۵ صرافی بدون احراز هویت برای معامله ارز دیجیتال

امروزه خرید بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال در بیشتر صرافی‌های معتبر تنها با احراز هویت شخص خریدار ممکن است. زیرا افراد زیادی در طی این سال‌ها با استفاده از صرافی بدون احراز هویت تلاش کرده‌اند از این رمزارزها برای پول‌شویی و کلاهبرداری استفاده کنند. این مسئله باعث شد که صرافی‌های معتبر برای پیروی از قوانین جهانی ضد پول‌شویی از احراز هویت استفاده کنند.

در این مقاله، ما توضیح خواهیم داد چرا احراز هویت برای خرید بیت کوین و سایر رمز ارزها لازم است و چند راه برای خرید ارز دیجیتال بدون احراز هویت معرفی خواهیم کرد. راه‌هایی که تا واقعاً به آنها احتیاج پیدا نکرده‌اید، از آن‌ها استفاده نکنید.

روش‌های خرید ارز دیجیتال بدون احراز هویت

در بسیاری از صرافی‌های معتبر و معروف، خرید ارزهای دیجیتال و استفاده کامل از امکانات آنها بدون سپری کردن مراحل احراز هویت ممکن نیست. احراز هویت یا KYC فرآیندی است که طی آن کاربر اطلاعاتی از خود مانند نام، نام خانوادگی، آدرس، شماره تماس، شماره حساب بانکی و در برخی موارد یک عکس سلفی به همراه متن تعهدش به قوانین صرافی را در اختیار صرافی قرار می‌دهد. شناسایی هویت کاربر به صرافی ارز دیجیتال امکان جلوگیری استفاده غیرقانونی از ارزهای دیجیتال، پیگیری تخلفات و نیز رفع مشکلات احتمالی هنگام انجام معاملات را می‌دهد. همچنین KYC برای بررسی‌های مالیاتی در کشورهایی دارایی‌های دیجیتال در آنها مشمول مالیات می‌شود، لازم است. بنابراین بعضی از کاربران برای دور زدن این قوانین مالیاتی به استفاده از صرافی بدون احراز هویت روی می‌آورند.

با وجود ریسک‌های معامله در صرافی‌های با اعتبار پایین‌تر هنوز کاربرانی هستند که به دلایلی مانند عدم تمایل به پرداخت مالیات و حفظ حریم خصوصی به فعالیت در صرافی‌های بدون KYC تمایل دارند. کاربران ایرانی اما یک دلیل مهم‌تر نیز دارند و آن تحریم‌های نسبتا سرسختانه‌تر صرافی‌های دارای KYC علیه کشور ما و نیز عدم امکان انجام این فرآیند از ایران است. در ادامه انواع صرافی‌های خارجی برای خرید ارز دیجیتال بدون KYC را بررسی می‌کنیم.

بهترین صرافی خارجی برای ایرانیان بدون احراز هویت

صرافی‌های معتبر مختلفی در دنیا، امکان خرید و فروش ارز دیجیتال بدون KYC را فراهم می‌کنند. این صرافی‌ها دو نوع هستند:

• صرافی‌هایی که برای عضویت اصلاً احراز هویت را الزامی نمی‌کنند.
• صرافی‌هایی که تا سقف خرید مشخصی نیاز به احراز هویت ندارند.

البته ممکن است این قوانین در آینده تغیراتی کند و صرافی‌ای که KYC را الزامی نمی‌داند، پس از مدتی انجام این فرایند را اجباری کند. برای مثال، تا چند سال گذشته در صرافی بزرگی مانند بایننس، واریز و برداشت تا سقف ۲ عدد بیت کوین در روز نیاز به احراز هویت نداشت. اما طبق اعلامیه‌ای فرایند احراز هویت در این صرافی الزامی شد و کاربران ایرانی مجبور به مهاجرت به صرافی‌های دیگر شدند. هرچند که بسیاری از این صرافی‌ها نیز بعدا کاربران ایرانی را تحریم کردند.

چند صرافی بدون احراز هویت بزرگ هستند که برای عضویت در آن‌ها نیاز به ارائه اطلاعات هویتی وجود ندارید و برای ثبت نام داشتن تنها یک آدرس ایمیل کافی است. نام پنج صرافی بدون نیاز به KYC را در لیست زیر می‌توانید پیدا کنید:

صرافی LBank

صرافی LBank یک پلتفرم خرید و فروش ارز دیجیتال است که در سال ۲۰۱۵ تاسیس و راه اندازی شد. دفتر مرکزی این شرکت در اندونزی قرار دارد و تقریبا به ۲۰۰ کشور دنیا خدمات ارائه می‌کند. ویژگی‌ مهم این صرافی وجود بازارهای معاملاتی اسپات، فیوچرز و ETF است. همچنین، صرافی LBank از بیش از ۴۵۰ ارز دیجیتال مانند بیت کوین، اتریوم، کاردانو و غیره پشتیبانی می‌کند.

این صرافی ارز دیجیتال، رابط کاربری ساده‌ای دارد و معامله‌گران به راحتی به ابزارهای معاملاتی پیشرفته، چارت‌ها و نمودارها دسترسی دارند. کاربران علاوه بر وب سایت، امکان استفاده از اپلیکیشن اندروید و IOS را نیز دارند. از سال ۲۰۱۵ تا به امروز، کاربران ال بانک به بیش از ۹ میلیون نفر رسیده تا این صرافی به یکی از محبوب‌ترین پلتفرم‌های حال حاضر تبدیل شود.

لازم به ذکر است خدمات صرافی ال بنک برای کاربران ایرانی محدود است، بنابراین برای استفاده از این صرافی حتما از نرم‌افزارهای تغییر آی پی بهره ببرید. این صرافی با وجود عدم الزام در KYC، سقفی برای واریز و برداشت رمزارز در حالت بدون KYC در نظر گرفته که به صورت زیر است:

• ثبت نام با ایمیل: ۰.۵ بیت کوین
• ثبت نام با ایمیل و احراز شماره موبایل: ۱.۵ بیت کوین
• ثب نام با ایمیل و شماره موبایل و استفاده از ۲FA برای افزایش امنیت: ۱۵ بیت کوین
• انجام تمام مراحل بالا به علاوه ثبت رمز عبور اختصاصی برای دارایی‌ها: ۲۵ بیت کوین

صرافی CoinLocally

صرافی کوین لوکالی یک پلتفرم خرید و فروش ارز دیجیتال تازه تاسیس است که از سال ۲۰۲۲ فعالیت می‌کند. طبق اطلاعات مندج در سایت این صرافی، دفتر مرکزی این پلتفرم در ارمنستان قرار دارد. با وجود کمبود اطلاعاتی مانند تیم سازنده در مورد این صرافی، در حال حاضر احراز هویت با شماره ایران در کوین اوکالی امکان پذیر است. با انجام مراحل KYC در این صرافی از قابلیت واریز و برداشت بدون محدودیت برخوردار خواهید شد.

در صورت عدم تکمیل مراحل KYC محدودیت واریز و برداشت به صورت زیر خواهد بود.

• ثبت نام با ایمیل: بدون محدودیت برای واریز و محدودیت روزانه ۱.۵ بیت کوین برای برداشت
• ثبت نام و احراز شماره موبایل: بدون محدودیت برای واریز و محدودیت روزانه ۶ بیت کوین برای برداشت
• ثبت نام و احراز هویت با موبایل و مدارک شناسایی: بدون KYC برای واریز و محدودیت روزانه ۱۶ بیت کوین برای برداشت

صرافی Paybis

صرافی پی‎بیس، از سال ۲۰۱۴ مشغول به فعالیت است و چند روش پرداخت برای کاربران درنظر گرفته تا به‌عنوان یک صرافی بدون نیاز به احراز هویت شناخته شود. فرایند تأیید حساب در این صرافی حدود ۵ دقیقه طول می‌کشد. این صرافی بدون نیاز به اطلاعات هویتی، به کاربر اجازه خرید و فروش می‌دهد.

البته این صرافی خدمات خود را برای ایرانیان محدود کرده است؛ بنابراین اگر با IP ایران به این صرافی وصل شوید، احتمالاً اکانت شما مسدود خواهد شد. این صرافی مبادلات با پرفکت مانی را هم لغو کرده است. به این خاطر که پرفکت مانی به ایرانیان امکان خرید و فروش ارز دیجیتال را می‌داد که خلاف قوانین پول‌شویی بین‌المللی است.

محدودیت‌های اعمال‌شده برای اکانت‌های بدون KYC به شرح زیر است:

• ثبت نام با ایمیل: بدون محدودیت واریز و محدودیت ۱۰ هزار دلاری برداشت سالانه
• ثبت نام با ایمیل و مدارک شناسایی: بدون محدودیت واریز و محدودیت ۲۰ هزار دلاری برداشت روزانه و ۵۰ هزار دلاری برداشت ماهانه

صرافی BISQ

صرافی BISQ یک صرافی غیرمتمرکز است که معاملات در آن در یک فضای آزاد و به صورت قراردادی انجام می‌شود. یعنی دو نفر با هم قراردادی می‌بندند و به آن عمل می‌کنند. اگر اختلافی به وجود بیاید، دو طرف معامله باید آن را حل کنند و اگر راه‌حلی پیدا نشود، پول و رمز ارز به صرافی اهدا می‌شود.

روش کار پلتفرم BISQ چندان آسان و بی‌خطر نیست و نفوذهای امنیتی زیادی در آن وجود دارد. اخبار منتشر شده از BISQ هم فعلا چندان مطلوب نیست. با این حال، محبوبیت این صرافی هر روز بیشتر می‌شود، چرا که کاربران برای انجام معاملات در این صرافی نیاز به ثبت نام هم ندارند.

به واسطه عدم نیاز به ثبت نام در این صرافی و غیرمتمرکز بودن آن، امکان واریز و برداشت در آن وجود ندارد. بنابراین شامل محدودیتی نمی‌باشد.

صرافی bybit

صرافی bybit یک صرافی‌ بدون احراز هویت و شناخته‌‌شده بازار ارزهای دیجیتال است. در این صرافی خرید و فروش نامحدود ارزهای دیجیتال بدون KYC ممکن است. در این صرافی می‌توانید بیت کوین، اتریوم، ریپل، ایاس و تتر خرید و فروش کنید. صرافی بای بیت در حال حاضر بسیار رشد خوبی داشته و می‌تواند تا ۱۰۰ هزار تراکنش بر ثانیه را پشتیبانی کند. البته با وجود پایبندی بای بیت به تحریم‌ها علیه ایران، استفاده از آن بدون نرم‌افزارهای تغییر آی پی پیشنهاد نمی‌شود.

این صرافی نیز مانند سایر پلتفرم‌های معاملاتی ارز دیجیتال برای کاربرانی که بدون احراز هویت به فعالیت در این صرافی می‌پردازند، محدودیت‌های اعمال کرده است. کاربران بدون KYC می‌توانند بدون محدودیت واریز داشته باشند، ولی برای برداشت با محدودیت‌های زیر همراه هستند.

• ثبت نام با ایمیل: برداشت ۲۰ هزار دلاری روزانه و ۱۰۰ هزار دلاری ماهانه
• ثبت نام با ایمیل و موبایل: برداشت روزانه یک میلیون دلاری
• ثبت نام با ایمیل، موبایل و مدارک شناسایی: برداشت روزانه دو میلیون دلاری

خرید حضوری از فروشگاه‌ بیت کوین

یک فروشگاه خرید و فروش بیت کوین و ۱۱ رمزارز دیگر در کرواسی وجود دارد. در این فروشگاه که اولین فروشگاه خرید و فروش حضوری بیت کوین در دنیاست، می‌توانید تا سقف ۲۰۰۰ یورو بدون KYC بیت کوین بخرید. کارکنان این فروشگاه عاشق کریپتوکارنسی‌ هستند و تلاش می‌کنند که مردم را با رمزارزها آشنا کنند.

خرید از دستگاه خودپرداز بیت کوین

حدود ۶۲ کشور در دنیا دستگاه خودپرداز بیت کوین دارند. خودپرداز بیت کوین دستگاهی شبیه خودپردازهای معمولی است، با این تفاوت که می‌توان از آن برای خرید رمزارز استفاده کرد. با این که دستگاه خودپرداز ارز دیجیتال از شما اطلاعات هویتی درخواست نمی‌کند، اما اطلاعات ذخیره شده در کارت شما را در اختیار دارد. بسیاری از خودپردازها هم سقف خرید دارند و اگر بخواهید مبلغ قابل توجهی بیت کوین بخرید، از شما اطلاعات هویتی ساده، مثل شمار تلفن می‌خواهند.

خوب است بدانید که حریم خصوصی‌ای که دستگاه خودپرداز بیت کوین در اختیار شما می‌گذارد، چندان رایگان نیست. کارمزد کار با این دستگاه‌ها بین ۷ تا ۱۰ درصد از کل مبلغ خرید است که به مراتب از صرافی بدون احراز هویت بیشتر است.

ریسک خرید رمز ارز بدون احراز هویت

خرید بیت کوین و سایر رمز ارزها بدون شناختن طرف مقابل حتی در معامله‌های دو نفره هم ریسک‌های خودش را دارد؛ اما می‌توان با انجام کارهای مختلف ریسک این معامله را کم کرد. از طرفی خرید ارز دیجیتال در صرافی بدون احراز هویت نیز شما را با جرم‌های مختلفی روبه‌رو می‌کند که شامل موارد زیر می‌شود:

افتادن در دام فیشینگ

هنگامی که سایتی امکان خرید ارز دیجیتال بدون KYC را فراهم می‌کند، یک راه برای خرج کردن پول‌های دزدیده شده از حساب بانکی پیش روی فیشر (کلاهبردار اینترنتی) می‌گذارد. او می‌تواند بدون به جا گذاشتن ردی از خودش، کریپتو بخرد و آن را با روشی ساده به پول نقد تبدیل کند.

از طرف دیگر، ممکن است فیشر برای پرداخت پول خرید رمز ارز، لینکی برای تسویه حساب برای شما ارسال کند. وارد کردن اطلاعات در یک صفحۀ پرداخت نامطمئن می‌تواند تمام اطلاعات حساب شما را در اختیار وی قرار دهد. افتادن در دام فیشینگ یکی از مهم‌ترین ریسک‌های فعالیت در صرافی بدون احراز هویت است.

صاحبان حساب اجاره‌ای (پول‌شویی)

ما در مقال چرا اجاره حساب کاربری در صرافی ارز دیجیتال غیر قانونی است، مفصل در مورد صاحبان حساب اجاره‌ای و ریسک فعالیت با آن‌ها توضیح داده‌ایم. همکاری با افرادی که مایلند حساب کاربری شما را کرایه کنند تا خودشان مجبور به فعالیت در سایت نباشند و KYC نکنند، همیشه باید برای شما با یک زنگ خطر همراه باشد. این افراد با هدف پول‌شویی و گم کردن رد پول، از حساب کاربری افراد دیگر استفاده می‌کنند.

صاحب حساب باید بداند که او مسئول تمام معاملاتی است که با حساب او انجام می‌شود. پس اگر مبدأ پول از محلی غیرقانونی باشد، صاحب حساب باید در برابر قانون پاسخ‌گو باشد.

کلاهبرداری اینترنتی

فرض کنید با تبلیغی با عنوان «خرید بیت کوین بدون احراز هویت» روبه‌رو می‌شوید. در این حالت شما به این فکر می‌کنید که این کار آسان و سریع است و دیگر لازم نیست فرایند پیچیدۀ KYC را کامل کنید. اما ممکن است به سادگی پول ارز دیجیتال را واریز کنید و طرف معاملۀ شما هیچ رمزارزی برای شما ارسال نکند. بسیاری از کلاهبرداران اینترنتی با همین کار توانسته‌اند مبالغ کلانی از کاربران کلاهبرداری کنند.

خرید مطمئن ارز دیجیتال از صرافی والکس

در سال‌های گذشته کم نبوده‌اند صرافی‌های خارجی که به یکباره خبر از الزام احراز هویت برای تمامی کاربران خود داده‌اند. صرافی‌های کوکوین و بینگ ایکس دو نمونه معروف از آنها هستند. هرچند که آنها معمولا مدت‌زمانی برای خروج کاربرانی که تمایلی به انجام kyc ندارند در نظر می‌گیرند، با‌این‌حال خطر بلوکه شدن ناگهانی دارایی‌ها در آنها وجود دارد. بنابراین صرافی‌های معتبر ایرانی در حال حاضر مطمئن‌ترین راه خرید و فروش ارز دیجیتال هستند.

صرافی والکس با پشتیبانی از بازار صدها رمزارز به‌ویژه توکن‌ها و کوین‌ها برتر بازار و نیز دارای پتانسیل رشد، یکی از معتبرترین صرافی‌های رمزارز ایرانی است. در حال حاضر امکان معامله در دو بازار آنی یا otc و نیز معامله پیشرفته در بازار معاملاتی این صرافی وجود دارد. کارمزدهای اندک، کیف پول داخلی امن، بات‌های معامله‌گر، معامله اهرم و طرح‌های تشویقی متنوع از مهم‌ترین ویژگی‌های صرافی والکس هستند. صرافی والکس نیز مانند هر صرافی ارز دیجیتال معتبر دیگر، فرآیند احراز هویت را برای خرید و فروش و استفاده از امکانات خود اجباری کرده است. این فرآیند به دو سطح یک و دو تقسیم می‌شود.

فرآیند احراز هویت در صرافی والکس

صرافی والکس هم بر اساس قوانین موجود در بازارهای مالی دنیا و حمایت از مقررات مربوط به پول‌شویی، احراز هویت را الزامی می‌داند. این کار به همۀ کاربران والکس کمک می‌کند تا با امنیت بیشتر و خیال راحت‌تر به معامله با افراد داخل پلتفرم بپردازند.

برای KYC یا احراز هویت سطح یک در والکس شما باید اطلاعات هویتی خود مانند نام و نام خانوادگی، شمارۀ ملی، آدرس، شماره تلفن موبایل و شماره تلفن ثابت خود را وارد کنید. در مرحلۀ بعد، نوبت وارد کردن اطلاعات یک حساب بانکی به نام خودتان است. این مراحل کمتر از پنج دقیقه زمان می‌برند. کاربران این سطح، قادر به استفاده از تمامی امکانات والکس بوده و تنها محدودیت آنها عدم امکان برداشت نامحدود رمزارز در طول شبانه‌روز خواهد بود.

کاربرانی که در صرافی والکس با احراز هویت سطح دو فعالیت می‌کنند امکان برداشت نامحدود رمزارز را خواهند داشت. برای این منظور کافیست پس از طی مراحل احراز هویت سطح یک، مدارک هویتی خود را به همراه یک عکس سلفی و یا ویدیوی ضبط شده به همراه متن تعهد به قوانین والکس آپلود نمایید. در ادامه کارشناسان والکس با شما تماس گرفته و پس از تایید سطح شما از احراز هویت پایه به پیشرفته ارتقا می‌یابد.

فرآیند احراز هویت در والکس نسبت به بسیاری از صرافی‌های خارجی و ایرانی دیگر آسان‌تر و سریع‌تر انجام می‌شود. با انجام این کار به تمامی امکانات این صرافی مانند معاملات تعهدی، خرید و فروش آنی و غیره دسترسی خواهید داشت. بنابراین همین حالا با کلیک روی لینک زیر نسبت به ثبت نام و احراز هویت در صرافی والکس اقدام کرده و از امکانات معاملاتی و فرصت‌های کسب درآمد در آن استفاده کنید.

احراز هویت بر خلاف میل ساتوشی ناکاموتو

ساتوشی ناکاموتو، بیت کوین را اختراع کرد تا افراد مختلف بتوانند بدون این که همدیگر را بشناسند، با هم معامله کنند. به علاوه، ناکاموتو می‌خواست دست دولت‌ها را از مناسبات مالی مردم کوتاه کند. پس KYC عملا برخلاف خواستۀ خالق بیت کوین است و فلسفه به وجود آمدن ارزهای دیجیتال را نقض می‌کند.

با این حال، بیت کوین غیرمتمرکز است و هنوز کسی نمی‌تواند برای سرنوشت آن تصمیم بگیرد. احراز هویت در صرافی امکان ناشناس ماندن مالک بیت کوین و سایر رمز ارزها را به شکل کامل از بین نبرده است. هر فرد می‌تواند با داشتن ولت خصوصی (کیف پول ارز دیجیتال) و نگهداری رمزارزها در آن، از اعلام میزان دارایی خود خودداری کند. بسیاری از طرفداران بیت کوین در حال حاضر به وسیله صرافی بدون احراز هویت یا افراد حقیقی اقدام به خرید این کوین می‌کنند.

چرا احراز هویت در بیشتر صرافی‌ها اجباری است؟

حفظ حریم خصوصی کاربران، ایده‌آل ساتوشی ناکاموتو برای خلق بیت کوین بود. با این حال، شرایط بازار ارزهای دیجیتال از سال ۲۰۰۹ و ظهور بیت کوین بسیار تغییر کرده است و بسیاری از صرافی‌ها برای انجام معامله و خرید و فروش در پلتفرم‌شان کاربران را ملزم به KYC کرده‌اند. با این حال، کاربران می‌توانند با عمل به توافق‌های ملی و بین‌المللی، فعالیتی آسان‌تر در شبکه داشته باشند.

دلیل الزام کاربران به تکمیل فرایند KYC، جلوگیری از سوءاستفاده، وقوع جرائم سایبری، پولشویی و امنیت بیشتر کاربران است که در صرافی بدون احراز هویت رعایت نمی‌شود و دارایی کاربران به خطر می‌اُفتد.

در این مقاله ما جنبه‌های مختلف خرید بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال بدون احراز هویت را بررسی کردیم. نشان دادیم که چرا احراز هویت لازم است و چرا به امنیت کاربران کمک می‌کند. KYC در پلتفرم والکس هم الزامی است اما ما در والکس از اطلاعات خصوصی شما به اندازۀ دارایی شما مراقبت می‌کنیم و اجازه نمی‌دهیم که از این اطلاعات استفاده سوء شود.