‌صورت آنی انجام شده و به این ترتیب، از تاثیر نوسانات کوتاه‌مدت منفی بر سود شما جلوگیری می‌شود. همچنین برخلاف روش‌های سنتی خرید طلا، در وال گلد در هر ساعتی از شبانه‌روز می‌توانید خرید و فروش خود را انجام دهید.
از دیگر مزایای خرید طلای آب‌شده از وال گلد می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
- حذف کامل هزینه‌های اجرت ساخت، سود فروشنده، مالیات و بسیاری هزینه‌های دیگر
- حذف ریسک سرقت طلا
- امکان دریافت طلا به‌صورت فیزیکی از شرکت والکس
- ارائه قیمت آنی طلای ۱۸ عیار با چارت‌های روزانه تا سالانه و ماشین حساب آنلاین
- ارائه بهترین قیمت خرید و فروش با الگوریتم‌های هوش مصنوعی
- دریافت حداقل کارمزد معاملاتی به میزان ۰٫۵ درصد و دریافت هزینه ضرب شمش و بسته‌بندی تنها در صورت درخواست دریافت فیزیکی طلا
- پشتیبانی همه‌روزه تیم وال گلد
- نگهداری طلای خریداری شده نزد بانک با امنیت تضمین شده
- امکان خرید طلا با حداقل سرمایه و نیز فروش هر مقدار دلخواه و جزئی از آن
مراحل خرید و فروش طلای آب شده در وال گلد
برای شروع فعالیت در وال گلد کافی است در این پلتفرم ثبت نام کرده و با ارائه اطلاعات هویتی اولیه، شماره ملی و شماره کارت بانکی، هویت خود را در آن احراز کنید. پس از آن کافی است وارد حساب کاربری خود شده و مانند تصویر زیر با تعیین سرمایه ریالی یا مقدار طلای مورد نظر خود، روی دکمه خرید کلیک کنید. موجودی ریالی یا طلای شما نیز در بخش کیف پول نمایش داده می‌شود.
روند احتمالی قیمت طلا در سال آینده
در حال حاضر و در مقیاس هفتگی، بازار طلا جهانی روندی نسبتا صعودی دارد. با توجه به وضعیت اقتصادی و سیاسی کلی دنیا، بسیاری از کارشناسان ادامه این روند را در سال ۲۰۲۵ پیش‌بینی کرده‌اند. به‌عنوان مثال یک کارشناس پلتفرم MKS Pamp از رشد حداقل ۱۴ درصدی آن سخن گفته است. برخی منابع دیگر افزایش قیمت هر اونس طلای جهانی تا ۲۹۵۰ دلار را نیز محتمل دانسته‌اند. برای پیش‌بینی قیمت طلا لازم است تحقیقات بیشتری انجام داده و عوامل موثر بر آن را دنبال نمایید. تحولات اقتصادی، سیاسی و ژئوپلیتیک در جهان، وضعیت دیگر بازارهای مالی در مقیاس جهانی و نیز در ایران و در نهایت نوسانات قیمت دلار از مهم‌ترین آنها هستند.
اما آنچه مسلم است، باید امن‌ترین و مقرون‌به‌صرفه‌ترین روش را برای سرمایه‌گذاری در طلا انتخاب کنید. روشی که ریسک‌هایی مانند سرقت یا خرید طلای تقلبی را کاهش داده و درعین‌حال نقدشوندگی بالایی نیز داشته باشد. وال گلد یک پلتفرم آنلاین خرید و فروش طلای آب‌شده به همین منظور است. این پلتفرم ضمن برخورداری از این مزایا، با کاهش حداکثری هزینه‌های معاملاتی، سود شما از سرمایه‌گذاری در طلا را نیز افزایش می‌دهد.
