نحوه نگهداری ارز دیجیتال در صرافی چگونه است؟

اخیراً افراد زیادی با هدف کسب سود زیاد و هیجان ناشی از به دست آوردن آن در بازار ارز دیجیتال، به ایجاد حساب و ذخیره رمزارزهای خود در کیف پول صرافی ارز دیجیتال روی آوردهاند. اگرچه استفاده از کیف پول صرافی برای افرادی که معاملههای زیادی انجام میدهند، گزینه مناسبی است، اما از سویی دیگر باید خطرات امنیتی صرافی ارز دیجیتال را هم در نظر گرفت. با توجه به همین موضوع تصمیم گرفتیم در این مقاله به بررسی مزایا و معایب نگهداری ارز در صرافی بپردازیم.
فهرست مطالب
مقایسه ذخیرهسازی متمرکز و غیرمتمرکز

اگر در مورد رمزارزها چیست مطالعه کرده باشید، حتماً کلمه «غیرمتمرکز» را زیاد شنیدهاید. ساختارهای غیرمتمرکز توسط هیئتمدیره یا گروه کوچکی از افراد مدیریت نمیشوند. بلکه آنها توسط کاربران و با همراهی تیم بنیانگذار کنترل میشوند. این اتفاق از طریق اقتصاد توکنی امکانپذیر خواهد بود و کاربران با مالکیت توکنهای شرکت، قدرت رأیگیری در موتور تصمیمگیری شرکت را به دست خواهند آورد.
اقتصاد توکنی کیفیت یک توکن است که کاربران و سرمایهگذاران را قانع میکند تا از آن استفاده کنند. هر چیزی که روی ارزش توکن تأثیر میگذارد، بخشی از اقتصاد توکنی است. چنین ساختاری در اختیار جامعه کاربران است و در نتیجه تنها راهبرد اصلی، حذف کامل کلاهبرداری، سرقت هویت و رفتارهای بزهکارانه از فضای اینترنت خواهد بود.
مکانیسم فوق در مورد بیشتر رمزارزهایی که خریداری و در صرافیهای موردنظر معامله میشوند، وجود دارد؛ اما خود صرافیها بهصورت متمرکز اداره میشوند؛ بنابراین، صرافیهای ارز دیجیتال مانند شرکتهای سنتی اداره خواهند شد. آنها هیئتمدیرهای دارند که در مورد نحوه اداره شرکت تصمیم میگیرند و پایگاهداده یکتایی که متعلق به آنها است، تمامی اطلاعات کاربران را ذخیره میکند.
ماهیت خود رمزارزها بهگونهای است که قابل هک شدن نیستند، اما به دلیل متمرکز بودن صرافیهای ارز دیجیتال، احتمال هک صرافی و سرقت داراییها وجود دارد. مسائل امنیتی سایتهای آنلاین ریشهای تاریخی دارند که نباید بهسادگی از کنار آن عبور کرد. بهگونهای که در سالهای نهچندان دور، صرافیهای خارجی بزرگی که حجم زیادی از معاملات را در دست داشتهاند و ارزش بالایی از داراییهای معاملهگران را ذخیره کردهاند، به طرز ناباورانهای هک شدهاند. در این نوع حوادث، تا صدها میلیون دلار از دارایی کاربران از بین رفته است.
این مورد تنها به صرافی ارز دیجیتال محدود نمیشود. تمام سایتهایی که در فضای مجازی در حال فعالیت هستند، اگر پروتکلهای امنیتی را بهدرستی رعایت نکنند، زمینه را برای هک سایت توسط هکرها فراهم میکنند.
البته گفتنی است که بعد از هکهای انجام شده در برخی از صرافیهای ارز دیجیتال خارجی، اکثر صرافیها به سمت ذخیرهسازی سرد داراییها روی آوردهاند. منظور این است که در صرافی ارز دیجیتال بخش زیادی از دارایی در کیف پول سختافزاری صرافی ذخیره شده است و مقداری نیز به صورت آنلاین برای انجام سریع معاملات نگهداری میشود. در واقع، زمانی که میشنوید که یک صرافی ارز دیجیتال هک شده است، یعنی هکرها به داراییهای دیجیتالی که به صورت آنلاین وجود داشته است، دسترسی پیدا کردهاند. بهترین کار برای حفظ داراییهای شما آشنایی با روش های هک کیف پول ارز دیجیتال، است تا اقدامات احتیاطی لازم را برای پیشگیری از انها انجام دهید.
نگهداری ارز در صرافی چه مزیتی دارد؟

نگهداری ارز در صرافی هر چند با برخی خطرات همراه است، اما معاملهگران به دلایل مختلفی همچنان از آنها استفاده میکنند. زمانی که کاربران معامله ارز دیجیتال را بین کیف پولهای خارج از سرویسهای صرافی انجام میدهند، باید کارمزد بیشتری پرداخت کنند.
هر گونه انتقال و تراکنشی در شبکه رمزارزها دارای کارمزد است و این کارمزد ارتباطی با صرافیها ندارد. برای مثال، اگر شما از یک صرافی ارز دیجیتال بیت کوین بخرید و بخواهید آن را به تراست ولت انتقال دهید، باید به شبکه کارمزد بدهید (انتقال ارزها بین کیف پولهای مختلف دارای کارمزد شبکه است). اما اگر همین بیت کوین را در کیف پول صرافی نگهداری کنید، مجبور نیستید کارمزد اضافی پرداخت کنید.
از طرفی، فرض کنید بعد از مدتی میخواهید بیت کوینهایی که در کیف پول تراست ولت دارید را بفروشید. برای فروش بیت کوین، ابتدا باید آن را به یک صرافی معتبر ارز دیجیتال انتقال دهید و سپس، بیت کوین را بفروشید. این انتقال نیاز به پرداخت کارمزد شبکه دارد. اما اگر بیت کوین شما از همان ابتدا در صرافی نگهداری شده بود، هزینههای معاملات شما کمتر میشد.
کیف پول صرافی ارز دیجیتال؛ ارزانتر و سریعتر اما دارای امنیت پایینتر
مزیت اصلی نگهداری ارز در صرافی به دلیل راحتی، مزایا و تسهیلاتی است که صرافیها برای استفاده از کیف پول خود ارائه میکنند. گذاشتن پول در کیف پول متصل به صرافی سادهتر است. کاربران از این طریق میتوانند کوینهای خودشان را با کوینهای نگهداری شدۀ دیگر تعویض کنند. این روش اگرچه امنیت پایینتری دارد اما سریعتر و ارزانتر است. یک روش متداول برای معاملهگران، نگهداری مقادیر کمی پول و کوین در کیف پول صرافی است. تریدرها میتوانند از یک کیف پول سرد جداگانه برای ذخیره بیشتر رمزارزهای خود استفاده کنند.
به بیان سادهتر، اگر قصد سرمایهگذاری بلندمدت دارید، مثلاً ۳ سال، توصیه میکنیم دارایی خودتان را در یک کیف پول سختافزاری معتبر نگهداری دارید. اما اگر قصد دارید معاملات ماهانه، روزانه یا لحظهای انجام دهید، بخشی از ارزهای دیجیتال خودتان را در صرافی نگهداری کنید تا مجبور نباشید کارمزد بیشتری به دلیل انتقال ارزها بین کیف پول شخصی خارج از صرافی و کیف پول خودتان در صرافی پرداخت کنید.
معایب استفاده از کیف پول صرافی

اولین مورد در ارتباط با معایب نگهداری ارز دیجیتال در صرافی، امکان هک صرافی و ازبینرفتن دارایی کاربران است. بسیاری از صرافیهای جدید در بازار از پروتکلهای امنیتی ضعیفی استفاده میکنند که این امر آنها را به هدف اول هکرها تبدیل میکند. اما هک دارایی یک صرافی تنها برای صرافیهای جدید یا کوچک محدود نمیشود. بهعنوانمثال در سال ۲۰۲۱ حساب کاربری بیش از ۲۰ میلیون نفر در صرافی کوین بیس هک شد و دارایی این کاربران از بین رفت. اگرچه در نهایت کوین بیس خسارت وارد شده به کاربران را پرداخت کرد، اما درهرصورت این صرافی بزرگ نیز از هک کیف پول ارز دیجیتال و دزدی در امان نماند.
نکته دوم نحوه ذخیرهسازی رمزارز در این صرافیها است. بسیاری از صرافیهای آنلاین از کیف پول گرم برای ذخیرهسازی دارایی کاربران استفاده میکنند. ذخیرهسازی گرم اگرچه روشی سریعتر برای دسترسی به دارایی موردنظر است اما ریسک دزدی و ازبینرفتن را نیز بهمراتب بالا میبرد. چرا که کلیدهای خصوصی و عمومی در روش ذخیرهسازی آنلاین یا گرم، بیشتر در معرض خطر قرار دارند.
چگونه میتوانید امنیت کیف پولتان را در صرافی افزایش دهید؟
نگه داشتن رمز ارز در صرافی با برخی خطرات همراه است. برای افزایش امنیت معاملات خود در صرافی، میتوانید موارد زیر را انجام دهید:
یک پروتکل آنتیویروس قدرتمند ایجاد کنید
یکی از مهمترین اقداماتی که باید برای بهبود امنیت کیف پول صرافی ارز دیجیتال خود انجام دهید، داشتن یک آنتیویروس قدرتمند هنگام جستجو در این صرافیها و انجام معاملات مختلف در آنها است که لایه امنیتی قویتری در فعالیت و اطلاعات حساس دستگاه شما به وجود میآورد.
از یک کیف پول ذخیرهسازی سرد استفاده کنید
کیف پولهایی که رمزارزهای شما را بهصورت سرد (آفلاین) ذخیره و نگهداری میکنند، بیشترین امنیت را در بین کیف پولهای دیجیتالی دارند. مانند ledger nano s.
از تأیید هویت دومرحلهای استفاده کنید
نادیدهگرفتن تایید هویت دو مرحلهای یکی از اشتباهات رایجی است که توسط برخی از صرافیها انجام میگیرد. آمارها نشان میدهند ۷۰ درصد از افرادی که از تأیید هویت دومرحلهای استفاده نمیکنند، حسابهای آنها بیشتر در معرض خطر هک شدن قرار دارند. این روش، یکلایه امنیتی برای ورود به سیستم اضافه میکند و به شما یک کد تأیید یا شکل دیگری از تأیید هویت پس از وارد کردن نام کاربری و رمز عبور میدهد.
از طریق وای فای عمومی به حساب کاربری خود وارد نشوید
یکی از اشتباهات رایج اغلب افراد این است که از طریق وای فای عمومی اقدام به ورود به حساب خود میکنند که این میتواند یک فرصت بسیار عالی برای هکرها باشید. مهمترین روش هکرها برای استفاده از یک شبکه وای فای عمومی، درخواست اطلاعات از کاربر و سپس هک کردن حساب آنها است.
برای مطالعه بیشتر میتوانید مقاله کیف پول حضانتی و غیرحضانتی را مطالعه کنید.
چند توصیه مهم درباره کیف پول صرافی ارز دیجیتال
از کیف پولهای صرافی با احتیاط استفاده کنید. آنها بهنوعی سیستمهای ذخیرهسازی پایگاه داده مرکزی هستند که میتوانند در موقعیتهای مختلفی به خطر بیفتند. آنها به اندازه پلتفرمهای خود رمزارزها ایمن نیستند و هنگام انجام معاملات رمزارزها باید با دقت و امنیت بالایی کار خود را انجام دهید.
سعی کنید درباره نگه داشتن رمز ارز در صرافی کاملاً تحقیق کرده و مزایا و معایب آنها را بررسی کنید. رمزارزهای خود را در حسابهای مختلفی بگذارید تا در صورت هک شدن یکی از آنها، کل دارایی خود را از دست ندهید. هنگام استفاده از تلفن هوشمند خود، از یک شبکه خصوصی مجازی (VPN) استفاده کنید تا با امنیت بالاتری معاملات خود را انجام دهید. کیف پولهای کاغذی ارزانتر از کیف پولهای سختافزاری هستند که میتوانید برای ذخیره رمزارزهای خود از آنها استفاده کنید.
یکی از روشهای هک در بازار ارز دیجیتال که در یک سال اخیر رواج پیدا کرده است، این است که هکرها بهعنوان نمایندههای صرافی با شما تماس میگیرند و اطلاعات حساب شما را دریافت میکنند. بنابراین، حتی اگر افرادی ادعا کنند که برای صرافی کار میکنند، اطلاعات خصوصی خود را در اختیار آنها قرار ندهید؛ چرا که صرافیهای معتبر هرگز چنین درخواستی از کاربرانشان نخواهند داشت. پیشنهاد میکنیم معیارهای انتخاب صرافی ارز دیجیتال را به دقت بررسی کنید تا بهترین تصمیم ممکن را برای ذخیرهسازی داراییهای با ارزش خود بگیرید.
کیف پول صرافی، گزینه مطمئن برای نگهداری کوتاه مدت
در این مقاله به مهمترین نکاتی که باید در مورد نگهداری ارز دیجیتال در صرافی بدانید، اشاره کردیم .اگر قصد انجام سرمایهگذاری بلندمدت دارید و میزان رمزارز شما زیاد است، توصیه میکنیم از یک کیف پول شخصی استفاده کنید.
در نهایت، انتخاب صرافی و استفاده از کیف پول آن، به شما بستگی دارد. با خرید یا واریز ارز دیجیتال در والکس، دارایی شما به صورت سختافزاری (Cold-Storage) ذخیره میشود. به همین دلیل، امکان سرقت و یا از بین رفتن ارزهای دیجیتال شما وجود ندارد. همچنین، والکس در راستای افزایش امنیت معاملات کاربران، از تأیید هویت دومرحلهای استفاده میکند. در تأیید هویت دومرحلهای، بعد از اینکه ایمیل و رمز عبور خودتان را وارد کنید، یک کد تأیید به ایمیل یا شماره تلفنتان ارسال میشود. برای ورود به حساب کاربریتان، وارد کردن این کد ضروری است. بنابراین شما میتوانید با آسودگی خاطر داراییهای خود را در این صرافی نگهداری کنید.
برنامهای که به سرمایه گذار اجازه میدهد تمام ارز دیجیتال خود را ذخیره کند. از سوی دیگر، صرافی ارز دیجیتال به وب سایت یا سرویسی اطلاق میشود که در آن میتوان ارز دیجیتال را بفروشید یا بخرید یا ارز فیات را به ارز دیجیتال تبدیل کند.
پاسخ این سوال به عواملی مانند میزان رمزارز، اهمیت دسترسی سریع معاملهگر، محافظت از سرمایه در برابر خطرات امنیتی و پرداخت کارمزد به شبکه بستگی دارد. در میان روشهای نگهداری رمزارزها، کیف پول آفلاین بهترین گزینه است.
نگهداری ارز در کیف پول صرافی خارجی همواره خطر تحریم و بلوکه شدن داراییهای شما را دارد بنابراین پیشنهاد میکنیم از کیف پول صرافیهای ایرانی استفاده کنید.
کیف پول صرافی ارز دیجیتال به صورت خودکار فریز دارایی را انجام نمیدهد و همه صرافیها این قابلیت را ندارند. در صرافی بایننس امکان فریز کردن برخی از ارزها مانند ترون وجود دارد.
خیر. بابت نگهداری رمزارز در هیچ کیف پولی (سرد یا گرم) کارمزد کسر نمیشود. برای انتقال رمزارز به کیف پول یا برداشت از آن، باید کارمزد شبکه را پرداخت کنید.
سلام
گفتید تو صرافی والکس دارایی مشتریا تو کیف پول سرد ذخیره میشه و امنیت بالایی داره. اگر چیزی شد و نیاز به بازیابی بود، خود مشتری چطوری میتونه اینکارو انجام بده. موقع ثبت نام کد و یا کلیدحسابو دراختیار مشتری قرار میدین؟ مبعد از ثبت نام و احراز هویت چیزی به من نشون داده نشد که کپی کنم و نگه دارم!
سلام
وقت به خیر
بله، صرافی والکس به منظور حفظ بهتر دارایی مشتریان خود، آنها را به صورت آفلاین و در کیف پول سرد ذخیره میکند. اما از آنجا این صرافی یک پلتفرم معاملاتی متمرکز محسوب میشود و مسئول حفظ امنیت دارایی تمام مشتریان خود است، بنابراین هتمانند سایر صرافیهای متمرکز، کلیدهای خصوصی را در اختیار سایرین قرار نمیدهد.
در صورت انجام تراکنش اشتباه و مواقعی که نیاز به بازیابی دارایی خود دارید، با همکاران ما در پنل پشتیبانی ارتباط برقرار کنید. آنها در صورت امکان شما را در این خصوص راهنمایی میکنند. (توجه داشته باشید تراکنشهای اشتباه همیشه قابل بازگشت نیستند و همیشه در انجام تراکنش خود نهایت دقت را لحاظ کنید).
سپاس از همراهی شما
یک کیف پول خوب که نسخه ویندوز یا وب داشته باشه معرفی کنید
سلام
وقت به خیر
پیشنهاد میکنیم مقاله بهترین کیف پولهای ارز دیجیتال را مطالعه کنید.
سپاس از همراهی شما
سلام
وقت به خیر
من چند تا ارز مختلف از صرافی والکس خرید کردم.اما برای انتقال کاردانو فرمودند باید به کیف پولی انتقال بدی که bep2 باشه.شما چه کیف پولی رو تایید میکنید که هم کاردانو و هم بقیه ارزامو بدون مشکل انتقال بدم؟
سلام
وقت به خیر
در صورتی که مقدار دارایی شما زیاد نیست بهتر است از کیف پولهای نرمافزاری مانند تراست ولت که بین کاربران محبوبیت زیادی دارد، استفاده کنید. این کیف پول از کاردانو (bep-2) پشتیبانی میکند. اما هنگام انتقال سایر کوینهای خود توجه داشته باشید که کیف پول شما از آنها پشتیبانی کند. (توجه کنید که توکن ایاس در والکس در شبکه اصلی آن است و در تراست ولت پشتیبانی نمیشود)
سپاس از همرای شما
سلام
امنیت کیف پول در ویندوز کامپیوتر بیشتره یا سیستم عامل اندروید در موبایل؟
سلام آقای ابوالفضل
وقت بخیر
در این مورد نمیتوان نظر قطعی داد و بستگی دارد کاربر تا چه میزان موارد امنیتی را رعایت میکند.
ما در مقاله زیر در مورد انواع کیف پول ارز دیجیتال و مزایا-معایب آنها صحبت کردیم. لطفاً مطلب زیر را مطالعه کنید.
کیف پول ارز دیجیتال چیست و انواع آن کدام است؟
ممنون از همراهی شما
سلام… من از یه صرافی ایرانی یه مقدار ارز خریدم الان ادرسش رو دارم… اما نمیدونم چجوری میتونم بفروشمش؟؟
چجوری باید انتقالش بدم به کیف پول؟ فقط یه ادرس ۴۲رقمی ازش دارم که توی هیچ کیف پولی نیست
سلام
سال نو مبارک!
زمانی که آدرس ۴۲ رقمی را دارید، یعنی یک کیف پول از رمزارز در اختیار شماست. این آدرس را اگر پنل سایت به شما داده است، یعنی کیف پول شما در سایت صرافی قرار دارد، از همان طریق میتوانید آن را بفروشید. لطفاً با پشتیبانی صرافی مبدا صحبت کنید و از آنها بخواهید روش انتقال ارز به کیف پول شخصی یا فروش آن را برای شما توضیح دهند.
ممنون از همراهی شما.
سلام من با صرافی *** کار میکنم میخواستم بدونم وقتی ارزدیجیتال مثلا خرید دوج کوین میزنم مستقیم داخل کیف پولم میاد یانه داخل صرافی هست
سلام
وقت به خیر
بهتر است این سوال را از پشتیبانی صرافی مدنظر خود بپرسید. برخی از صرافیها کیف پول اختصاصی در اختیار کاربران قرار میدهند و برخی نه. پشتیبانی صرافی بهتر میتواند به این سوال شما پاسخ دهد.
ممنون از همراهی شما.
سلام ممنون از مقاله کامل و خوبتون … من برای خرید ارزهای دیجتال و نگهداری از صرافی ایرانی اسفتاده میکنم … میخواستم بدونم مشکلی در نهایت پیش نمیاد ؟؟ به غیر از هک و اینکه به نظر شما بهتره در کیف پول خارجی ذخیره بشه یا داخلی ؟؟
سلام آقای حسین
خواهش می کنم؛ خوشحالیم که از این مقاله راضی بودید.
اگر از صرافی های معتبر داخلی استفاده می کنید، مشکلی پیش نمی آید اما بهتر است مبالغ خیلی بالا را که قصد سرمایه گذاری طولانی مدت دارید، در کیف پول سخت افزاری مانند لجر نانو ذخیره کنید.
برای تریدهای روزانه یا ماهانه به میزان موردنیاز ارز در کیف پول صرافی نگهداری کنید.
سپاس از همراهیتان
سلام
آیا کیف پول صرافی ها هم مثل کیف پول ها بخشی از ارزهای دیجیتال رو فریز میکنند؟
سلام آقای محمد
کیف پول صرافی ها به صورت خودکار این کار را انجام نمی دهد و همه صرافی ها این قابلیت را ندارند.
در صرافی بایننس امکان فریز کردن برخی ارزها مانند ترون وجود دارد.
برای اطلاعات بیشتر، می توانید مقاله زیر را بخوانید:
استیکینگ ارز دیجیتال چیست؟ + آموزش Staking در تراست ولت
سپاس از همراهیتان