تفاوت بورس و ارز دیجیتال؛ مقایسه و بررسی دو بازار مالی پرطرفدار

معامله در بازار ارز دیجیتال یا معامله در بورس؟ کدام یک برای سرمایه گذاری بهتر است؟ آیا خرید و فروش ارز دیجیتال بهتر از خرید و فروش سهام است؟ تفاوت بورس و ارز دیجیتال چیست؟ این ها تنها بخشی از سوالات افراد علاقهمند به حوزه مالی و کسبدرآمد در سالهای اخیر است. بازار ارزهای دیجیتال اگرچه در سالهای گذشته برای بیشتر افراد گمنام بود، اما در حال حاضر شاید کمتر کسی باشد که نام آن را نشنیده باشد. از طرفی، واقعیت این است که بیشتر افراد هنوز از شباهتها و تفاوت های دو بازار ارز دیجیتال و بورس به خوبی مطلع نیستند.
پیش نیاز انتخاب بازار مناسب برای سرمایه گذاری، کسب اطلاعات کافی درباره هر دو بازار است. در صورتی که تصمیم گرفتهاید تا شانس خود را در بازارهای ارز دیجیتال یا بورس امتحان کنید، با ما همراه باشید تا با تفاوتها و شباهتهای این دو بازار آشنا شوید و بدانیم آیا بازار رمزارزها رقیب بورس است؟
فهرست مطالب
ترید یا معامله ارز دیجیتال چیست؟
به خرید و فروش ارز دیجیتال، معامله ارز دیجیتال (یا ترید ارز دیجیتال) گفته میشود. این معامله در بازههای زمانی مختلف جهت کسب سود از ارزهای دیجیتال انجام میشود. به کسی که معامله ارز دیجیتال انجام میدهد، تریدر یا معاملهگر گفته میشود. اما رمزارز یا کریپتوکارنسی چیست؟ رمزارز یا کریپتوکارنسی گروهی از ارزهای دیجیتال است که امروزه مورد توجه بسیاری از تریدرها و سرمایه گذاران قرار گرفته است.

معامله در بورس چیست؟
بورس مکانی برای قیمت گذاری و خرید و فروش است. اما منظور از خرید و فروش در بورس این نیست که میتوانید هرگونه کالایی را خرید و فروش کنید. برای مثال، نمیتوانید در بورس سیب یا گوشی تلفن خرید و فروش کنید. در بورس، این شرکتها هستند که خرید و فروش میشوند، اما هر کسی نمیتواند یک شرکت هزار میلیاردی را خریداری کند، فرض کنید این شرکت را به ۱ میلیارد قسمت تقسیم کنیم؛ هر قسمت از آن، ۱۰۰۰ تومان میشود و هر کس میتواند سهمی از این شرکت را داشته باشد. با بزرگتر شدن شرکت، سهم ما نیز بزرگتر میشود و سهم بزرگتر به معنای سود بیشتر است. شما میتوانید سودتان را بگیرید یا اینکه سهمتان را گرانتر از قبل بفروشید
تفاوت بورس و ارز دیجیتال

موارد زیر، از جمله مهمترین تفاوت های معامله ارز دیجیتال و معامله در بورس بشمار میروند:
نوسانات قیمت
بارزترین تفاوت بورس و ارز دیجیتال، نوسانات قیمتی است. نوسانات روزانه قیمت در بورس، هرگز بیشتر از پنج یا ده درصد نمیشود. در حالی که نوسانات قیمت در مورد ارزهای دیجیتال، بسیار متغیر و سریع است. همین مسئله سبب شده است تا در بازار ارز دیجیتال شاهد رشد و ریزشهای بسیار بزرگ تنها در طی چند ساعت باشیم (مانند بیت کوین).
کارمزد معامله
میزان کارمزد در معاملات بورس نسبت به کارمزد معامله ارز دیجیتال بیشتر است. در هر خرید و فروش سهام چیزی حدود یک و نیم درصد از سرمایه کارگزاران معاملاتی به عنوان کارمزد کاسته خواهد شد. این رقم در معاملات کلان بسیار قابل توجه خواهد بود. در حالی که در بازار ارز دیجیتال میزان کارمزد به ازای خرید و فروش هر ارز بسیار ناچیز است. البته باید در نظر داشت میزان کارمزد تمام ارزهای دیجیتال یکسان نیست و از طرفی، میزان کارمزد صرافیهای مختلف نیز متغیر است.
ساعت معامله
یکی دیگر از نقاط تفاوت بورس و ارز دیجیتال است. زمان کاری بازار بورس در دنیا به ساعات خاصی در روز محدود میشود و در روزهای تعطیل، بازار بورس نیز تعطیل است. برای مثال، ساعات کاری بورس در کشور ما از ساعت ۹ صبح تا ۱۲:۳۰ ظهر است. اما در مقابل، معامله ارز دیجیتال را میتوانید در هر ساعت از شبانه روز انجام دهید و محدودیت خاصی در این زمینه وجود ندارد (روزهای تعطیل نیز کاربران میتوانند به خرید و فروش ارزهای دیجیتال بپردازند).
سود سهام
به میزان پرداختی که با دستور هیئت مدیره شرکت و موافقت مجمع عمومی سهامداران به سهام داران آن شرکت داده میشود، سود سهام یا «سود قابل پرداخت» گفته میشود. معادل سود سهام در دنیای ارزهای دیجیتال وجود ندارد. در بازار ارزهای دیجیتال، سرمایه گذاران و تریدرها میتوانند با خرید و فروش اصولی در این بازار، سود کسب کنند.
دسترسی به اطلاعات حساس
یکی از مهمترین بخشهای تفاوت بورس و ارز دیجیتال، در میزان استفاده از اطلاعات حساس است. فاکتورهای بسیار زیادی وجود دارد که می تواند بر ارزش یک سهام و یا ارز تاثیر بگذارد. به عنوان مثال، شروع یک قرارداد بزرگ کاری میتواند ارزش سهام یک شرکت را به صورت قابل توجهی افزایش دهد. اگر افرادی که در جریان جزییات پروژه هستند، شروع به خریداری سهام شرکت کنند، طبق قانون مجرم هستند. در سهام هرگونه تجارت بر پایه این فاکتورهای حساس غیر قانونی است. در حالی که این نوع منع قانونی در ارزهای دیجیتال وجود ندارد.
در بازار ارزهای دیجیتال هیچ نهاد یا فرد خاصی وجود ندارد که به اطلاعات خاصی دسترسی باشد و بتواند از آنها سوء استفاده کند. افراد میتوانند بر اساس تحلیلهای خودشان (تحلیل فاندامنتال و تکنیکال)، وضعیت بازار را ارزیابی کنند و به خرید و فروش ارز دیجیتال بپردازند.

گزارشهای مالی
قوانین مشخصی در ارتباط با بورس وجود دارد که کمک میکند تا نحوه عملکرد، رشد و چشم اندازهای یک شرکت به صورت شفاف برای کارگزاران معین شود. به عنوان مثال، شرکتهایی که سهام خود را در بازار بورس قرار دادهاند، باید به طور دورهای (سه ماهه و یا یک ساله) صورت حساب مالی خود را منتشر کنند. در حالی که در بازار ارزهای دیجیتال، هیچ قانونی مبنی بر الزام ارائه صورت حساب های مالی وجود ندارد.
حق مالکیت
مالکیت یکی از مهمترین بخشهای تفاوت بورس و ارز دیجیتال است. کارگزاران به همان اندازه که سهام خریداری می کنند، در داراییهای شرکت حق مالکیت دارند. اما در دنیای ارزهای دیجیتال با خرید ارز دیجیتال شما در مالکیت یک شرکت خاص سهیم نخواهید بود و تنها مالک ارز دیجیتال خود هستید. در واقع، هیچ شرکتی وجود ندارد که شما بخواهید مالک آن شوید.
سرمایه گذاری بلند مدت و کوتاه مدت
یکی از ویژگیهای تریدر ارز دیجیتال، کسب سود از سرمایه گذاری کوتاه مدت، میان مدت و بلند مدت است. در اغلب موارد، تریدرها در انتظار نوسان گیری برای کسب سود در بازه زمانی کم هستند؛ در حالی که سرمایه گذاران بورس با هدف کسب سود در دراز مدت و حتی گاهی چندین ساله سرمایه گذاری میکنند. البته باید به این نکته توجه داشت که در بورس سرمایه گذاری کوتاه مدت نیز امکان پذیر است. به ویژه افرادی که از توانایی انجام تحلیلهای مالی برخوردار هستند، میتوانند سود مطلوبی در خرید و فروشهای مداوم به دست بیاورند اما کسب سودهای کلان در اغلب موارد نیازمند سرمایه گذاری بلند مدت است.
نحوه خرید و فروش
یکی از روشهای خرید و فروش ارز دیجیتال، استفاده از سایت و صرافی ارز دیجیتال معتبر است. صرافیها در واقع یک پلتفرم دیجیتالی هستند که خرید و فروش ارز دیجیتال در آن انجام میشود. شما میتوانید بعد از ثبت نام و احراز هویت در صرافی موردنظر، با شارژ حساب ریالی خود به خرید و فروش ارزهای دیجیتال بپردازید. برای نگهداری ارز دیجیتال به منظور انجام معامله، وجود یک کیف پول ارز دیجیتال الزامی است. میتوانید ارزها دیجیتال را در کیف پول صرافی نگهداری کنید یا برای اطمینان خاطر، ارزهای خودتان را به یک کیف پول شخصی مطمئن انتقال دهید.
برای خرید سهام، سرمایه گذاران در ابتدا باید به یک شرکت کارگزاری رسمی عضو بورس اوراق بهادار مراجعه کنند. برای شروع معاملات در بازار بورس، سرمایه گذار پس از افتتاح حساب در کارگزاری، کد مخصوص دریافت خواهد کرد. پس از طی شدن این فرایند، سرمایه گذار برای خرید و فروش سهام، میزان مبلغ موردنظر خود را به حساب کارگزاری واریز خواهد کرد. این تفاوت بورس و ارز دیجیتال
برای بسیاری از افراد چشمگیر است.
دستکاری قیمتها
دستکاری قیمت در بازار بورس هر چند سخت به نظر میرسد، اما امکان پذیر است. برخی از اخبارهای نادرست و ثبت سفارشات دروغین، میتواند باعث ایجاد سیگنالهای غلط در ارتباط با ارزش واقعی یک سهام شود. بیشتر افراد فکر میکنند بازار ارز دیجیتال عاری از هرگونه دستکاری قیمت است. اما بازار ارز دیجیتال نیاز مانند سهام پتانسیل دستکاری در قیمتها را دارد. برای مثال، گزارشهای کذب مبنی بر حجم معاملات دروغین توسط صرافیها، میتواند منجر به ایجاد نوسان در قیمت ارزهای دیجیتال شود.

اغلب افراد به اشتباه دو بازار ارز دیجیتال و بورس را کاملاً جدا از هم و بدون شباهت میدانند. اما افرادی که تجربه معامله در هر دو بازار ارز دیجیتال و بورس را داشتهاند، در کنار تفاوت بورس و ارز دیجیتال متوجه شباهتهایی بین این دو بازار هستند:
- قیمت در هر دو بازار بر اساس میزان عرضه و تقاضا مشخص میشود.
- معامله ارز دیجیتال و سهام هر دو بر مبنای پول فیات ( به پول قانونی مانند دلار یا ریال که ارزش خود را از دولت میگیرد، پول فیات گفته میشود) هستند.
- برای کسب سود در هر دو بازار نیاز است افرادی که شروع به تجارت میکنند، به میزان کافی از اطلاعات ضروری برخوردار باشند. هر گونه بیاحتیاطی در سرمایه گذاری و یا ترید، میتواند منجر به خسارات جبران ناپذیر شود.
فرق بورس با ارز دیجیتال؛ تصمیم شما چیست؟
اگر به دنبال شروع تجارت در یکی از بازارهای ارز دیجیتال و یا بورس هستید، باید به خوبی تحقیق، تحلیل و بررسی کنید و میزان قدرت ریسک خود را بشناسید تا به تفاوت بورس و ارز دیجیتال اشراف پیدا کنید. برخی افراد با هدف سود بیشتر بدون توجه به ریسک موجود در معامله ارز دیجیتال وارد این حوزه میشوند و نتیجهای جز ضرر عایدشان نمیشود.
شما باید قبل از هر اقدامی، با ابزارهای هر دو بازار آشنا شوید. هرگز فراموش نکنید که سودهای کلان در بازار ارزهای دیجیتال و بورس، نصیب افراد حرفهای خواهد شد. پس تا زمانی که در ابتدای مسیر هستید و نیاز به مطالعه دارید، بدون مشاوره وارد معامله ارز دیجیتال و یا معامله بورس نشوید. فکر نکنید چون در FOREX موفق هستید در کریپتو هم همین اتفاق میافتد.
صرافی والکس در حال حاضر یکی از فعالترین پلتفرمهای خرید و فروش ارز دیجیتال در ایران است که معاملات ارز دیجیتال در آن انجام میشود. در صورتی که تصمیم گرفتهاید وارد دنیای ارزهای دیجیتال شوید، میتوانید از راهنماییهای کارشناسان والکس بهرهمند شوید.
با سلام و عرض تبریک سال نو به شما و همه همکاران گرامیتان
بنده میخواستم برای ترید ارز دیجیتال اقدام کنم ولی از آنجایی که برای بدست آوردن اطلاعات در این زمینه ، زیاد و از همه مهمتر پراکنده بودند میخواستم از شما خواهش کنم یک روند و یا نموداری از شروع یادگیری و آشنایی با کلیات ترید ارز دیجیتال در ا ختیارمان قرار دهید (اگر امکانش هست)
من اکثر مطالب شما را مطالعه کردم اما چیزی که وجودداشت در بین مطالب یک پاراگراف ، یک موضوعی پیدا میشد (بصورت لینک ) که اگر میخواستی بری و اون راهم بخوانی باز همین روال در بقیه موارد هم وجود داشت و این یک سردر گمی برای خواننده مبتدی ایجاد می کند که اگر امکانش باشد یک چارت یا بقول ما الگوریتمی در این زمینه تهیه می کردید که فوق العاده میشد .
باز هم ممنون
سلام
وقت به خیر
خیلی ممنون از پیشنهاد ارزندۀ شما. حتماً برای تهیه این چارت اقدام خواهیم کرد.
ممنون از همراهی شما.
سلام ،مگه قوانین بازار جهانی در رابطه با ساعات کاری یکی نیست؟ ، آیا ارزهای دیجیتال هم از این قوانین تبعیت میکنه ،هنوز برام گنگ هست این موضوع ، تا اونجا که میدونم شنبه و یکشنبه تعطیل هستند بازارهای دیگه …. ممنون میشم پاسخ بدید
سلام
یکی از تفاوت های بازار ارز دیجیتال با سایر بازارها، این است که در هر ساعت از شبانه روز می توانید به خرید و فروش ارز دیجیتال بپردازید و هیچ محدودیتی در این زمینه وجود ندارد. همین مورد یکی از جذابیت ها و مزایای بازار ارز دیجیتال هست. هیچ نهاد یا سازمان مرکزی ارزهای دیجیتال را کنترل نمی کند و نمی توان این بازار را حتی برای ثانیه ای تعطیل کرد.
سپاس از همراهیتان
سلام می خواستم بدونم برنامه اپلیکشن هم برای موبایل دارید یا خیر و آیا امکان داره که نمودار وقیمت لحظه ای را در سایت دیدو کارمزد خرید و فروش ۰.۴ % هست ینی هیچ فرقی در خرید و فروش کارمزد نیست
ممنون.
سلام آقای مجتبی
اپلیکیشن والکس بزودی رونمایی خواهد شد.
بله، بعد از ثبت نام در سایت و احراز هویت، می توانید نمودارهای مربوطه را ببینید.
کارمزد معاملات والکس به صورت درصد از مبلغ کل معامله است و فرقی نمی کند که معامله شما خرید باشد یا فروش. بسته به حجم معامله، کارمزد بین ۰.۲ درصد تا ۰.۴ درصد متغیر هست (مثلا اگر مقدار حجم معامله شما در سه ماه اخیر کمتر از ۲۰ میلیون تومان باشد، هر ۱میلیون تومان معامله، ۴ هزار تومان کارمزد دارد)
برای اطلاعات بیشتر به صفحه کارمزد معاملات والکس مراجعه کنید.
سپاس از همراهیتان
سلام
لطفا در مورد نحوه ی استخراج بیت کوین و انتقال بیت کوین به والکس راهنمایی کنید
وآیا میشه با لپ تاپ بیت کوین استخراج کرد
مبلغ بیت کوینی که میخواهیم انتقال بدهیم چه مقدار می باشد
سلام آقای شاهی
استخراج بیت کوین (ماینینگ)، فرایند ایجاد یا به اصطلاح کشف بیت کوین است. بر خلاف پول در دنیای واقعی که در هنگام نیاز، می توان آن را چاپ کرد، بیت کوین نمی تواند به سادگی تولید شود، بلکه باید از طریق فرایندهای ریاضی پیچیده استخراج شود. بیت کوین مانند یک دفترچه است که شامل معاملات گذشته می شود و استخراج آن همانند اضافه کردن یک معاملهی جدید به این دفترچه است.
برای استخراج بیت کوین به منابع زیر نیاز دارید:
۱. انتخاب کیف پول مناسب یا همان والت: می توانید برای برداشت پاداش استخراج بیت کوین، آدرس کیف پول شخصی خودتان را وارد کنید. سپس، بیت کوین های استخراجی را به حساب کاربری تان در والکس انتقال دهید و اقدام به فروش بیت کوین کنید. کیف پول trust wallet (کیف پول نرم افزاری) و کیف پول Ledger Nano S (کیف پول سخت افزاری) دو کیف پول دیجیتالی معتبر هستند که می توانید برای استخراج بیت کوین از آنها استفاده کنید.
۲. انتخاب نرم افزار استخراج بیت کوین
۳. انتخاب سخت افزار برای استخراج بیت کوین
۴. انتخاب یک سیستم خنک کننده
۵. فراهم کردن برق و اینترنت
۶. انتخاب یک صرافی معتبر برای فروش بیت کوین های استخراجی (مانند والکس)
برای اینکه بتوانید هزینهها را کاهش دهید، می توانید در یک استخر استخراج معتبر یا Mining Pool عضو شوید. عضویت در این استخرها باعث میشود که شما بتوانید منابع خودتان را با دیگر اعضای استخر به اشتراک بگذارید و بازدهی سیستم تان را افزایش دهید. درآمد بدست آمده در این استخرها بر اساس میزان منابع به اشتراک گذاشته شده توسط هر عضو، بین اعضاء استخر تقسیم می شود.
لطفاً مقاله نگاهی جامع و عمیق به ماینینگ یا استخراج بیت کوین را بخوانید.
توجه داشته باشید که برای انتقال بیت کوین از کیف پول شخصی تان به کیف پول شما در والکس، باید کارمزد این انتقال را به شبکه پرداخت کنید. یک راه حل بهتر این است که:
در زمان وصل شدن به استخر استخراج، از آدرس کیف پول خودتان در والکس استفاده کنید. در این صورت، پاداش استخراج شما که بیت کوین است، مستقیماً به کیف پول بیت کوین شما در والکس منتقل شود و بلافاصله می توانید بیت کوین ها را بفروشید.
با توجه به بالا بودن سختی شبکه و رقابت زیاد، نمی توان با لپ تاپ استخراج کرد و اصلاً صرفه اقتصادی ندارد.
محدودیتی برای انتقال بیت کوین وجود ندارد و اندازه یک ساتوشی که کوچکترین واحد بیت کوین هست نیز می توانید انتقال را انجام دهید (ساتوشی= ۰.۰۰۰۰۰۰۱ بیت کوین)
سپاس از همراهیتان?
سلام میگم هم کارم رفته میگه هزار دلار بزاری رباط بخری سود مشارکت بین ۶۰ تا۸۰ درصد میده میخواستم ببینم تو بیت کوین چقدر همچین چیزی با کیف پول معتبر هست امکانش هست پولتو بخورن
سلام آقای سعید
بله؛ ممکن است کلاهبرداری صورت بگیرد و سرمایه تان را از دست بدهید.
توصیه میکنیم به شدت مراقب باشید و دست به انجام اینگونه اقدامات نزنید.
سپاس از همراهیتان?
سلام یه سوال داشتم در بروکر های فارکس نمیشه خرید و فروش را انجام داد؟؟و اینکه برای اموزش مبانی ابتدایی چه فیلم هایی رو معرفی میکنید؟
سلام آقای کامران
والکس ارتباطی با بازار فارکس ندارد.
سایت بایننس فیلم های خوبی در مورد مبانی ابتدایی ارزهای دیجیتال ارائه کرده است. لطفا به بخش آکادمی این سایت مراجعه کنید:
سایت بایننس
سپاس از همراهیتان?
سلام درود
لطفا اصطلاح دامپ و بامپ را در ترید ارزهای دیجیتالی توضیح دهید
تشکر
سلام خانم ثریا
Pump & Dump (پامپ و دامپ):
زمانی که گروهی از سرمایه گذاران تصمیم بگیرند قیمت رمزارزها را به صورت تصنعی افزایش یا کاهش دهند، پامپ و دامپ اتفاق می افتد.
برخی از سرمایه گذاران زمانی که قیمت یک رمزارز پایین است، اقدام به خرید می کنند. سپس، با تبلیغات و اخبار دورغین باعث افزایش قیمت می شوند (پامپ) و به دیگران اعلام می کنند که الان بهترین زمان خرید است. بنابراین، تقاضا برای آن رمزارز زیاد می شود و سرمایه گذاران سودجو ارزهای خود در بالاترین قیمت می فروشند. بعد از مدتی، قیمت ها کاهش پیدا می کند (دامپ) و افراد بی تجربه، بخشی از سرمایه خودشان را در این بازار از دست می دهند.
لطفاً برای آشنایی با سایر اصطلاحات کاربردی بازار ارز دیجیتال، به مقاله”۴۷ اصطلاح مهم و کاربردی دنیای ارزهای دیجیتال و کریپتوکارنسی” مراجعه کنید: