سرمایه گذاری

قوانین خرید بیت کوین در ایران چگونه است؟

آیا خرید و فروش ارز دیجیتال ممنوع شده است؟ آیا خرید یا فروش رمز ارز غیر قانونی است؟ یا اصلا قوانین خرید بیت کوین در ایران چیست؟ این‌ها سوالی‌هایی است که این روزها بارها از افراد مختلف شنیده‌ایم.

خرید و فروش بیت کوین و سایر رمز ارزها در کشور جرم نیست

برای پاسخ به ۲ پرسش بالا، در ابتدا باید به این نکته اشاره کنیم که بیت کوین و سایر رمز ارزها هنوز در کشور به‌صورت رسمی شناخته نمی‌شوند و قانونی نیستند؛ اما استفاده از آن‌ها و خرید و فروش بیت کوین و سایر رمز ارزها در کشور نیز جرم نبوده و نیست.

طبق ماده ۲ قانون مجازات عمومی، «هر فعل یا ترک فعل که مطابق قانون قابل مجازات یا مستلزم اقدامات تامینی یا تربیتی باشد جرم محسوب است و هیچ امری را نمی‌توان جرم دانست مگر آنکه به موجب قانون برای آن مجازات یا اقدامات تامینی یا تربیتی تعیین شده باشد جرم محسوب می‌شود.» 

تا به امروز در قوانین رسمی کشور هیچ قانونی در رابطه با مجاز یا غیر‌مجاز بودن استفاده از رمز ارزها و سرمایه‌گذاری در این بازار وجود نداشته است که عمل خلاف آن قانون جرم و مستلزم برخورد با مجرمان باشد. در واقع هیچ اقدامی در رابطه با قانون گذاری ارزهای دیجیتال در ایران نیز صورت نگرفته است. بنابراین با توجه به عدم وجود مجازات برای خرید و فروش ارز دیجیتال یا نگهداری آن، نمی‌توان این عمل را طبق قانون مصوب کشور جرم دانست. 

با این حال، دیگر مراجع مانند نیروی انتظامی و پلیس فتا در مقابل کلاهبرداری‌های این حوزه به‌عنوان یک فناوری مسئولیت‌هایی دارند و اختیاراتی برای پیگیری این موارد و برخورد با متخلفان و مجرمان دارند. 

همچنین، در صورت وقوع هر‌گونه کلاهبرداری، هک یا عدم تعهد به قراردادها در فضای کریپتوکارنسی می‌توان با طرح شکایت رسمی، از طریق این مجاری و دادگاه مشکلات پیش آمده را پیگیری کرد. اما باز هم اشاره می‌کنیم که هیچ نهاد رسمی قانونی خرید فروش رمز ارز و نگه‌داری آن‌‌ها را در حال حاضر جرم نمی‌داند.

ماجرای ممنوعیت بیت کوین چیست؟

 موافقت کمیسیون اقتصادی دولت شناخت بیت کوین در ایران

۳۱ تیر‌ماه ۱۳۹۸ رئیس کمیسیون اقتصادی مجلس از موافقت کمیسیون اقتصادی دولت با به رسمیت شناختن صنعت «بیت کوین» خبر داد.

بانک مرکزی کشور بارها در اطلاعیه‌های مختلف ورود رمز ارزها را به عرصه پرداخت کشور ممنوع اعلام کرده است. اما این ممنوعیت به معنای ممنوعیت استفاده و نگه‌داری این ارزها نیست و بارها تاکید شده است که اجازه ورود رمز ارزها فقط و فقط به سیستم‌های کلان پرداخت در کشور داده نشده است.

این بانک در ۹ دی‌ماه ۱۳۹۶، طی یک اطلاعیه رسمی استفاده از بیت کوین و سایر رمز ارزهای این‌چنینی در تمام مراکز پولی و مالی کشور را ممنوع اعلام کرده است. طبق این اطلاعیه هرگونه استفاده و خرید و فروش بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال در بانک‌ها، موسسات مالی و صرافی‌های دارای مجوز بانک مرکزی رسماً ممنوع اعلام شده است.

اما این بیانیه فقط بانک‌ها و صرافی‌های دارای مجوز رسمی از بانک مرکزی را خطاب قرار داده بود و ممنوعیت کلی برای رمز ارزها اعلام نکرده است. لازم به ذکر است که ممنوعیت اعلام شده طی این بیانیه پیش از این نیز وجود داشته و فقط به‌صورت بخشنامه‌ی رسمی و مکتوب به موسسات مالی ابلاغ نشده بود.

پس از این بخشنامه ناصر حکیمی، معاون فناوری‌های نوین بانک مرکزی طی یک گفت‌و‌گو در این‌‌باره اعلام کرد، که اطلاعیه ممنوعیت استفاده از ارزهای دیجیتال در مراکز پولی و مالی از سوی شورای عالی مبارزه با پولشویی، سیاست نهایی بانک مرکزی در پول‌های دیجیتالی نیست. در واقع هیچ سیاستی در هیچ زمانی نهایی نیست و سیاست‌ها به صورت بازه زمانی در نظر گرفته می‌شود.

دلیل انتشار اخبار ممنوعیت بیت کوین در روزهای اخیر چیست؟

اخبار ممنوعیت بیت کوین در ایران

همان‌‌طور که احتمالاً شاهد بوده‌اید، در روزهای نخست سال ۲۰۲۱ میلادی اخبار فراوانی پیرامون رکوردشکنی‌ قیمت بیت کوین منتشر شد و در گوشه و کنار جهان صحبت از بالا رفتن ارزش رمز ارزها و آینده‌ی روشن این فناوری بود. 

اگر با بیت کوین و دنیای کریپتوکارنسی‌ها آشنا باشید؛ باید بدانید که نوسانات این بازار شدیداً وابسته به اخبار پیرامون آن است. در نتیجه انتشار اخبار این‌چنینی طی این روزها سبب افزایش ارزش بیت کوین و به‌تبع آن سایر رمز ارزها شد.

این افزایش قیمت سبب شد در داخل کشور نیز افراد بسیاری جذب این بازار مالی شوند و شروع به سرمایه‌گذاری در عرصه ارزهای دیجیتال کنند. با ‌توجه به این روند مسئولان کشور ضروری دیدند قوانین گذشته را برای تازه‌واردان به حوزه ارزهای دیجیتال مجدداً یادآوری کنند تا از وقوع مشکلات در آینده و تبعات حضور افراد نا آگاه به این بازار جلوگیری کرده باشند.

در روز ۱۰ اسفند سال جاری، عبدالناصر همتی، رئیس‌کل بانک مرکزی ایران، در مصاحبه‌ای نه‌چندان شفاف اعلام کرد به‌زودی برای خرید و فروش بیت کوین چند صرافی معرفی خواهد شد که استخراج‌کنندگان می‌توانند در آنها ارز خود را به فروش برسانند.

وی در پاسخ به پرسش یک خبرنگار مبنی بر خرید و فروش بیت کوین و وضعیت قوانین استخراج در ایران گفت:

خرید و فروش بیت کوین بین افراد آزاد نمی‌شود و فقط برای فروش ارز حاصل از استخراج بیت کوین و فعالیت‌هایی از این دست چند صرافی معرفی خواهد شد.

این سخنان جناب همتی سبب شد که موجی از واکنش‌‌ها در شبکه‌های اجتماعی پیرامون غیرقانونی بودن بیت کوین و سایر کریپتوکارنسی‌ها شکل بگیرد. در صورتی که قبل‌تر هم اشاره کردیم این ممنوعیت‌ها امر تازه‌ای نیست و سال‌های گذشته ابلاغیه‌‌هایی رسمی در این‌باره منشتر شده است که طی هیچ‌یک از آن‌ها به جرم انگاری خرید و فروش رمز ارز یا سرمایه‌گذاری در این بازار اشاره نشده است.

آیا فعالیت صرافی های ارز دیجیتال در ایران غیرقانونی است؟

در این میان، اخباری هم مبتنی بر ممنوعیت فعالیت صرافی‌های رمز ارز داخلی و نداشتن مجوز این موسسات منتشر شد. لازم به توضیح است که با توجه به مواردی که قبل‌تر اشاره کردیم؛‌ هیچ قانونی برای ارزهای دیجیتال تاکنون وضع نشده است و مجوزی برای انجام معاملات رمز ارز نه برای هیچ شخصی و نه هیچ‌یک از موسسات در نظر گرفته نشده است. 

قانونی یا غیرقانونی بودن فعالیت صرافی‌های ارز دیجیتال در ایران

در تابستان سال جاری رئیس کانون صرافان بانک مرکزی به صراحت اشاره کرد: بانک مرکزی تاکنون هیچ مجوزی برای خرید و فروش ارز دیجیتال صادر نکرده است. وی در ادامه به برخورد با متخلفان این حوزه که در عرصه صرافی‌های داخلی فعالیت می‌کنند اشاره کرد.

اما با توجه به اجازه ادامه فعالیت صرافی‌ها می‌توان به ناهماهنگی نهادهای مختلف در امور ارز دیجیتال اشاره کرد.

در پاسخ به بیانات این‌چنینی باید این‌طور گفت که نبود قوانین و عدم تنظیم مجوزt صرافی‌های ارز دیجیتال را در این زمینه تبرئه خواهد کرد. زیرا صرافی‌‌ها به محض وضع قوانین دقیق و شفاف و در نظر گرفتن مجوزهای خاص برای ادامه فعالیت، سریعاً اقدام به کسب مجوزهای لازم و رعایت تمامی قوانین وضع شده خواهند کرد. مانند آن‌چه که تا‌کنون پیش گرفته‌اند و در چارچوب قوانین شرکت‌های رسمی ثبت شده در کشور فعالیت کرده‌‌اند و تمامی موارد تعیین شده توسط پلیس فتا را اجرا و رعایت کرده‌‌اند.

فعالان حوزه ارزهای دیجیتال بی صبرانه در انتظار وضع قوانین هستند

وضع قوانین بیت کوین در ایران

در بهمن ماه سال ۹۷، بانک مرکزی یک پیش‌نویس رسمی در باب قوانین ارزهای دیجیتال تنظیم کرد و در اختیار مجلس قرار داد. طبق برنامه‌ریزی‌ها مقرر شده بود این پیش‌نویس پس از چند ماه به تایید نهایی رسیده و در صحن علنی مجلس به رای گذاشته شود. اما متاسفانه این روند طبق برنامه‌ریزی‌‌ها پیش نرفت و طرح نیمه کاره باقی ماند. 

در این پیش‌نویس مجدداً اشاره شده بود که صرافی‌ها می‌توانند با دریافت مجوز فعالیت کنند، اما استفاده از بیت کوین به‌عنوان ابزار پرداخت ممنوع است.

نبود قوانین در هر حوزه‌ای می‌تواند مشکلات جدی به‌وجود بیاورد. مراجع قانونی کشور ما همیشه در بررسی ابزارهای تکنولوژی تعلل می‌کنند و این‌طور گمان می‌کنند که این موارد از الزامات بررسی نیست و بحث بر سر آن‌ها را به مواقع دیگر موکول می‌کنند.

در حوزه کریپتوکارنسی نیز روند این‌چنین بوده است و تعلل بسیاری در تصمیم‌گیری برای آن، از زمان ورود این فناری به کشور و استفاده‌ی مردم از رمز ارزها صورت گرفته است.

متخصصین عرصه کریپتو و تمام کسانی که در موسسات مرتبط با این حوزه فعالیت دارند و همچنین تریدرها و سرمایه‌گذاران ایرانی، بیش از هر کس دیگر چشم به‌راه وضع قوانین رسمی و مشخص شدن تصمیم نهایی مسئولان مربوطه هستند. 

همانطور که پیش تر به آن اشاره کردیم، تا کنون قوانین خرید و فروش بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال در ایران وجود نداشته است. امیدواریم مسئولان هرچه سریع‌تر در رابطه با ارزهای دیجیتال قانون‌های مشخصی تصویب کرده و مجوزهای لازم برای صرافی‌های ارز دیجیتال را تنظیم و به آن‌ها ابلاغ کنند؛ تا ایران هم مانند سایر کشورهای جهان بتواند به‌راحتی و به دور از هیجانات منفی از این بازار پر سود جهانی بهره ببرد و از مزایای فراوان رمز ارزها در عرصه‌‌های مختلف اقتصادی استفاده کند.

(۴ امتیاز) - ۲.۲/۵
سال‌ها پیش بیل گیتس گفت: «محتوا پادشاه است» ما هم بر این باوریم که محتوای حرفه‌ای و کار درست، چراغ راه مخاطب است. تیم محتوای والکس در تلاش است با ارائه محتوای به‌روز به شما در مسیر سرمایه‌گذاری و معامله‌گری کمک کند.
نوشته های مشابه
guest
ایمیل شما نمایش داده نمی شود
8 دیدگاه
بازخورد (Feedback) های اینلاین
View all comments
amir
amir
2 ماه قبل

سلام
چندی پیش با بین دوستان بحثی صورت گرفت مبنی بر اینکه از طریق بیت کوین میشود پولشویی کرد.
اما بنده مدعی شدم بدون شک هنگام تبدیل به ریال باید یک سقف تبدیل بیت کوین به ریال وجود داشته باشد.
در غیر این صورت حتی کشورهای دیگر م میتونن به این روش بیت کوین رو تبدیل به ریال کرده و مجددا به واحد پولی کشور خودشون تبدیل کنند.
آیا نظر بنده درست است؟
سقف فروش بیت کوین در ایران چقدر است؟
آیا نباید محدودیت داشته باشه؟

با تشکر

رامین رواقی
رامین رواقی
2 ماه قبل
پاسخ به  amir

سلام
وقت شما به خیر
بله به هر حال محدودیت فروش بیت کوین یک عامل بازدارنده برای پولشویی در مبالغ بالا است. هرچند توجه داشته باشید که در پولشویی حجم معامله مهم نیست؛ بلکه به فرایندی که باعث میشود ما از منشا اصلی یک پول بی اطلاع شویم میگویند. این میتواند ۱۰۰ دلار باشد یا چند صد میلیون دلار!
در تراکنش‌های رمزارزی به دلیل اینکه هویت افراد پشت هر تراکنش مشخص نیست، این روش گزینه ای مناسب برای پولشویی به حساب می آید. اما در اکثر موارد، فردی که قصد پولشویی با رمزارزها را دارد، از صرافی‌های متمرکز برای نقد کردن دارایی خود استفاده نمیکند. زیرا این صرافی ها نیاز به تایید هویت دارند و در مواقع نیاز از سوی قانون گذاران قابل پیگیرد هستند. پس کلاهبرداران برای پولشویی چه کار می‌کنند؟؟ پاسخ ساده است. تصور کنید فردی ۱۰۰ هزار دلار اختلاص یا دزدی کرده و بالافاصله آنها را تبدیل به بیت کوین میکند. سپس او با این بیت کوین‌های خود (بدون اینکه آنها را نقد کند طی یک معامله مستقیم با BTC) یک خودرو لوکس خریداری می‌کند. با این کار او هر زمان که بخواهد خودرو خود را فروخته و دارایی خود را نقد میکند. این یک روش ساده پولشویی است. پس به طور خلاصه در پاسخ به سوال شما باید بگوییم لزوما داشتن محدودیت فروش بیت کوین، راهگشای این کار نیست اما در برخی موارد هم میتواند یک عامل بازدارنده باشد.

در ایران هیچگونه محدودیتی برای فروش بیت کوین وجود ندارد و بر اساس نقدینگی هر صرافی می‌توانید بیت کوین خود را به فروشید. اما پس از فروش، سقف برداشت ریالی، روزانه ۵۰ میلیون تومان برای هر کارت بانکی است.

سپاس از همراهی شما

ابوالفضل احمری
ابوالفضل احمری
3 ماه قبل

سلام ایا سود از ارز دیجیتال مالیات دارد؟

رامین رواقی
رامین رواقی
3 ماه قبل

سلام
وقت شما به خیر
ابوالفضل عزیز این امر بستگی به قوانین رگولاتوری در کشورهای مختلف دارد. در حال حاضر در ایران قانونی برای اخذ مالیات از این بخش به تصویب نهایی و اجرایی شدن نرسیده است.

سپاس از همراهی شما

مجید
مجید
1 سال قبل

سلام خرید و فروش بیت کوین برای افراد زیر ۱۸سال چگونه‌ است‌؟ مثلا در صرافی والکس؟

فروزان زیبائی
فروزان زیبائی
1 سال قبل
پاسخ به  مجید

سلام
وقت به خیر

امکان احراز هویت برای افراد زیر سن قانونی در والکس وجود ندارد. می‌توانید این نکته را در صرافی‌های دیگر نیز بررسی کنید.

ممنون از همراهی شما

نام
نام
1 سال قبل

سلام آیا استفاده از صرافی های ارز دیجیتال خارجی در شرایط فعلی (سال ۱۴۰۰) قانونی است؟ (فقط فروش بیت کوین)

لیلی امینی
لیلی امینی
1 سال قبل
پاسخ به  نام

سلام

هیچ قانونی در کشور در این مورد وضع نشده است و کاربران ایرانی در حال معامله هستند.

ممنون از همراهیتان

دکمه بازگشت به بالا
ثبت نام در والکس