مقالات ارز دیجیتال

۵ صرافی بدون احراز هویت برای معامله ارز دیجیتال

امروزه خرید بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال در بیشتر صرافی‌های معتبر تنها با احراز هویت شخص خریدار ممکن است. زیرا افراد زیادی در طی این سال‌ها با استفاده از صرافی بدون احراز هویت تلاش کرده‌اند از این رمزارزها برای پول‌شویی و کلاهبرداری استفاده کنند. این مسئله باعث شد که صرافی‌های معتبر برای پیروی از قوانین جهانی ضد پول‌شویی از احراز هویت استفاده کنند.

در این مقاله، ما توضیح خواهیم داد چرا احراز هویت برای خرید بیت کوین و سایر رمز ارزها لازم است و چند راه برای خرید ارز دیجیتال بدون احراز هویت معرفی خواهیم کرد. راه‌هایی که تا واقعاً به آنها احتیاج پیدا نکرده‌اید، از آن‌ها استفاده نکنید.

روش‌های خرید ارز دیجیتال بدون احراز هویت

در بسیاری از صرافی‌های معتبر و معروف، خرید ارزهای دیجیتال و استفاده کامل از امکانات آنها بدون سپری کردن مراحل احراز هویت ممکن نیست. احراز هویت یا KYC فرآیندی است که طی آن کاربر اطلاعاتی از خود مانند نام، نام خانوادگی، آدرس، شماره تماس، شماره حساب بانکی و در برخی موارد یک عکس سلفی به همراه متن تعهدش به قوانین صرافی را در اختیار صرافی قرار می‌دهد. شناسایی هویت کاربر به صرافی ارز دیجیتال امکان جلوگیری استفاده غیرقانونی از ارزهای دیجیتال، پیگیری تخلفات و نیز رفع مشکلات احتمالی هنگام انجام معاملات را می‌دهد. همچنین KYC برای بررسی‌های مالیاتی در کشورهایی دارایی‌های دیجیتال در آنها مشمول مالیات می‌شود، لازم است. بنابراین بعضی از کاربران برای دور زدن این قوانین مالیاتی به استفاده از صرافی بدون احراز هویت روی می‌آورند.

با وجود ریسک‌های معامله در صرافی‌های با اعتبار پایین‌تر هنوز کاربرانی هستند که به دلایلی مانند عدم تمایل به پرداخت مالیات و حفظ حریم خصوصی به فعالیت در صرافی‌های بدون KYC تمایل دارند. کاربران ایرانی اما یک دلیل مهم‌تر نیز دارند و آن تحریم‌های نسبتا سرسختانه‌تر صرافی‌های دارای KYC علیه کشور ما و نیز عدم امکان انجام این فرآیند از ایران است. در ادامه انواع صرافی‌های خارجی برای خرید ارز دیجیتال بدون KYC را بررسی می‌کنیم.

خرید از صرافی‌های خارجی بدون KYC

صرافی های بدون احراز هویت

صرافی‌های معتبر مختلفی در دنیا، امکان خرید و فروش ارز دیجیتال بدون KYC را فراهم می‌کنند. این صرافی‌ها دو نوع هستند:

  • صرافی‌هایی که برای عضویت اصلاً احراز هویت را الزامی نمی‌کنند.
  • صرافی‌هایی که تا سقف خرید مشخصی نیاز به احراز هویت ندارند.

البته ممکن است این قوانین در آینده تغیراتی کند و صرافی‌ای که KYC را الزامی نمی‌داند، پس از مدتی انجام این فرایند را اجباری کند. برای مثال، تا چند سال گذشته در صرافی بزرگی مانند بایننس، واریز و برداشت تا سقف ۲ عدد بیت کوین در روز نیاز به احراز هویت نداشت. اما طبق اعلامیه‌ای فرایند احراز هویت در این صرافی الزامی شد و کاربران ایرانی مجبور به مهاجرت به صرافی‌های دیگر شدند. هرچند که بسیاری از این صرافی‌ها نیز بعدا کاربران ایرانی را تحریم کردند.

پیشنهاد مطالعه بیشتر: راهنمای انتخاب صرافی ارز دیجیتال

چند صرافی بدون احراز هویت بزرگ هستند که برای عضویت در آن‌ها نیاز به ارائه اطلاعات هویتی وجود ندارید و برای ثبت نام داشتن تنها یک آدرس ایمیل کافی است. نام پنج صرافی بدون نیاز به KYC را در لیست زیر می‌توانید پیدا کنید:

صرافی LBank

صرافی LBank یک پلتفرم خرید و فروش ارز دیجیتال است که در سال ۲۰۱۵ تاسیس و راه اندازی شد. دفتر مرکزی این شرکت در اندونزی قرار دارد و تقریبا به ۲۰۰ کشور دنیا خدمات ارائه می‌کند. ویژگی‌ مهم این صرافی وجود بازارهای معاملاتی اسپات، فیوچرز و ETF است. همچنین، صرافی LBank از بیش از ۴۵۰ ارز دیجیتال مانند بیت کوین، اتریوم، کاردانو و غیره پشتیبانی می‌کند.

این صرافی ارز دیجیتال، رابط کاربری ساده‌ای دارد و معامله‌گران به راحتی به ابزارهای معاملاتی پیشرفته، چارت‌ها و نمودارها دسترسی دارند. کاربران علاوه بر وب سایت، امکان استفاده از اپلیکیشن اندروید و IOS را نیز دارند. از سال ۲۰۱۵ تا به امروز، کاربران ال بانک به بیش از ۹ میلیون نفر رسیده تا این صرافی به یکی از محبوب‌ترین پلتفرم‌های حال حاضر تبدیل شود.

لازم به ذکر است خدمات صرافی ال بنک برای کاربران ایرانی محدود است، بنابراین برای استفاده از این صرافی حتما از نرم‌افزارهای تغییر آی پی بهره ببرید. این صرافی با وجود عدم الزام در KYC، سقفی برای واریز و برداشت رمزارز در حالت بدون KYC در نظر گرفته که به صورت زیر است:

  • ثبت نام با ایمیل: ۰.۵ بیت کوین
  • ثبت نام با ایمیل و احراز شماره موبایل: ۱.۵ بیت کوین
  • ثب نام با ایمیل و شماره موبایل و استفاده از ۲FA برای افزایش امنیت: ۱۵ بیت کوین
  • انجام تمام مراحل بالا به علاوه ثبت رمز عبور اختصاصی برای دارایی‌ها: ۲۵ بیت کوین

صرافی CoinLocally

صرافی کوین لوکالی یک پلتفرم خرید و فروش ارز دیجیتال تازه تاسیس است که از سال ۲۰۲۲ فعالیت می‌کند. طبق اطلاعات مندج در سایت این صرافی، دفتر مرکزی این پلتفرم در ارمنستان قرار دارد. با وجود کمبود اطلاعاتی مانند تیم سازنده در مورد این صرافی، در حال حاضر احراز هویت با شماره ایران در کوین اوکالی امکان پذیر است. با انجام مراحل KYC در این صرافی از قابلیت واریز و برداشت بدون محدودیت برخوردار خواهید شد.

در صورت عدم تکمیل مراحل KYC محدودیت واریز و برداشت به صورت زیر خواهد بود.

  • ثبت نام با ایمیل: بدون محدودیت برای واریز و محدودیت روزانه ۱.۵ بیت کوین برای برداشت
  • ثبت نام و احراز شماره موبایل: بدون محدودیت برای واریز و محدودیت روزانه ۶ بیت کوین برای برداشت
  • ثبت نام و احراز هویت با موبایل و مدارک شناسایی: بدون KYC برای واریز و محدودیت روزانه ۱۶ بیت کوین برای برداشت

صرافی Paybis

صرافی پی‎بیس، از سال ۲۰۱۴ مشغول به فعالیت است و چند روش پرداخت برای کاربران درنظر گرفته تا به‌عنوان یک صرافی بدون نیاز به احراز هویت شناخته شود. فرایند تأیید حساب در این صرافی حدود ۵ دقیقه طول می‌کشد. این صرافی بدون نیاز به اطلاعات هویتی، به کاربر اجازه خرید و فروش می‌دهد.

البته این صرافی خدمات خود را برای ایرانیان محدود کرده است؛ بنابراین اگر با IP ایران به این صرافی وصل شوید، احتمالاً اکانت شما مسدود خواهد شد. این صرافی مبادلات با پرفکت مانی را هم لغو کرده است. به این خاطر که پرفکت مانی به ایرانیان امکان خرید و فروش ارز دیجیتال را می‌داد که خلاف قوانین پول‌شویی بین‌المللی است.

محدودیت‌های اعمال‌شده برای اکانت‌های بدون KYC به شرح زیر است:

  • ثبت نام با ایمیل: بدون محدودیت واریز و محدودیت ۱۰ هزار دلاری برداشت سالانه
  • ثبت نام با ایمیل و مدارک شناسایی: بدون محدودیت واریز و محدودیت ۲۰ هزار دلاری برداشت روزانه و ۵۰ هزار دلاری برداشت ماهانه

صرافی BISQ

صرافی BISQ یک صرافی غیرمتمرکز است که معاملات در آن در یک فضای آزاد و به صورت قراردادی انجام می‌شود. یعنی دو نفر با هم قراردادی می‌بندند و به آن عمل می‌کنند. اگر اختلافی به وجود بیاید، دو طرف معامله باید آن را حل کنند و اگر راه‌حلی پیدا نشود، پول و رمز ارز به صرافی اهدا می‌شود.

روش کار پلتفرم BISQ چندان آسان و بی‌خطر نیست و نفوذهای امنیتی زیادی در آن وجود دارد. اخبار منتشر شده از BISQ هم فعلا چندان مطلوب نیست. با این حال، محبوبیت این صرافی هر روز بیشتر می‌شود، چرا که کاربران برای انجام معاملات در این صرافی نیاز به ثبت نام هم ندارند.

به واسطه عدم نیاز به ثبت نام در این صرافی و غیرمتمرکز بودن آن، امکان واریز و برداشت در آن وجود ندارد. بنابراین شامل محدودیتی نمی‌باشد.

صرافی bybit

صرافی bybit یک صرافی‌ بدون احراز هویت و شناخته‌‌شده بازار ارزهای دیجیتال است. در این صرافی خرید و فروش نامحدود ارزهای دیجیتال بدون KYC ممکن است. در این صرافی می‌توانید بیت کوین، اتریوم، ریپل، ایاس و تتر خرید و فروش کنید. صرافی بای بیت در حال حاضر بسیار رشد خوبی داشته و می‌تواند تا ۱۰۰ هزار تراکنش بر ثانیه را پشتیبانی کند. البته با وجود پایبندی بای بیت به تحریم‌ها علیه ایران، استفاده از آن بدون نرم‌افزارهای تغییر آی پی پیشنهاد نمی‌شود.

این صرافی نیز مانند سایر پلتفرم‌های معاملاتی ارز دیجیتال برای کاربرانی که بدون احراز هویت به فعالیت در این صرافی می‌پردازند، محدودیت‌های اعمال کرده است. کاربران بدون KYC می‌توانند بدون محدودیت واریز داشته باشند، ولی برای برداشت با محدودیت‌های زیر همراه هستند.

  • ثبت نام با ایمیل: برداشت ۲۰ هزار دلاری روزانه و ۱۰۰ هزار دلاری ماهانه
  • ثبت نام با ایمیل و موبایل: برداشت روزانه یک میلیون دلاری
  • ثبت نام با ایمیل، موبایل و مدارک شناسایی: برداشت روزانه دو میلیون دلاری

خرید حضوری از فروشگاه‌ بیت کوین

یک فروشگاه خرید و فروش بیت کوین و ۱۱ رمزارز دیگر در کرواسی وجود دارد. در این فروشگاه که اولین فروشگاه خرید و فروش حضوری بیت کوین در دنیاست، می‌توانید تا سقف ۲۰۰۰ یورو بدون KYC بیت کوین بخرید. کارکنان این فروشگاه عاشق کریپتوکارنسی‌ هستند و تلاش می‌کنند که مردم را با رمزارزها آشنا کنند.

خرید از دستگاه خودپرداز بیت کوین

خودپردازهای بیت کوین

حدود ۶۲ کشور در دنیا دستگاه خودپرداز بیت کوین دارند. خودپرداز بیت کوین دستگاهی شبیه خودپردازهای معمولی است، با این تفاوت که می‌توان از آن برای خرید رمزارز استفاده کرد. با این که دستگاه خودپرداز ارز دیجیتال از شما اطلاعات هویتی درخواست نمی‌کند، اما اطلاعات ذخیره شده در کارت شما را در اختیار دارد. بسیاری از خودپردازها هم سقف خرید دارند و اگر بخواهید مبلغ قابل توجهی بیت کوین بخرید، از شما اطلاعات هویتی ساده، مثل شمار تلفن می‌خواهند.

خوب است بدانید که حریم خصوصی‌ای که دستگاه خودپرداز بیت کوین در اختیار شما می‌گذارد، چندان رایگان نیست. کارمزد کار با این دستگاه‌ها بین ۷ تا ۱۰ درصد از کل مبلغ خرید است که به مراتب از صرافی بدون احراز هویت بیشتر است.

ریسک خرید رمز ارز بدون احراز هویت

خرید بیت کوین و سایر رمز ارزها بدون شناختن طرف مقابل حتی در معامله‌های دو نفره هم ریسک‌های خودش را دارد؛ اما می‌توان با انجام کارهای مختلف ریسک این معامله را کم کرد. از طرفی خرید ارز دیجیتال در صرافی بدون احراز هویت نیز شما را با جرم‌های مختلفی روبه‌رو می‌کند که شامل موارد زیر می‌شود:

افتادن در دام فیشینگ

فیشینگ

هنگامی که سایتی امکان خرید ارز دیجیتال بدون KYC را فراهم می‌کند، یک راه برای خرج کردن پول‌های دزدیده شده از حساب بانکی پیش روی فیشر (کلاهبردار اینترنتی) می‌گذارد. او می‌تواند بدون به جا گذاشتن ردی از خودش، کریپتو بخرد و آن را با روشی ساده به پول نقد تبدیل کند.

از طرف دیگر، ممکن است فیشر برای پرداخت پول خرید رمز ارز، لینکی برای تسویه حساب برای شما ارسال کند. وارد کردن اطلاعات در یک صفحۀ پرداخت نامطمئن می‌تواند تمام اطلاعات حساب شما را در اختیار وی قرار دهد. افتادن در دام فیشینگ یکی از مهم‌ترین ریسک‌های فعالیت در صرافی بدون احراز هویت است.

صاحبان حساب اجاره‌ای (پول‌شویی)

ما در مقالۀ چرا کرایه دادن حساب کاربری در صرافی ارز دیجیتال غیر قانونی است، مفصل در مورد صاحبان حساب اجاره‌ای و ریسک فعالیت با آن‌ها توضیح داده‌ایم. همکاری با افرادی که مایلند حساب کاربری شما را کرایه کنند تا خودشان مجبور به فعالیت در سایت نباشند و KYC نکنند، همیشه باید برای شما با یک زنگ خطر همراه باشد. این افراد با هدف پول‌شویی و گم کردن رد پول، از حساب کاربری افراد دیگر استفاده می‌کنند.

صاحب حساب باید بداند که او مسئول تمام معاملاتی است که با حساب او انجام می‌شود. پس اگر مبدأ پول از محلی غیرقانونی باشد، صاحب حساب باید در برابر قانون پاسخ‌گو باشد.

کلاهبرداری اینترنتی

فرض کنید با تبلیغی با عنوان «خرید بیت کوین بدون احراز هویت» روبه‌رو می‌شوید. در این حالت شما به این فکر می‌کنید که این کار آسان و سریع است و دیگر لازم نیست فرایند پیچیدۀ KYC را کامل کنید. اما ممکن است به سادگی پول ارز دیجیتال را واریز کنید و طرف معاملۀ شما هیچ رمزارزی برای شما ارسال نکند. بسیاری از کلاهبرداران اینترنتی با همین کار توانسته‌اند مبالغ کلانی از کاربران کلاهبرداری کنند.

خرید مطمئن ارز دیجیتال از صرافی والکس

در سال‌های گذشته کم نبوده‌اند صرافی‌های خارجی که به یکباره خبر از الزام احراز هویت برای تمامی کاربران خود داده‌اند. صرافی‌های کوکوین و بینگ ایکس دو نمونه معروف از آنها هستند. هرچند که آنها معمولا مدت‌زمانی برای خروج کاربرانی که تمایلی به انجام kyc ندارند در نظر می‌گیرند، با‌این‌حال خطر بلوکه شدن ناگهانی دارایی‌ها در آنها وجود دارد. بنابراین صرافی‌های معتبر ایرانی در حال حاضر مطمئن‌ترین راه خرید و فروش ارز دیجیتال هستند.

صرافی والکس با پشتیبانی از بازار صدها رمزارز به‌ویژه توکن‌ها و کوین‌ها برتر بازار و نیز دارای پتانسیل رشد، یکی از معتبرترین صرافی‌های رمزارز ایرانی است. در حال حاضر امکان معامله در دو بازار آنی یا otc و نیز معامله پیشرفته در بازار معاملاتی این صرافی وجود دارد. کارمزدهای اندک، کیف پول داخلی امن، بات‌های معامله‌گر، معامله اهرم و طرح‌های تشویقی متنوع از مهم‌ترین ویژگی‌های صرافی والکس هستند. صرافی والکس نیز مانند هر صرافی ارز دیجیتال معتبر دیگر، فرآیند احراز هویت را برای خرید و فروش و استفاده از امکانات خود اجباری کرده است. این فرآیند به دو سطح یک و دو تقسیم می‌شود.

فرآیند احراز هویت در صرافی والکس

صرافی والکس هم بر اساس قوانین موجود در بازارهای مالی دنیا و حمایت از مقررات مربوط به پول‌شویی، احراز هویت را الزامی می‌داند. این کار به همۀ کاربران والکس کمک می‌کند تا با امنیت بیشتر و خیال راحت‌تر به معامله با افراد داخل پلتفرم بپردازند.

برای KYC یا احراز هویت سطح یک در والکس شما باید اطلاعات هویتی خود مانند نام و نام خانوادگی، شمارۀ ملی، آدرس، شماره تلفن موبایل و شماره تلفن ثابت خود را وارد کنید. در مرحلۀ بعد، نوبت وارد کردن اطلاعات یک حساب بانکی به نام خودتان است. این مراحل کمتر از پنج دقیقه زمان می‌برند. کاربران این سطح، قادر به استفاده از تمامی امکانات والکس بوده و تنها محدودیت آنها عدم امکان برداشت نامحدود رمزارز در طول شبانه‌روز خواهد بود.

کاربرانی که در صرافی والکس با احراز هویت سطح دو فعالیت می‌کنند امکان برداشت نامحدود رمزارز را خواهند داشت. برای این منظور کافیست پس از طی مراحل احراز هویت سطح یک، مدارک هویتی خود را به همراه یک عکس سلفی و یا ویدیوی ضبط شده به همراه متن تعهد به قوانین والکس آپلود نمایید. در ادامه کارشناسان والکس با شما تماس گرفته و پس از تایید سطح شما از احراز هویت پایه به پیشرفته ارتقا می‌یابد.

فرآیند احراز هویت در والکس نسبت به بسیاری از صرافی‌های خارجی و ایرانی دیگر آسان‌تر و سریع‌تر انجام می‌شود. با انجام این کار به تمامی امکانات این صرافی مانند معاملات تعهدی، خرید و فروش آنی و غیره دسترسی خواهید داشت. بنابراین همین حالا با کلیک روی لینک زیر نسبت به ثبت نام و احراز هویت در صرافی والکس اقدام کرده و از امکانات معاملاتی و فرصت‌های کسب درآمد در آن استفاده کنید.

احراز هویت بر خلاف میل ساتوشی ناکاموتو

ساتوشی ناکاموتو، بیت کوین را اختراع کرد تا افراد مختلف بتوانند بدون این که همدیگر را بشناسند، با هم معامله کنند. به علاوه، ناکاموتو می‌خواست دست دولت‌ها را از مناسبات مالی مردم کوتاه کند. پس KYC عملا برخلاف خواستۀ خالق بیت کوین است و فلسفه به وجود آمدن ارزهای دیجیتال را نقض می‌کند.

با این حال، بیت کوین غیرمتمرکز است و هنوز کسی نمی‌تواند برای سرنوشت آن تصمیم بگیرد. احراز هویت در صرافی امکان ناشناس ماندن مالک بیت کوین و سایر رمز ارزها را به شکل کامل از بین نبرده است. هر فرد می‌تواند با داشتن ولت خصوصی (کیف پول ارز دیجیتال) و نگهداری رمزارزها در آن، از اعلام میزان دارایی خود خودداری کند. بسیاری از طرفداران بیت کوین در حال حاضر به وسیله صرافی بدون احراز هویت یا افراد حقیقی اقدام به خرید این کوین می‌کنند.

چرا احراز هویت در بیشتر صرافی‌ها اجباری است؟

حفظ حریم خصوصی کاربران، ایده‌آل ساتوشی ناکاموتو برای خلق بیت کوین بود. با این حال، شرایط بازار ارزهای دیجیتال از سال ۲۰۰۹ و ظهور بیت کوین بسیار تغییر کرده است و بسیاری از صرافی‌ها برای انجام معامله و خرید و فروش در پلتفرم‌شان کاربران را ملزم به KYC کرده‌اند. با این حال، کاربران می‌توانند با عمل به توافق‌های ملی و بین‌المللی، فعالیتی آسان‌تر در شبکه داشته باشند.

دلیل الزام کاربران به تکمیل فرایند KYC، جلوگیری از سوءاستفاده، وقوع جرائم سایبری، پولشویی و امنیت بیشتر کاربران است که در صرافی بدون احراز هویت رعایت نمی‌شود و دارایی کاربران به خطر می‌اُفتد.

در این مقاله ما جنبه‌های مختلف خرید بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال بدون احراز هویت را بررسی کردیم. نشان دادیم که چرا احراز هویت لازم است و چرا به امنیت کاربران کمک می‌کند. KYC در پلتفرم والکس هم الزامی است اما ما در والکس از اطلاعات خصوصی شما به اندازۀ دارایی شما مراقبت می‌کنیم و اجازه نمی‌دهیم که از این اطلاعات استفاده سوء شود.

چرا افراد مختلف ترجیح می‌دهند بدون احراز هویت رمز ارز خریداری کنند؟

بیت کوین و بسیاری از ارزهای دیجیتال از ابتدا با هدف به وجود آوردن تراکنش‌های ناشناس به وجود آمدند. بسیاری از کاربران ارز دیجیتال به حفظ حریم خصوصی و دارایی خود اهمیت می‌دهند و نمی‌خواهند این اطلاعات در دست دولت‌ و بانک قرار بگیرد. فارغ از تمام جنبه‌هایی که دربارۀ احتمال کلاهبرداری‌های اینترنتی با خرید ارز دیجیتال بدون KYC گفتیم؛ معتقدیم که حفظ حریم خصوصی برای کاربران کریپتو همچنان یک ارزش است. با این حال، هر کاربر باید با اولویت‌بندی نسبت به حفظ امنیت معامله یا حفظ حریم خصوصی، از صرافی بدون احراز هویت استفاده کند.

معایب خرید ارز دیجیتال با احراز هویت چیست؟

معمولاً KYC در صرافی‌ها زمان‌بر است. این در حالی است که خرید و فروش ارزهای دیجیتال در دنیا ۲۴ ساعته است و هر لحظه می‌تواند یک فرصت معاملۀ خوب باشد. از طرف دیگر، برای کاربران مختلف خوش‌آیند نیست که اطلاعات هویتی خود را در اختیار یک صرافی بگذارند که چندان شناختی نسبت به مدیران آن ندارند.

چرا خرید ارز دیجیتال بدون احراز هویت سخت است؟

در درجۀ اول، بسیاری از رمز ارزها کاملاً ناشناس نیستند. در واقع، هویت صاحب کلید عمومی یک تراکنش ناشناس است اما تراکنش‌ها همه در بلاکچین با جزئیات کامل ثبت می‌شود. راه‌های مختلفی وجود دارد که بتوان یک کلید عمومی را به یک شخص متصل کرد و هویت صاحب تراکنش را آشکار کرد.
به علاوه این قوانین بین‌المللی است که نظم دنیای امروز را فراهم کرده است. خرید و فروش کریپتو بدون احراز هویت در صرافی‌های بزرگ و با مبالغ کلان می‌توانست تغییر بزرگی در اقتصاد بازار ارزهای دیجیتال و حتی دنیا ایجاد کند. برای حفظ نظم موجود این کار تقریباً واجب است.

آیا اطلاعات مربوط به احراز هویت من در صرافی ها، امن است؟

بله! بیشتر صرافی‌های معتبر ارز دیجیتال تنها زمانی از اطلاعات هویتی شما استفاده می‌کنند که تراکنش مشکوکی از طریق حساب کاربری شما صورت گرفته باشد. مادامی که به شکل صادقانه در صرافی فعالیت کنید، از اطلاعات شما هیچ استفادۀ دیگری نخواهد شد.

دیدگاه شما به بهبود مطالب والکس کمک می‌کند.

به این مطلب چه امتیازی می‌دهید؟

میانگین امتیارها: ۳.۴ / ۵. مجموع آرا: ۱۶

روزنامه‌نگاری خوانده‌ام و کلمه به کلمه پا به دنیای محتوا گذاشته‌ام. ورود به بازارهای مالی و دنیای ارز دیجیتال قدم بلند من برای یادگیری بیشتر است.
نوشته های مشابه
اشتراک در
اطلاع از
guest
ایمیل شما نمایش داده نمی شود
29 دیدگاه
بازخورد (Feedback) های اینلاین
View all comments
زینب
زینب
2 ماه قبل

الان دیگه کی کارت ملی داره اینقدر اذیت میکنید؟باید سه سال صبر کنه طرف؟
الان منی که نمیخوام از کارت ملی بقیه استفاده کنیم تکلیفم چیه؟
واقعا متوجهه نمیشم یعنی

Yani_Emami
Yani_Emami
2 ماه قبل

وقت بخیر بنده صحبتم با مدیریت مالی صرافی هست، چرا نحوه ی احراز هویت شما باید به صورتی کاملا شک برانگیز و شبهه آور باشه، نهایتا با یک شماره تماس و یک شماره حساب هم نام کاملا موضوع هویت شخص مشخص میشه، شما کاملا اطلاع دارید که نیمی از مردم هنوز کارت ملی جدید بخاطر ضعف ثبت احوال دریافت نکردن،واینکه شما عکس کارت ملی رو جدا دریافت میکنین پس دیگه چه نیازی به عکس صورت همزمان درکنار کارت ملی و دست خط شخص باید داشته باشید،حتمااطلاع دارید که اینگونه درخارج شخص اطلاعات خود رو بفروش میرسونه بخاطر فقر

غزال حسین خانی
غزال حسین خانی
2 ماه قبل
پاسخ به  Yani_Emami

سلام
جناب امامی عزیز ممنونیم از اینکه دیدگاه و نگرانیتون رو باهامون درمیون گذاشتید. هر صرافی متمرکز، قوانین و مقرراتی داره که برای عدم سوء استفاده مالی از اشخاص، اون‌ها رو رعایت می‌کنه. درخواست مشخصات از کاربران هم به همین دلیل انجام میشه. با این حال، متوجه دغدغه شما هستیم و نظرتون رو با مدیریت مجموعه مطرح کردیم تا بهش پرداخته بشه.

yazdan
yazdan
3 ماه قبل

سلام من برای برداشت کوین نیاز به احراز هویت دارم اما کارت ملی من ارسال نشده امکانش هست با رسید کارت ملی این کار صورت بگیره؟

آرن امیریان
آرن امیریان
3 ماه قبل
پاسخ به  yazdan

سلام
با پشتیبانی صرافی تماس بگیرید تا راهنماییتون کنن.

ناشناس
ناشناس
3 ماه قبل

چرا صرافی ها در ایران و اپ هایی که کارهای مشابه بیت کوین می کنند،مردم رو مجبور می کنند که از تایید دو مرحله ای بارکدخوان گوگل استفاده کنند که الان مردم باید اون رو از بازار دانلود کنند و کار نمیکنه و در نتیجه نمی تونن پولاشونو بردارن و در واقع صرافی ها و این اپلیکیشن ها از این طریق پول های مردم رو می گیرند و بلوکه میشه برای خودشون.در حالی که حتی بانک ها هم نیاز الزامی به تایید اینچنینی ندارند.اپلیکیشن……….در بازار هم همین کارو میکنه.در واقع میگه سود بسیار زیاد میدم ولی با این طرفندها…

آرن امیریان
آرن امیریان
3 ماه قبل
پاسخ به  ناشناس

وقت بخیر
برنامه دو مرحله‌ای رو باید از سایت رسمیش دانلود کنید که کار بکنه. وی پی ان بزنید، وارد سایتش بشید و از گوگل پلی دانلود کنید.

مرتضی حاجیلو
مرتضی حاجیلو
6 ماه قبل

خانم امینی خسته نباشید من یک رفیق عراقی دارم که کارت اتباع داره و دوست داره در صرافی کار کنه آیا امکان این جور افراد هم وجود داره که احراز هویت کنن و کارشون را شروع کنن?
ممنون میشم اگه پاسخ دهید با تشکر.

ر رواقی
ر رواقی
5 ماه قبل

سلام
خیر دوست عزیز، در حال جاضر احراز هویت در والکس تنها با کد ملی ایرانی امکان پذیر است.

احمد محمدی
احمد محمدی
8 ماه قبل

درود صرافی خیلی خوبیه خیلی بهتر از بقیه صرافی هاست چون دقیقا بایننسه بعد با بایبیت هم همکاری دارن دیگ کار جمه

محمد یاری
محمد یاری
9 ماه قبل

البته صرافی bybit نیاز به ثبت نام داره وگرنه اصلا نمیشه واریز و برداشت کرد

مسعود
مسعود
11 ماه قبل

سلام
البته صرافی بای بیت هم احراز هویت میخواد

پیمان
پیمان
8 ماه قبل
پاسخ به  مسعود

نه صرافی کوین لوکالی بدون احراز تا ۵۰ هزار دلار میشه جا به جا کرد

امید افتخاریان
امید افتخاریان
1 سال قبل

من ترجیح میدهم کسی شماره تلفن من رو نداشته باشه چه برسه به مهم ترین اطلاعات شخصی من !
چند تا سایت خارجی یا سایت NFT هستند به راحتی می توان کارت ملی و شناسنامه شخص رو فروخت !

علی دلیری
علی دلیری
8 ماه قبل

داداش تو دیگه خیلی خودتو جدی گرفتی

مجید نوروزی
مجید نوروزی
1 سال قبل

عالی

ر رواقی
ر رواقی
1 سال قبل
پاسخ به  مجید نوروزی

سلام
سپاسگذاریم از همراهی شما مجید عزیز.

مرتضی
مرتضی
3 سال قبل

آخه کی دیگه تلفن ثابت داره!؟ بعدشم اگه کسی با وجود احراز هویت هم عامل پولشویی دیگران باشه کجای احراز هویت جلوشو میگیره؟؟!!!!! این کارها فقط برای پیچوندن فقرا و پولدارتر شدن اغنیاست، یک فقیر یک سال پشت احرازهویت گیره اما بالادستیا…

mrtza
mrtza
3 سال قبل

سلام خانم امینی قبوله احرازهویت انجام بدیم خوبه امانبایدصدباراحرازهویت رد بشه بعدتواینجاکی پول داره بخادپولشوی کنه مردم دارن از گرسنگی میمیرندبابا زیادردنشه این احرازهویت بخاطراینکه عکس کمی کج .یااژدی نیست .بعدازکجابدونیم اطلاعات مابه سایتهای وغیره فروخته نشه ..اذیت کردیدمارابااحرازهویت .شرمنده س.س

لیلی امینی
لیلی امینی
3 سال قبل
پاسخ به  mrtza

سلام

بر اساس قوانین پولشویی در کشور، ما ملزم هستیم فرایند احراز هویت را دقیقاً و درست انجام دهیم.
امیدواریم در این راه شما هم همچون دیگر کاربران عزیز ما شکیبایی کرده و ما را در انجام صحیح این فرایند یاری کنید.
اگر در انجام این فرایند اذیت شده‌اید، از شما عذرخواهی می‌کنیم.

سپاس از همراهیتان

امیر
امیر
3 سال قبل

احراز هویت به هیچ وجه منطقی نیست به جز اینکه بخوان در آینده از اطلاعات مردم سو استفاده کنند یا مالیات رد کنن!
بایننس به اون عظمت احراز هویت فقط برای مبادلات بالا ۲ بیت کوین (۲*۵۵۰۰۰ usd) ! انجام میده بعد این صرفی های بی نام و نشون ایرانی میخوان احراز هویت کنن؟؟؟

لیلی امینی
لیلی امینی
3 سال قبل
پاسخ به  امیر

سلام آقای امیر

احراز هویت مزایا و معایبی دارد.
یکی از مسائل مهم در موسسات مالی، شناسایی و تایید مشتری است تا از مواردی مثل پولشویی و فسادهای مالی جلوگیری شود. این موسسات برای شناسایی کاربران خود از احراز هویت مشتری (know your customer) استفاده می کنند.

شاید خیلی از شما فرایند احراز هویت را غیرمنطقی، خسته کننده و پر دردسر تلقی کنید؛ اما با این حال، به منظور حفظ دارایی هایتان باید از زاویه ای دیگر به این فرایند نگاه کنید.

پلتفرم ها و صرافی های معتبر ارز دیجیتال روش های دقیقی را برای تایید هویت کاربران تنظیم می کنند تا از صرافی و دارایی کاربران در برابر پولشویی و سایر موارد کلاهبرداری محافظت کنند. بنابراین در این صرافی ها برای خرید یا برداشت ارز دیجیتال، مشتری باید احراز هویت شود.

برخی از صرافی ها هم هستند که به شما امکان می دهند ناشناس باقی بمانید و معامله انجام دهید اما اینگونه معاملات ریسک هایی هم دارد که باید آنها را بپذیرید. به دلایل زیر، توصیه می کنیم در صرافی های بدون KYC (احراز هویت مشتری) خرید و فروش ارز دیجیتال انجام ندهید:

– صرافی بدون KYC ممکن است کلاهبردار باشد و رعایت قوانین پولشویی برای او مهم نیست.
– صرافی بدون KYC احتمالاٌ حجم خیلی کوچکی از بازار را در اختیار دارد و نمی توانید معاملات حرفه ای در این صرافی انجام دهید.
– صرافی بدون KYC ممکن است بزودی از شما بخواهد فرایند احراز هویت را انجام دهید؛ درغیر اینصورت حساب شما را می بندد.
برخی از صرافی ها نیز وجود دارند که فرایند احراز هویت شما را به صورت مرحله ای انجام می دهند. برای مثال در بایننس، برای معامله در حجم پایین نیازی به احراز هویت نیست ولی برای معاملات با حجم بالا باید احراز هویت خودتان را کامل کنید.

توصیه ما این است از صرافی هایی استفاده کنید که قوانین شناخت مشتری و مبارزه با پولشویی را رعایت می‌کنند و سیستم احراز هویت دقیقی دارند.

سپاس از همراهیتان

حسن
حسن
2 ماه قبل
پاسخ به  لیلی امینی

چند وقته دارم از صرافی غیر متمرکز که احرازهم نمیخواد استفاده میکنم و مشکلی هم پیش نیومده کارمزدشو میگیره و جابجا میکنه

Omid
Omid
3 سال قبل

احراز هویت هیچ وقت به سود کاربر نیست. جز اطلاعات خصوصی خودش در معرض سواستفاده قرار میده و دردسر.

لیلی امینی
لیلی امینی
3 سال قبل
پاسخ به  Omid

سلام آقای omid

شاید خیلی از شما فرایند احراز هویت را خسته کننده و پر دردسر تلقی کنید؛ به خصوص زمانی که تایید هویت شما چندین روز طول بکشد. اما با این حال، به منظور حفظ دارایی هایتان باید از زاویه ای دیگر به این فرایند نگاه کنید.

پلتفرم ها و صرافی های معتبر ارز دیجیتال روش های دقیقی را برای تایید هویت کاربران تنظیم می کنند تا از صرافی و دارایی کاربران در برابر پولشویی و سایر موارد کلاهبرداری محافظت کنند. بنابراین در این صرافی ها برای خرید یا برداشت ارز دیجیتال، مشتری باید احراز هویت شود.

برخی از صرافی ها هم هستند که به شما امکان می دهند ناشناس باقی بمانید و معامله انجام دهید اما اینگونه معاملات ریسک هایی هم دارد که باید آنها را بپذیرید. به دلایل زیر، توصیه می کنیم در صرافی های بدون KYC (احراز هویت مشتری) خرید و فروش ارز دیجیتال انجام ندهید:

– صرافی بدون KYC ممکن است کلاهبردار باشد و رعایت قوانین پولشویی برای او مهم نیست.
– صرافی بدون KYC احتمالاٌ حجم خیلی کوچکی از بازار را در اختیار دارد و نمی توانید معاملات حرفه ای در این صرافی انجام دهید.
– صرافی بدون KYC ممکن است بزودی از شما بخواهد فرایند احراز هویت را انجام دهید؛ درغیر اینصورت حساب شما را می بندد.

برخی از صرافی ها نیز وجود دارند که فرایند احراز هویت شما را به صورت مرحله ای انجام می دهند. برای مثال، برای معامله در حجم پایین نیازی به احراز هویت نیست ولی برای معاملات با حجم بالا باید احراز هویت خودتان را کامل کنید.

توصیه ما این است از صرافی هایی استفاده کنید که قوانین شناخت مشتری و مبارزه با پولشویی را رعایت می‌کنند و سیستم احراز هویت دقیقی دارند. اما در نهایت تصمیم نهایی با شماست.

سپاس از همراهیتان

Peyman
Peyman
8 ماه قبل
پاسخ به  لیلی امینی

سلام
خانم امینی عزیز چرا هرکسی که ناراضی هست و مشکلی رو مطرح میکنه شما یک مقاله تحویل میدهید… ما به کی بگیم مشکلمون رو اخه؟؟
اصلا به گفته خودتون اکثر صرافی ها از جمله صرافی بایننس در حجم معاملات بزرگ نیاز به اهحراز هدیت هست اما در حجم کم مشکلی ندارد خوب تو صرافی های ایرانی هم همینکار کنین، مگه شما نمیگین برای پولشویی و فلان خوب تو معامله تو حجم کم پولشویی میشه؟ یعنی ما بخوایم در روز مثلا ۵۰۰ هزارتومان خرید کنیم باید تمام مدارک و شماره تلفن فامیل و عکس از خودمان با کارت ملی بگیریم جلوی صورت و

محمد
محمد
6 ماه قبل
پاسخ به  لیلی امینی

احراز هویت فقط برای سرک کشیدن و سو استفاده از اطلاعات مشتری و بعدا هم گرفتن مالیات و رصد دقیق فعالیت افراد هست
وگرنه اون اطلاعاتی که صرافی نیاز داره فقط با یک شماره تلفن هم نام با کارت و اطلاعات معمولی کارت به دست میاد

علی
علی
2 ماه قبل
پاسخ به  محمد

خب باید چیکار کنیم اخه

دکمه بازگشت به بالا