بازار ارز دیجیتال بهتر است یا فارکس، مقایسه فارکس با بازار کریپتو

بازار فارکس و بازار ارز دیجیتال دو نمونه از بهترین بازار های مالی برای سرمایه گذاری هستند که هر روزه معامله‌گران زیادی به آن اضافه می‌شوند. معمولا افراد با توجه به علاقه شخصی و میزان آگاهی و تجربه نسبت به این بازارها، یکی از آنها را انتخاب می‌کنند. معامله در هر یک از آنها، نیازمند مهارت و یادگیری استراتژی‌ها و سبک‌های معاملاتی متفاوتی است. از این رو، بسیاری از تریدرها نمی‌توانند در هر بازاری فعالیت کنند و یکی از آنها را انتخاب می‌کنند. بازار فارکس یا ارز دیجیتال، هر دو بازارهای مالی پرسود و درآمدزایی هستند. در ادامه به پاسخ این پرسش می‌رسیم که فارکس یا ارز دیجیتال و تفاوت فارکس و ارز دیجیتال را بررسی می‌کنیم.

معرفی بازار فارکس

بازار فارکس (Forex) یکی از بزرگ‌ترین بازارهای مالی جهان است که شامل خرید، فروش و مبادله ارزهای بین المللی می‌شود. معامله در بازار فارکس به صورت جفت ارز انجام می‌شود. ارزهایی مانند دلار، پوند، یورو، یوان و… استفاده می‌شوند. همچنین، علاوه بر ارزهای بین المللی، کالاهایی ارزشمند مانند طلا، نفت، سنگ‌های گران قیمت و… در این بازار معامله می‌شوند.

به طور کلی، روند فعالیت و کسب سود و ضرر در این بازار با نوسانات قیمت است. یک تفاوت بازار فارکس با بیت کوین، در مقدار همین نوسانات موجود در بازارها است. شما روی نرخ مبادله بین ارزها در فارکس سرمایه گذاری می‌کنید. در حالی که، سودهای کوتاه مدت و میان مدت سرمایه گذاری شما بر اساس نوسانات موجود در بازار محاسبه می‌شود. با توجه به همین موضوع و پیچیدگی‌های موجود در بازار فارکس یا ارز دیجیتال، ما این بازار را به افراد مبتدی پیشنهاد نمی‌کنیم. هر چند که هیچ بازاری برای افراد مبتدی نیز مناسب نیست. برای شروع در تمام مارکت‌های مالی، ابتدا باید تجربه و مهارت کافی کسب شود و سپس، معاملات واقعی صورت گیرد.

معرفی بازار ارز دیجیتال

همان‌طور که می‌دانید، ارزهای فیات یا همان ارزهای بین المللی، دارایی‌های ملموسی هستند که توسط بانک مرکزی عرضه می‌شوند و از این رو، عرضه بی نهایتی دارند. در مقابل، ارزهای دیجیتال یا همان کریپتوکارنسی (Cryptocurrency) دارایی‌های دیجیتالی هستند که در بسیاری از موارد به صورت محدود عرضه می‌شوند.

با این تفاسیر ارزهای دیجیتال، توکن‌هایی رمزنگاری شده و غیر فیزیکی هستند و نمود خارجی ندارند. البته، ارزش این توکن‌ها، دقیقا مانند دیگر دارایی‌ها، با توجه به سطح بالای تقاضا و عرضه محدود، تغییر می‌کند. ارزهای دیجیتال بر پایه فناوری بلاکچین (BlockChain) ساخته شده‌اند که دفتر کل توزیع شده (Distributed Ledger) آن، تمام داده‌های تراکنش‌ها را ذخیره می‌کند. این موضوع، در حالی است که هیچ مقام متمرکز یا شخص ثالثی روی دارایی‌ها یا تراکنش‌های این بازار نظارت ندارد ولی تمام فعالیت‌های آن به صورت شفاف در اختیار معامله‌گران است.

در حال حاضر، بازار ارز دیجیتال در نسل سوم خود قرار دارد. نسل اول این بازار بیت کوین (BTC) و نسل سوم آن، ارزهای دیجیتالی مانند Cardano هستند. با این وجود، دارایی‌ها این نسل نیز همچنان تحت تاثیر نوسانات بازار BTC است و نمی‌توانند در برابر آن مقاوم باشند. قیمت بیت کوین یکی از بزرگ‌ترین منابع برای بررسی نوسانات بازار ارز دیجیتال است.

تفاوت‌های اصلی بازار فارکس یا ارز دیجیتال

همان‌طور که تا به این جا متوجه شده‌اید، شباهت‌های زیادی بین این دو بازار وجود دارد. در واقع، فارکس و ارز دیجیتال، هر دو فضایی برای سرمایه گذاری و معامله هستند ولی از بسیاری جهات نیز با یکدیگر تفاوت دارند. در ادامه، تفاوت بازار فارکس و ارز دیجیتال را به طور دقیق بررسی می‌کنیم.

اندازه بازار و تنوع

تقریبا در این بخش اندازه بازار و تنوع، فارکس یا ارز دیجیتال با هم یکسان هستند. چرا که هر دو آنها، بازارهای مالی بزرگی محسوب می‌شوند و دارایی‌های زیاد و متنوعی برای معامله دارند. البته، مارکت کریپتو با بیش از تقریبا ۲۰ هزار نوع دارایی، تنوع خیلی بیشتری نسبت به FOREX دارد ولی ارزش کل این بازار تقریبا ۲ تریلیون دلار است. فارکس نیز با بیش از ۶ تریلیون دلار حجم معاملات روزانه، بزرگ‌ترین مارکت مالی جهان شناخته شده است. از این لحاظ، بسیاری از سرمایه گذاران و معامله‌گران، هنوز هم در انتخاب میان فارکس یا ارز دیجیتال سردرگم هستند.

از نظر اندازه بازار نیز فارکس و ارز دیجیتال در عمل به طور قابل توجهی با یکدیگر مشابه هستند. به طوری که در FOREX، هفت جفت ارز اصلی، تقریبا ۶۸ درصد از کل حجم معاملات روزانه بازار را تشکیل داده است. در بازار مقابل نیز بیت کوین تقریبا ۷۰ درصد از کل حجم معاملات مارکت کریپتوکارنسی را به خود اختصاص داده است. به همین دلیل، بیشتر سرمایه گذاران و معامله‌گران، نسبت به اصلی‌ترین دارایی‌های این بازارها جذب می‌شوند.

نقدینگی

نقدینگی همان سهولت خرید و فروش یک دارایی است. در واقع، هر چه یک دارایی سریع‌تر به فروش برسد یا خریداری شود، نقدینگی آن بیشتر است. از این نظر، بازار فارکس و ارز دیجیتال تفاوت بزرگی دارند. فارکس به طور قابل توجهی، نقدشونده‌تر از ارز دیجیتال است. این موضوع در جفت ارزهایی مانند EUR/USD بیشتر صدق می‌کند. چرا که که تقریبا ۲۴ درصد از کل حجم روزانه معاملات فارکس مربوط به این جفت ارز می‌شود و تقاضای ثابت در بازار سود به دست می‌آورد.

بازار ارز دیجیتال دقیقا برعکس است؛ بیت کوین تنها دارایی این مارکت است که می‌توان آن را با قابلیت نقدینگی بسیار بالا توصیف کرد. هر چند در این شرایط نیز تعداد ثابتی از بیت کوین‌ها در گردش هستند و نمی‌توان به عرضه آن اضافه کرد. به طور کلی، نقدینگی دقیقا مانند نوسانات بازار است. یعنی ممکن است در زمان‌های مختلف، نقدینگی در بازار فارکس یا ارز دیجیتال کم و زیاد شود.

نوسانات

همان‌طور که اشاره کردیم، فارکس یک بازار بسیار بی‌ثبات، با نوسانات بالا است. از این رو، سرمایه گذاران و معامله‌گران نباید آن را دست کم بگیرند. با این حال، برخی از جفت ارزهای بیشتر شناخته شده، نوسانات کمتری نسبت به جفت ارزهای جدید و ناشناخته دارند. در واقع، یعنی نمونه‌هایی مانند EUR/USD که بیشتر شناخته شده هستند، در دوره‌های نسبتا کوتاه دچار نوسانات می‌شوند ولی معمولا در محدوده قابل پیش‌بینی‌ای نوسان پیدا می‌کنند.

نوسانات در بازار ارزهای دیجیتال به شکل دیگری هستند و شدت بیشتری دارند. شما با یک تحلیل ساده یا بررسی آمارهای موجود از این مارکت، متوجه می‌شوید که چه فراز و فرودهایی را پشت سر گذاشته است. دقیقا مشابه FOREX، اینجا کوین‌های کمتر شناخته شده، نوسانات شدیدتری دارند و حتی ممکن است در یک بازه زمانی، کاملا سقوط کنند. بالعکس، ارزهایی مانند بیت کوین که می‌توانند نوسانات متناسب‌تری داشته باشند.

مقررات معامله

بازار فارکس یا ارز دیجیتال از نظر مقررات مربوط به معاملات تفاوت بزرگی دارند. همان‌طور که اشاره کردیم، هیچ شخص ثالث یا مقام متمرکزی روی تراکنش‌ها و معاملات بازار ارزهای دیجیتال نظارت ندارد. در مقابل، بازار فارکس به شدت قانون‌مند و تنظیم شده است. همچنین، مقامات نظارتی روی فعالیت‌های کارگزاران و معامله‌گران نظارت دارند. پس، معامله و فعالیت در بازار فارکس، نیاز به قانونمندی بالایی دارد و مانند کریپتو نمی‌توان کاملا آزادانه رفتار کرد.

ساعات معاملاتی

ساعات معاملات نیز یکی دیگر از تفاوت‌های بازار فارکس یا ارز دیجیتال است. ساعت معامله در بازار فارکس به صورت ۲۴ ساعته و پنج روز در هفته است و معامله‌گران تنها در این بازه زمانی امکان انجام معامله را دارند. بالعکس، ساعت معامله در بازار ارز دیجیتال به صورت ۲۴ ساعته و هر روز هفته است. به طور کلی انعطاف پذیری بیشتری دارد و معامله‌گران در هر روز و هر ساعت از شبانه روز، می‌توانند اقدام به معامله کنند. البته، فراموش نکنید، معامله در بازار ارزهای دیجیتال دارای ساعاتی طلایی است که بهتر است در آن ساعت‌ها معامله انجام شود.

گزینه‌ها و سبک‌های معاملاتی

آخرین تفاوت بازار فارکس یا ارز دیجیتال، در امکانات یا گزینه‌های معاملاتی موجود در بازار است. همان‌طور که می‌دانید، FOREXطیف گسترده‌ای از جفت ارزها را به معامله‌گران ارائه می‌دهد و گزینه‌های معاملاتی مختلفی برای هر یک از آنها وجود دارد. تریدرها نیز می‌توانند با دست باز، معاملات خود را در سبک‌های مختلف انجام دهند. در سوی دیگر، بازار ارزهای دیجیتال است که دارای سبک‌های معاملاتی محدودی است و از طرفی، تنها ارزهای رمزنگاری شده در این بازار پشتیبانی می‌شود. انجام معامله در این مارکت با محدودیت بیشتری رو به رو است.

مزایا و معایب بازار فارکس

بازار فارکس نیز مانند هر بازار معاملاتی دیگری، دارای مزایا و معایبی است که باعث می‌شود معامله‌گران به سمت آن جذب شده یا از معامله در آن منصرف شوند. در ادامه به برخی از آن می‌پردازیم:

مزایای بازار فارکس

• نقدینگی بالا: فارکس بزرگ‌ترین بازار مالی جهان بوده و از نقدینگی بسیار بالایی برخوردار است. این امر، باعث می‌شود که هزینه تراکنش‌ها کمتر محاسبه شود و استراتژی معامله‌گران به صورت کارآمدتر به اجرا درآیند.
• دسترسی سریع و آسان: فارکس همیشه در دسترس است. نه تنها برای افراد خارج از کشور، بلکه ایرانیان داخل کشور نیز بدون محدودیت می‌توانند به آن دسترسی داشته باشند.
• سودآوری: این موضوع، به دلیل اهرم‌هایی است که توسط کارگزاران به معامله‌گران ارائه می‌شود. اهرم‌ کمک می‌کند تا فرد موقعیت‌های مهم را با سرمایه‌های کمتر کنترل کرده و سود بیشتری دریافت کنند.
• تنوع در گزینه‌های معاملاتی: بازار فارکس دارای جفت ارزهای زیادی است که به معامله‌گران اجازه می‌دهد تا سبد خرید خود را از دارایی‌های متنوعی پر کنند. همچنین، استراتژی‌های متفاوتی را برای هر یک به کار بگیرند.

معایب بازار فارکس

• ریسک‌های معاملاتی: سرمایه گذاری و معامله در بازار فارکس، دارای ریسک‌ها و خطراتی است که باید از قبل، نسبت به هر یک آگاهی کامل داشته باشید. به همین دلیل، این بازار به افراد مبتدی توصیه نمی‌شود. چرا که زیان‌های وارد شده به دارایی شما، قابل جبران نیست و اگر سرمایه به درستی مدیریت نشود، ممکن است همه پس‌اندازتان را از دست بدهید.
• پیچیدگی در تحلیل: تحلیل بازار فارکس، نیاز به درک عمیق دارد و معامله‌گران باید تسلط کافی روی تحلیل و استراتژی‌های بازار داشته باشند. معمولا برای معامله‌گران تازه کار، کمی دلهره آور است ولی به مرور زمان و با تلاش و تمرین، به راحتی می‌توان تحلیل انجام داد.
• کلاهبرداری: ماهیت این بازار فارکس به گونه‌ای است که آن را مستعد کلاهبرداری و فعالیت‌های کلاهبردارانه می‌کند. معامله‌گران باید در هنگام انتخاب کارگزار یا سرمایه گذار خود، احتیاط کنند و تحقیقات لازم را انجام دهند.

مزایا و معایب بازار ارز دیجیتال

وقت آن است تا با دیدی واقع‌بینانه ویژگی‌های مثبت‌ومنفی بازار رمز ارزهای را بررسی کنیم. چه چیزی شما را بیشتر از همه برای حضور در دنیای تکنولوژی‌محور کریپتو تشویق می‌کند؟ در ادامه مزایا و معایب این دارایی را بهتر می‌شناسیم:

مزایای بازار ارز دیجیتال

• بازدهی بالا: ارزهای دیجیتال با نوسانات شدیدی که دارند، شهرت دارند. حتی در برخی شرایط، طی مدت زمان بسیار کوتاه نوسانات قیمتی قابل توجهی را تجربه می‌کنند. معامله‌گران حرفه‌ای و باهوش می‌توانند از این نوسانات به خوبی سود دریافت کرده و بازدهی بالایی از ترید خود به دست آورند.
• تمرکززدایی و انعطاف پذیری: برخلاف فارکس که یک بستر مالی سنتی محسوب می‌شود، بازار ارزهای دیجیتال محیطی غیر متمرکز، بدون نظارت شخص ثالث دارند. این موضوع به تریدرها آزادی عمل بیشتری در انتخاب استراتژی سرمایه گذاری و معامله می‌دهد.
• کارمزد: فارکس هم در مقایسه با بازارهای مالی سنتی، کارمزد تراکنش بسیار کمی دارد ولی کارمزد بازار ارز دیجیتال از آن نیز بسیار کمتر است. تراکنش کم در طولانی مدت باعث صرفه جویی دارایی برای معامله‌گران می‌شود.
• سریع و ایمن: فناوری بلاکچین، تراکنش‌های ارز دیجیتال را در کمترین زمان و ایمن‌ترین حالت ممکن انجام می‌دهد. در بازار ارز دیجیتال، کلاهبرداری و خطر دزدی از دارایی بسیار کمتر از بازار فارکس است.

معایب بازار ارز دیجیتال

• نوسانات: همان‌طور که می‌دانید، نوسانات در بازار ارزهای دیجیتال بسیار بالا است. از این رو، ریسک در هر معامله نیز بیشتر است. با رعایت مدیریت ریسک و سرمایه می‌توانید از بروز خسارت‌های شدید، جلوگیری کنید.
• عدم وجود اطلاعات کافی: در حال حاضر، بازار ارزهای دیجیتال یک بازار جوان و نوپا است. به همین دلیل، بسیاری از ارزهای موجود در این مارکت، دارای اطلاعات کافی و قابل اعتمادی نیستند. معامله‌گران باید قبل از انتخاب هر رمزارز، به خوبی درباره آن تحقیق کنند.
• عدم وجود مقررات: به دلیل اینکه مقررات خاصی روی بازار ارزهای دیجیتال حاکم نیست، بسیاری از افراد سودجو می‌توانند آزادانه فعالیت کنند. این موضوع، برای بسیاری از معامله‌گران نگران کننده است.

فارکس یا ارز دیجیتال؛ کدام بهتر است؟

ویژگی‌ها و فاکتورهای مهم	بازار کریپتو	بازار فارکس
نقدینگی	پایین	بالا
نوسانات	بالا	پایین
میزان ریسک	بالا	پایین
متمرکز یا غیر متمرکز	غیرمتمرکز	غیرمتمرکز
یک سویه یا دو سویه بودن بازار	دو سویه	دو سویه
استفاده از اهرم	دارد	دارد
مدت زمان فعال بودن بازار	کمتر	بیشتر
تایید دولت‌ها	عدم تایید	مورد تایید
میزان ارزش	کاربرد شبکه بلاکچین در آینده	عملکرد اقتصادی کشورها
نوع شرکت واسطه	صرافی	بروکر
محدودیت عرضه	دارد (در برخی از ارزها)	ندارد
مقبولیت	دارد (کمتر از فارکس)	دارد
قوانین و مقررات	غیرشفاف	شفاف
امکان دستکاری در معاملات	زیاد	کم

به‌هرحال، بازار فارکس یا ارز دیجیتال، فرصت‌های خوب و منحصر به فردی برای معامله‌گران هستند تا از نوسانات کسب سود کنند. با این حال، هر یک از آنها از مزایا و معایب یا خطراتی برخوردار هستند که نمی‌توان نادیده گرفت. بنابراین، شما به عنوان معامله‌گر، ابتدا باید اهداف خود از فعالیت، سبک معاملاتی، میزان دانش و تجربه، میزان ریسک پذیری و موارد دیگر را مشخص کنید.

همان‌طور که در جدول بالا مشاهده می‌کنید، بازار کریپتو ریسک بالاتری نسبت به بازار فارکس دارد و البته، برای حضور در این بازار، باید درک عمیقی از فناوری بلاکچین و ارز دیجیتال داشته باشید. در طرف دیگر، FOREX یک سرمایه گذاری با ثبات و قابل پیش‌بینی است که نیاز به دانش اقتصادی و سیاست جهانی دارد. نباید فراموش کنید که دسترسی به منابع معتبر بازار ارزهای دیجیتال مانند صرافی‌های غیرمتمرکز بین‌المللی برای ایرانیان داخل کشور کمی سخت بوده و با محدودیت‌هایی رو به رو است. در عوض، کارگزاران فارکس، به طور مستقیم در داخل کشور فعالیت دارند و دسترسی به آنها به راحتی انجام می‌شود.

به‌نظر شما کدام بازار برای فعالیت اقتصادی و سرمایه‌گذاری بهتر است؟ تجربه خود را با ما و دیگر خوانندگان والکس به اشتراک بگذارید.