بهترین استخر های استیکینگ و بررسی ویژگی های هر کدام

استیکینگ (Staking)  یکی از محبوب‌ترین روش‌ها برای کسب درآمد کریپتویی است؛ فرآیندی که در آن صاحبان ارزهای دیجیتال، دارایی خود را به عنوان وثیقه برای پشتیبانی از عملیات شبکه بلاکچین در ازای دریافت پاداش قفل می‌کنند. این روش یک راه محبوب برای حمایت از امنیت و عدم تمرکز شبکه‌های بلاکچین و کسب سود است است. ساده‌ترین راه برای شروع استیک ارز دیجیتال از طریق پلتفرم‌ها یا استخرهای استیکینگ است که این فرآیند را ساده کرده و سود رقابتی را ارائه می‌دهند. این پلتفرم‌ها معمولا رابط کاربرپسندی دارند و جنبه‌های فنی استیکینگ مانند گره‌های شبکه و اعتبارسنجی تراکنش‌ها را مدیریت می‌کنند. برخی از بهترین استخرهای استیکینگ بسته به نوع ارز دیجیتال و مدت زمان استیک، می‌توانند بازدهی تا ۲۰٪ یا بیشتر در سال را ارائه دهند.

اگر به کسب درآمد غیر فعال از ارزهای دیجیتال علاقه‌مند هستید، در این مطلب بهترین استخر‌های استیکینگ را معرفی کرده‌ایم و ضمن بررسی ویژگی‌ها به مقایسه آن‌ها پرداخته‌ایم؛ با ما همراه باشید.

معرفی بهترین استخرهای استیکینگ

قبل از شروع، درک این نکته مهم است که پلتفرم‌های ارز دیجیتال به روش‌های مختلف بازدهی دارند و هر کدام سطوح مختلفی از ریسک را به همراه دارند. انتخاب‌ ما شامل پلتفرم‌هایی هستند که می‌توانند به شما در کسب سود با ۳ روش استیکینگ (آنچین یا آف‌چین)، وام‌دهی و امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) یا ترکیبی از آن‌ها کمک کنند. در اینجا با در نظر گرفتن فاکتورهایی از قبیل نحوه تولید بازده، APY، تجربه کاربری، میزان شفافیت پلتفرم، میزان ریسک ارائه شده، تعداد دارایی‌های پشتیبانی شده و از همه مهم‌تر امنیت پلتفرم، بهترین استخرهای استیکینگ را به شما معرفی کرده‌ایم.

Nexo

صرافی ارز دیجیتال نکسو (Nexo) نرخ‌های رقابتی را با مدیریت ریسک پیشرفته در صنعت استیکینگ ارائه می‌کند. این پلتفرم برای کاربران مبتدی و پیشرفته مناسب است و تمام ویژگی‌های یک صرافی کامل را دارد.

در حالی که پاداش‌های بسیاری از پلتفرم‌های وام‌دهی در نوسان هستند، نرخ‌های Nexo نسبتا ثابت است. در نتیجه، کاربران به‌راحتی می‌توانند سود خود را با استفاده از محاسبه‌کننده بازده وب‌سایت تخمین بزنند.

یکی از ویژگی‌های برجسته پلتفرم Nexo، شیوه‌های مدیریت ریسک آن است. وام‌های Over-Collateralized به این شکل هستند که وام‌گیرندگان باید دارایی بیشتری را نسبت به مبلغ وام خود سپرده‌گذاری کنند. این کار تضمین می‌کند که وام‌دهندگان حداقل ریسک را متحمل می‌شوند. همچنین در صورت هک، سرقت یا مفقود شدن کلیدهای خصوصی، وام‌دهندگان تحت پوشش بیمه نامه Nexo قرار می‌گیرند.

نکسو به‌عنوان انگیزه‌ای برای افزایش نرخ پاداش و محدودیت‌های موجود، از ساختار وفاداری چندسطحی استفاده می‌کند. به منظور دریافت بازدهی بالاتر و محدودیت‌های موجودی، وام‌دهندگان تشویق می‌شوند تا درصدی از پرتفوی خود را در قالب توکن NEXO نگه دارند که سود بیشتری دریافت کنند.

مزایا

• پلتفرمی مناسب برای افراد مبتدی با APY‌های رقابتی
• امکان کسب سود از هر دو نوع سپرده‌ ارزهای فیات و ارزهای دیجیتال
• استانداردهای امنیتی و ارائه بیمه نامه برای وام‌دهندگان
• ارائه خدمات مبادله و دبیت کارت برای خرج کردن رمزارزها
• امکان وام گرفتن در برابر دارایی‌های دیجیتال

معایب

• برای دریافت بالاترین APY باید درصدی از پرتفو در قالب توکن NEXO باشد
• بازده کمتر نسبت به برخی از رقبا

Gate.io

Gate.io به لطف محصولات سودآور و طیف وسیعی از دارایی‌هایی که ارائه می‌کند متمایز است. محصولات محبوب کسب درآمد در صرافی ارز دیجیتال Gate.io عبارتند از:

• HODL و کسب درآمد: اشتراک در یک استخر مستلزم قفل کردن دارایی به مدت ۷ تا ۱۴ روز است. APR از ۰.۵٪ تا ۱.۵٪ متغیر است.
• خزانه‌های تک دارایی: ارز دیجیتال خود را به وام‌گیرندگان قرض دهید و برای انجام این کار درصدی پاداش دریافت کنید. خزانه‌های تک دارایی از صدها کوین و توکن پشتیبانی می‌کنند و APRهای ٪۱۵۰+ در آنها غیر معمول نیستند.
• استخراج نقدینگی با دو ارز: Gate.io استخراج نقدینگی را در قالب صدها جفت معاملاتی ارائه می‌دهد. استخرهای نقدینگی این صرافی متمرکز به همان روش صرافی‌های DeFi کار می‌کنند. استخراج نقدینگی خطر از دست دادن دائمی را به همراه دارد و این مورد باید هنگام محاسبه APR به دقت در نظر گرفته شود؛ نرخ بازده بالاتر برابر با احتمال زیان دائمی است.

مزایا

• راه‌های متعدد برای کسب درآمد با طیف وسیعی از محصولات کم ریسک و پر ریسک
• صدها ارز دیجیتال برای خزانه‌های تک دارایی و استخراج نقدینگی ارز با دو ارز پشتیبانی می‌شوند
• فرصت‌هایی برای کسب درآمد از ارزهای دیجیتال با ارزش بازار پایین
• بدون نیاز به دانش DeFi
• نیازی به استفاده از کیف پول غیر حضانتی نیست

معایب

• استخرهای محبوب HODL & Earn می توانند به سرعت به فروش برسند
• APR استخر نقدینگی روزانه در نوسان است و بسته به Utilization Rate صندوق می‌تواند نوسان داشته باشد
• استخراج نقدینگی خطر از دست دادن دائمی سرمایه را به همراه دارد

Kraken

صرافی ارز دیجیتال کراکن با بسیاری از پلتفرم‌های دیگر استیک متفاوت است؛ زیرا عمدتا از استیکینگ آنچین برای تولید بازده پشتیبانی می‌کند. استیکینگ آنچین از مکانیسم اجماع اثبات سهام بلاکچین استفاده می‌کند. با قفل کردن رمز ارزهای واجد شرایط، اپراتورهای گره به ایمن‌سازی شبکه کمک کرده و به نوبه خود هنگام تولید بلاک‌های جدید پاداش دریافت می‌کنند.

این امر به طور قابل توجهی خطر طرف مقابل را در مقایسه با سایر محصولات تولید بازده مانند وام‌دهی یا دیفای کاهش می‌دهد. کراکن در حال حاضر از استیکینگ آنچین برای ۱۶ رمزارز پشتیبانی کرده و بازدهی تا ۲۰٪ را ارائه می‌دهد.

مزایا

• بدون دوره انتظار یا پیوند
• پرداخت سود دو بار در هفته
• بدون مدت زمان قفل ثابت
• استیکینگ از طریق وب سایت Kraken یا اپلیکیشن تلفن همراه آن در دسترس است

معایب

• خدمات استیکینگ آن در ایالات متحده در فوریه ۲۰۲۳ متوقف شد و در بازارهای دیگر تحت نظارت قرار گرفت
• رمز ارزهای کمتری نسبت به خدمات وام‌دهی رقبا برای سرمایه‌گذاری در دسترس هستند
• استیکینگ ETH پیچیده‌تر است و شامل هزینه‌های بیشتری است
• پاداش کمتر نسبت به اجرای یک گره توسط خودتان؛ کراکن پورسانت می‌گیرد

Binance

گزینه انتخاب بین دوره‌های قفل کوتاه‌مدت و طولانی‌مدت، بایننس را به بهترین انتخاب برای استیکینگ انعطاف‌پذیر تبدیل می‌کند. این پلتفرم از استیک بیش از ۳۵۰ ارز دیجیتال پشتیبانی می‌کند و APRهای جذابی را برای برخی توکن‌ها ارائه می‌دهد. مدت زمان استیکینگ از ۷ تا ۱۲۰ روز متغیر است و برای شروع کسب درآمد به حداقل موجودی توکن نیاز دارد. در این صرافی مدت زمان استیکینگ بین توکن‌ها متفاوت است و استخرها می‌توانند بنا به صلاحدید بایننس فروخته شوند.

اگر تصمیم بگیرید وجوه خود را قبل از پایان دوره قفل برداشت کنید، دارایی‌های به حساب اسپات شما در صرافی بایننس واریز می‌شود. بازخرید زودهنگام باعث می‌شود که APR جمع‌آوری شده از سرمایه‌گذاری اولیه شما کسر شود.

استیکینگ دیفای نیز در این بستر پشتیبانی می‌شود. این فرآیندی است که در آن بایننس، توسط پروکسی، دارایی‌های شما را در استخرهای کسب سود آنچین قرار می‌دهد. استیکینگ دیفای بایننس به روشی مشابه خدمات استیکینگ سنتی آن عمل می‌کند. با این حال، Binance ادعا می‌کند که «مسئولیتی در قبال هیچ‌گونه ضرر و زیان ناشی از مسائل امنیتی قرارداد آنچین پروژه را بر عهده نخواهد گرفت».

مزایا

• پشتیبانی از بیش از ۳۵۰ کوین و توکن برای استیکینگ
• پشتیبانی از استیکینگ دیفای
• حداقل موجودی توکن مورد نیاز است
• مدت زمان قفل شدن ۷ تا ۱۲۰ روز
• نرخ بازده بالا

معایب

• بازخرید زود هنگام منجر به از دست دادن بازده تعلق گرفته می‌شود
• استخرهای استیکینگ ممکن است به فروش برسند
• بایننس مسئولیتی در قبال خسارات وارده در استخرهای استیکینگ دیفای ندارد

Crypto.com

صرافی Crypto.com برای ده‌ها ارز دیجیتال محبوب، APR ارائه می‌دهد. در این صرافی، مدت زمان استیکینگ ۱ و ۳ ماهه  است و همچنین یک گزینه مدت انعطاف‌پذیر را در دسترس قرار می‌دهد. پاداش‌ها با همان رمز ارزی پرداخت می‌شود که قبلا استیک شده است و هر ۷ روز به کیف پول کاربران منتقل می‌شود.

محاسبه میزان پاداش بر اساس ساختار وفاداری چندسطحی است؛ برای دریافت بالاترین APR، باید مقدار مشخصی از توکن اصلی Crypto.com، یعنی CRO استیک شود.

مزایا

• اپلیکیشن با کاربری آسان
• امکان کسب پاداش استیکینگ از ده‌ها ارز دیجیتال
• پاداش‌ها هر هفته به کیف پول Crypto.com واریز می‌شوند
• انعطاف‌پذیری مدت زمان استیکینگ

معایب

• ساختار سطح‌بندی شده؛ هرچه CRO کمتر، APR کمتر
• عدم پشتیبانی از نسخه دسکتاپ

Ledger Nano S Plus

Nano S Plus از استیکینگ آنچین برای ۹ رمزارز پشتیبانی می‌کند. استیکینگ از طریق کیف پول سخت‌افزاری لجر یکی از مطمئن‌ترین راه‌ها برای کسب سود از ارزهای دیجیتال است. در این کیف پول، برخلاف زمانی که از یک پلتفرم متمرکز استیکینگ استفاده می‌کنید، دارایی‌های شما همیشه به صورت آفلاین نگهداری می‌شوند.

نرم افزار Ledger Live یک اپ کاربردی است که به شما امکان می‌دهد طیف متوسطی از رمز ارزها را از طریق یک رابط استیک کنید.

مزایا

• کسب سود در عین ایمنی رمز ارزها
• امکان استیکینگ مستقیم از طریق کیف پول نرم‌افزاری پروژه مورد علاقه خود با نرم‌افزار Ledger Live
• واریز مستقیم پاداش‌ها به کیف پول Nano S Plus

معایب

• فهرست رمز ارزهای آن به اندازه برخی صرافی‌ها یا کیف پول‌ها جامع نیست
• استیکینگ آنچین در این بستر به دانش پیشرفته‌تری نیاز دارد
• مدیریت و امنیت دارایی‌ها به عنوان مالک کیف پول بر عهده شماست

Aave

آوه (Aave) به کاربران این امکان را می‌دهد که از امور مالی غیرمتمرکز نهایت استفاده را ببرند و در عین حال فرایندها را ساده پیش ببرند. پلتفرم وام‌دهی آوه به کاربران این امکان را می‌دهد که ارزهای دیجیتال را به پروتکل نقدینگی Aave واریز کنند. این دارایی‌ها به صورت «وام» به وام‌گیرندگان قرض داده می‌شوند. وام گیرندگان نرخ ثابت یا متغیری را پرداخت می‌کنند که Aave درصدی از آن را نگه می‌دارد، در حالی که مابقی در یک APY تعیین‌شده با الگوریتم به وام‌دهندگان پرداخت می‌شود.

تفاوت Aave با بسیاری از پلتفرم‌های دیفای در این است که از استخرهای نقدینگی پشتیبانی نمی‌کند، بلکه از وام‌دهی تک دارایی پشتیبانی می‌کند. این امر آن را به یکی از ساده‌ترین پروتکل‌های دیفای تبدیل می‌کند، زیرا می‌تواند توسط وام‌دهندگانی که بدون نگرانی در مورد ضرر دائمی به دنبال کسب سود هستند مورد استفاده قرار گیرد.

آوه این کار را با استفاده از فرآیندی به نام وام‌دهی با وثیقه انجام می‌دهد. برای وام گرفتن، ابتدا باید بخشی از دارایی رمز ارزی خود را وثیقه‌گذاری کنید. با این حال، در صورت رسیدن به آستانه لیکوییدی، دارایی‌های شما فروخته شده و به وام‌دهندگان بازگردانده می‌شود. کل این فرآیند با قرارداد هوشمند تضمین می‌شود تا اطمینان حاصل شود که وام‌دهندگان هرگز متضرر نمی‌شوند.

مزایا

• پشتیبانی از ۷ شبکه بلاکچین در نسخه V3
• وام‌دهی با وثیقه
• آوه در میان پروتکل‌های دیفای مبتنی بر اتریوم بر اساس ارزش کل قفل شده (TVL) در رتبه سوم قرار دارد
• وام‌دهی بدون مدت زمان ثابت

معایب

• با افزایش Utilization Rate، APY کاهش می‌یابد
• پشتیبانی از کوین‌ها و توکن‌های محدود نسبت به رقبا
• استیکینگ فقط برای رمز ارز بومی AAVE در دسترس است

مقایسه بهترین استخرهای استیکینگ

در جدول زیر استخرهای استیکینگ معرفی شده را مقایسه کرده‌ایم تا انتخاب آن‌ها ساده‌تر شود.

استخر استیکینگ	منبع تولید بازده	APY	امنیت	دفعات پرداخت سود	حداقل میزان سرمایه‌گذاری	ارزهای پشتیبانی شده	کارمزد
Nexo	وام دهی	٪۱۲+	خوب	روزانه	به نوع توکن بستگی دارد	۶۹ ارز دیجیتال، ۳ ارز فیات	ندارد
Gate.io	متنوع	۳۰٪-۱۰٪	خوب	هر دو هفته	به نوع توکن بستگی دارد	۱۶۰۷ ارز دیجیتال، ۸ ارز فیات	کارمزد برداشت
Kraken	استیکینگ آنچین، آف‌چین و وام‌دهی	٪۲۴+	خوب	دو بار در هفته	ندارد	۲۲۲ ارز دیجیتال، ۸ ارز فیات	کارمزد واریز و برداشت
Binance	استیکینگ آنچین و دیفای	٪۶+	خوب	روزانه	به نوع توکن بستگی دارد	۳۷۰ ارز دیجیتال، ۷۱ ارز فیات	کارمزد برداشت
Crypto.com	استیکینگ آف‌چین	٪۱۲.۵+	خوب	به نوع دارایی و مدت زمان استیک بستگی دارد	به نوع توکن بستگی دارد	۳۰۳ ارز دیجیتال، ۳۱ ازر فیات	کارمزد برداشت
Ledger Nano S Plus	استیکینگ آنچین	۱۵٪-۴٪	عالی	به نوع دارایی و مدت زمان استیک بستگی دارد	به نوع توکن بستگی دارد	بیش از ۳۰ ارز دیجیتال	ندارد
Aave	وام‌دهی	۶.۱۴٪-۱۲.۲۶٪	خوب	به نوع دارایی و utilization rate بستگی دارد	ندارد	فقط AVEA	ندارد

انتخاب استخرهای استیکینگ؛ کدام‌یک مناسب است؟

راه‌های زیادی برای کسب درآمد غیرفعال از ارزهای دیجیتال وجود دارد و استیکینگ یکی از آنهاست. برای تصمیم‌گیری در مورد بهترین پلتفرم استیکینگ ارز دیجیتال، تحمل ریسک مهم‌ترین نکته‌ای است که باید در نظر بگیرید. کسانی که به دنبال کسب سود ثابت و نسبتا پایدار هستند، بهتر است استیکینگ آنچین یا یک پلتفرم با مدل وام‌دهی به همراه یک بیمه نامه معتبر را انتخاب کنند.

شما تجربه استیک ارزهای دیجیتال را دارید؟ نظرتان درباره این فرایند و سود حاصل از آن چیست؟